TrustToken이 '세계에서 가장 신뢰받는 스테이블코인'의 명성을 지키는 방법

트러스트토큰은 미국 달러 기반 스테이블코인 그룹인 트루커런시(미국에서 발행된 최초의 규제 스테이블코인 TUSD 포함)로 가장 잘 알려져 있으며, 최근에는 탈중앙화 무담보 대출 프로토콜인 TrueFi.io를 출시하여 4억 달러 이상의 자금을 부도율 0%로 지원하고 프로토콜에 총 10억 달러 이상의 가치를 고정시킨 것으로도 유명합니다.

2019년부터 TRM을 사용해 온 트러스트토큰은 점점 더 많은 가상자산 비즈니스와 마찬가지로 규제 의무를 준수하고 불법 행위자가 트루커런시를 활용하지 못하도록 하고 싶었습니다.

하지만 트러스트토큰의 BSA/자금세탁방지자금세탁방지(AML) ) 책임자인 테레사 아나야는 규제 의무를 준수하는 것보다 더 중요한 것이 리스크 관리라고 말합니다. "트러스트토큰의 평판은 사용자들이 트러스트토큰을 사용하면서 쌓은 신뢰가 가장 중요했고, 지금도 여전히 중요합니다. 이는 우리 브랜드의 핵심 요소이자 고객에 대한 가치 제안이며 시장에서의 차별화 요소이기도 합니다."

TRM의 역할

"사기 또는 기타 불법 활동과의 연관성을 사전에 탐지하는 것은 이러한 신뢰를 유지하는 핵심 요소입니다." 트루커런시, TUSD 및 기타 서비스에 참여하는 사람들의 주소를 모니터링하는 팀의 책임자인 아나야는 이렇게 말합니다.

불법 활동의 지표에 대한 익명 주소 모니터링을 통해 팀은 트러스트토큰의 위험 임계값을 벗어나는 모든 활동을 신속하게 식별하고, 플래그를 지정하고, 보고할 수 있습니다. 주소는 온보딩 거래 중, 시스템에서 법정화폐로 전환할 때를 포함해 지속적으로 검토됩니다.

"저희는 블록체인에서 의심스러운 활동이 어떻게 보이는지에 대한 이해를 위해 TRM에 크게 의존하고 있으며, 이는 법정화폐 거래 모니터링에서 보던 위험 신호와는 상당히 다른 경우도 있습니다."라고 Anaya는 말합니다.

트러스트토큰의 강화된 실사 프로세스의 일환으로 컴플라이언스 분석가들은 주소의 위험 프로필과 거래 내역을 검토하고 TRM의 독점 그래프 도구를 사용하여 필요한 경우 거래 흐름을 시각화하는 등 TRM 플랫폼을 사용하여 경고를 조사하기도 합니다. 모든 분석은 조사 파일에 저장되어 트러스트토큰이 법 집행 기관에 쉽게 요청할 수 있습니다.

작동하는 이유

Anaya와 팀에게는 리스크 인텔리전스 제공업체와 긴밀한 협력 관계를 유지하는 것이 핵심입니다. "우리는 빠르게 변화하는 공간에서 혁신적인 플랫폼을 구축하고 있으며, 이로 인해 새롭거나 변화하는 위험 관리 요구 사항이 발생할 수 있습니다."라고 Anaya는 말합니다.

"TRM은 단순히 우리의 요청을 문서화하는 데 그치지 않고, 실제로 우리의 요구를 듣고 응답하기 위해 노력하기 때문에 이 분야의 제공업체 중 독보적인 존재입니다."