¿Qué significa la NDAA de 2021 para la criptomoneda?

¿Qué contiene la NDAA de 2021?

La semana pasada, ambas cámaras del Congreso aprobaron la Ley bipartidista de Autorización de Defensa Nacional (NDAA) para el año fiscal 2021, que incluye cambios radicales en el régimen nacional contra el lavado de dinero (AML) y la lucha contra la financiación del terrorismo (CFT). Muchas de las más de cincuenta disposiciones que refuerzan los requisitos AML-CFT son relevantes para las empresas de criptomoneda y las instituciones financieras. Mientras esperamos a que el Presidente firme o vete, vamos a discutir lo que la NDAA significa para las empresas de criptomoneda.

Entre las disposiciones más destacadas de la NDAA de 2021 en materia de lucha contra el blanqueo de capitales figuran las siguientes:

Lo más importante para los cripto-negocios, la Sección 308 tiene una inclusión de "moneda digital" titulada "valor que sustituye a moneda o fondos." Esta disposición amplía la definición de "moneda o fondos denominados en la moneda de cualquier país" a "moneda, fondos o valor que sustituya a moneda o fondos." Este cambio en la definición coloca a las criptomonedas en la misma categoría que las monedas fiduciarias a efectos de la normativa ALD, incluido el requisito de registrarse como transmisor de servicios monetarios. Este lenguaje y las implicaciones son consistentes con las regulaciones anteriores de la Red de Aplicación de Crímenes Financieros del Tesoro (FinCEN).

• La NDAA de 2021 establece requisitos federales de divulgación de información sobre beneficiarios reales (definidos a efectos de la NDAA de 2021 como cualquier persona que, directa o indirectamente, o bien "(i) ejerza un control sustancial sobre la entidad" o "(ii) posea o controle no menos del 25 por ciento de la participación en la propiedad de la entidad"), incluido el requisito de que las empresas declarantes envíen su(s) beneficiario(s) real(es) a una "base de datos segura y no pública de la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)";
• La NDAA de 2021 permite al FinCEN divulgar información confidencial sobre beneficiarios efectivos a (i) organismos federales estadounidenses encargados de hacer cumplir la ley, (ii) un organismo federal estadounidense que solicite información en nombre de un organismo no estadounidense encargado de hacer cumplir la ley, o (iii) con el consentimiento de la empresa informadora, una institución financiera con el fin de cumplir los requisitos de diligencia debida con respecto al cliente impuestos por la ley;
• La NDAA de 2021 exige una notificación racionalizada y en tiempo real de los informes de actividades sospechosas (SARS);
• La NDAA de 2021 crea un Subcomité de Innovación y Tecnología dentro del Grupo Consultivo de la Ley de Secreto Bancario para fomentar y apoyar la innovación tecnológica en el ámbito de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y la proliferación (CFT);
• La NDAA de 2021 amplía la definición de institución financiera con arreglo a la BSA para incluir a los comerciantes de antigüedades;
• La NDAA de 2021 exige a los organismos federales que estudien la facilitación del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo a través del comercio de obras de arte.

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Quién es TRM Labs y ¿cómo podemos ayudarle?

Las empresas de criptomoneda se adaptan constantemente a un panorama normativo en constante cambio. La NDAA de 2021 es solo el último ejemplo. TRM Labs (TRM) proporciona la próxima generación de software Analítica de blockchain para proteger su negocio de actores maliciosos y cumplir con las obligaciones regulatorias. Nuestra misión es prevenir el fraude de criptomoneda y construir un sistema financiero más seguro para miles de millones de personas.

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