Una inmersión profunda en la labor del Reino Unido en el espacio de los criptoactivos

En todo el mundo, los responsables políticos están empezando a perfilar sus enfoques sobre los criptoactivos y la delincuencia financiera. Estados Unidos anunció recientemente un Plan de Acción para comprender mejor y defenderse de sus riesgos de financiación ilícita, y la UE está avanzando en su paquete de medidas contra el blanqueo de capitales y ultimando el texto de la MiCA, su reglamento de referencia que establecerá el marco para los activos digitales en la UE. 

La semana pasada, el Reino Unido se unió a estas filas al presentar su último proyecto de ley sobre delitos económicos y transparencia empresarial, que amplía los poderes de las fuerzas de seguridad para incautar criptoactivos vinculados a actividades delictivas. 

Pero éste no es el único trabajo en curso en el Reino Unido en el ámbito de los activos digitales: hemos echado un vistazo a toda la actividad legislativa y reguladora relacionada con los criptoactivos y la delincuencia financiera en el Reino Unido en estos momentos. 

‍Proyecto de ley sobre delincuencia económicay transparencia empresarial

Presentado al Parlamento la semana pasada, este proyecto de ley se basa en una ley (del mismo nombre) aprobada en marzo de 2022 en respuesta a la invasión rusa de Ucrania, que aportó una urgencia renovada a la necesidad del Reino Unido de abordar su problema de dinero sucio cerrando lagunas legislativas de décadas de antigüedad. Este segundo proyecto de ley tiene como objetivo específico reforzar la integridad del registro mercantil del Reino Unido, Companies House, ampliando las competencias del registrador y mejorando la identificación de los administradores de las empresas. 

El segundo objetivo del proyecto de ley es mejorar la capacidad de las fuerzas y cuerpos de seguridad del Reino Unido para investigar, incautar y recuperar criptoactivos. Esto se consigue a través de enmiendas a la Ley de Productos del Delito del Reino Unido, y creará los mecanismos para la recuperación penal y civil de criptoactivos en el Reino Unido.

Las modificaciones del régimen penal permitirán:

• En determinadas circunstancias, la supresión del requisito de que una persona haya sido detenida antes de que puedan utilizarse las facultades de incautación de criptoactivos.
• Los agentes pueden "recrear" carteras de criptoactivos y transferir activos a una cartera controlada por las fuerzas de seguridad
• Los magistrados autorizarán la venta de criptoactivos incautados
• En circunstancias excepcionales, la destrucción de los criptoactivos incautados

Las modificaciones del régimen civil permiten:

• Las fuerzas y cuerpos de seguridad podrán controlar y recuperar los criptoactivos "no alojados" durante la ejecución de una orden de registro.
• Las fuerzas del orden recuperarán criptoactivos directamente de las bolsas y los "proveedores de carteras de custodia
• La conversión de criptoactivos en efectivo a la espera del resultado de una audiencia definitiva de decomiso para protegerse de la volatilidad de los precios.
• Destrucción de criptoactivos en circunstancias excepcionales
• La capacidad de devolver a las víctimas los criptoactivos obtenidos fraudulentamente.

El proyecto de ley también cubre el intercambio de información entre entidades del sector privado para establecer sospechas, los poderes de la Oficina de Fraudes Graves y las competencias de la Asociación Reguladora de Abogados. 

La segunda lectura del proyecto de ley tendrá lugar el 13 de octubre de 2022, y su codificación está prevista para principios de 2023. 

‍Proyecto de ley de mercados y servicios financieros

El proyecto de Ley de Mercados y Servicios Financieros pretende establecer los cambios necesarios en el marco legislativo británico tras el Brexit para garantizar la competitividad de la economía del Reino Unido. Uno de sus elementos es "aprovechar las oportunidades de las tecnologías innovadoras en los servicios financieros". En el caso de los activos digitales, esto significa incluir las stablecoins que se utilizan para pagos en los actuales marcos reguladores del dinero electrónico y los sistemas de pago, lo que las convertiría en reguladas por la FCA a efectos de delitos financieros. El proyecto de ley se encuentra actualmente en fase de comisión y su informe está previsto para el 3 de noviembre. 

La Comisión de Derecho revisa los activos digitales 

Aunque no está directamente relacionada con la delincuencia financiera, la revisión de los activos digitales por parte de la Comisión de Derecho será un acontecimiento importante en el desarrollo del marco del Reino Unido. La consulta tiene por objeto examinar si el actual marco jurídico del Reino Unido en materia de propiedad personal reconoce y protege suficientemente los activos digitales con arreglo a la legislación británica. Con ello, la Law Commission espera crear un marco jurídico que permita el florecimiento del sector de los activos digitales. La consulta está abierta hasta el 4 de noviembre.

Revisión de los criptoactivos por el Comité Selecto del Tesoro 

El Comité Selecto del Tesoro está llevando a cabo una revisión del sector de los criptoactivos. La revisión "examinará los riesgos y oportunidades potenciales asociados al uso de criptoactivos, su impacto en la inclusión social y la posible necesidad de cambios regulatorios en el futuro". La petición de pruebas incluía una pregunta sobre "la eficacia de las medidas reguladoras introducidas por el Gobierno -por ejemplo, en materia de publicidad y blanqueo de dinero- para aumentar la protección de los consumidores de criptoactivos". El tono general de esta revisión se centra en garantizar una adopción responsable de los activos digitales que logre un equilibrio entre la prosperidad y la protección de los consumidores. 

La convocatoria de pruebas ya está cerrada y la comisión celebrará sesiones de presentación de pruebas a lo largo del otoño. 

Crypto APPG Investigación sobre criptoactivos 

Además de la revisión del Comité Selecto del Tesoro, el grupo parlamentario multipartidista (APPG) sobre criptomonedas y activos digitales está llevando a cabo su propia investigación sobre el sector. Su mandato es muy similar al de la Comisión Especial del Tesoro, pero examina más ampliamente el papel y el enfoque de los reguladores británicos en este ámbito. Ya se ha cerrado el plazo de presentación de propuestas, que se utilizarán para elaborar un informe con una serie de recomendaciones para el Gobierno a finales de este año. 

Plan de Delincuencia Económica II 

Se espera que a principios del año próximo, a más tardar, el Gobierno británico publique su segundo Plan contra la Delincuencia Económica (PDE). El ECP es una iniciativa público-privada que establece las prioridades del Reino Unido para hacer frente a la delincuencia económica. Se espera que el segundo ECP se centre en los criptoactivos y siga explorando cómo los sectores público y privado pueden trabajar juntos para combatir la delincuencia en este sector. 

Cualquier enfoque sobre los criptoactivos en la ECP tendrá que complementar las modificaciones introducidas en la Normativa sobre Blanqueo de Capitales a principios de este año, que aclaró las obligaciones sobre las "carteras no alojadas" e introdujo la Travel Rule en la legislación del Reino Unido. La Travel Rule entrará formalmente en vigor a partir de septiembre de 2023. 

¿Qué significa todo esto?

El nuevo Gobierno de Truss ha confirmado su compromiso de garantizar que el Reino Unido se convierta en un centro de criptomonedas, y los proyectos de ley y las investigaciones mencionados permitirán al Reino Unido mover la aguja en este objetivo. 

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