Que signifie le NDAA de 2021 pour les crypto-monnaies ?

Que contient le NDAA 2021 ?

La semaine dernière, les deux chambres du Congrès ont adopté le National Defense Authorization Act (NDAA) bipartisan pour l'année fiscale 2021, qui comprend des changements radicaux au régime national de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT). Un grand nombre des plus de cinquante dispositions qui renforcent les exigences AML-CFT sont pertinentes pour les entreprises de crypto-monnaies et les institutions financières. En attendant que le président signe ou oppose son veto, examinons ce que la NDAA signifie pour les entreprises de crypto-monnaies.

Les principales dispositions de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent de 2021 sont les suivantes :

Plus important encore pour les entreprises de crypto-monnaie, la section 308 contient une inclusion de "monnaie numérique" intitulée "valeur qui remplace la monnaie ou les fonds". Cette disposition élargit la définition des "devises ou fonds libellés dans la monnaie de n'importe quel pays" aux "devises, fonds ou valeurs qui remplacent les devises ou les fonds". Ce changement de définition place les crypto-monnaies dans la même catégorie que les monnaies fiduciaires aux fins de la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d'argent, y compris l'obligation de s'enregistrer en tant que transmetteur de services monétaires. Cette formulation et ses implications sont cohérentes avec les réglementations antérieures du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Trésor.

• Le 2021 NDAA établit des exigences fédérales en matière de divulgation d'informations sur les bénéficiaires effectifs (définies aux fins du 2021 NDAA comme toute personne qui, directement ou indirectement, soit " (i) exerce un contrôle substantiel sur l'entité ", soit " (ii) possède ou contrôle au moins 25 % des intérêts de propriété de l'entité "), y compris l'obligation pour les sociétés déclarantes de soumettre leurs bénéficiaires effectifs à une " base de données sécurisée et non publique du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) " ;
• Le NDAA 2021 autorise le FinCEN à divulguer des informations confidentielles sur les bénéficiaires effectifs à (i) des organismes fédéraux américains chargés de l'application de la loi, (ii) un organisme fédéral américain demandant des informations au nom d'un organisme non américain chargé de l'application de la loi, ou (iii) avec le consentement de la société déclarante, une institution financière afin de satisfaire aux obligations de vigilance à l'égard de la clientèle imposées par la loi ;
• Le NDAA 2021 exige la rationalisation et la communication en temps réel des rapports d'activité suspecte (SARS) ;
• Le NDAA 2021 crée un sous-comité sur l'innovation et la technologie au sein du Bank Secrecy Act Advisory Group afin d'encourager et de soutenir l'innovation technologique dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d'argent et contre le financement du terrorisme et de la prolifération (CFT) ;
• Le NDAA 2021 élargit la définition de l'institution financière dans le cadre de la BSA pour y inclure les marchands d'antiquités ; et ;
• Le NDAA 2021 demande aux agences fédérales d'étudier la facilitation du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme par le commerce d'œuvres d'art.

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