TRM의 선임 정책 고문이자 왕립 연합 서비스 연구소의 전 선임 연구원인 이사벨라 체이스를 만나보세요.

이번 달에 TRM은 왕립 연합 서비스 연구소(RUSI)와 컴플라이어드밴티지에서 근무하며 금융 범죄와 영국 정책에 대한 풍부한 지식을 쌓은 이사벨라 체이스를 정책팀에 영입했습니다. 

RUSI에서 체이스는 금융 범죄 선물에 관한 연구 클러스터를 이끌며 컴플라이언스, 진화하는 자금세탁방지(AML) ) 및 CFT(테러자금조달방지제도) ) 정책 프레임워크에서 기술의 역할과 포괄적인 금융 청렴성을 달성하는 방법을 평가하는 임무를 수행했습니다.

지금까지 금융 범죄에 대한 혁신적인 정책 대응을 연구하는 데 경력을 쌓아온 체이스는 금융 범죄에 대한 영국과 유럽 연합(EU) 규제 프레임워크에 대한 깊은 이해를 바탕으로 TRM에 합류했습니다.

TRM에서 어떤 일을 하게 되나요? 

TRM의 규제 업무 및 정책 팀에 합류하게 되어 정말 기쁩니다. 디지털 자산과 광범위한 경제 범죄에 대한 규제 프레임워크의 변화와 관련하여 많은 일이 일어나고 있으며, TRM의 선도적인 기술에서 얻은 인사이트를 통해 이러한 논의에 도움이 되고자 합니다.

TRM의 정책 팀의 일원으로서 저는 TRM의 제품 팀이 영국 및 유럽 연합(EU) 규제 요건을 숙지하여 고객이 점점 늘어나는 규제 의무를 충족할 수 있도록 도구를 지속적으로 조정하는 데 많은 시간을 할애할 것입니다. 

저는 영국과 유럽 연합(EU)에 중점을 두고 매일매일 고객이 규제 변화에 따른 영향을 예측할 수 있도록 돕고, 영국에서 성장하고 있는 암호화폐 산업과 협력하여 정책 입안자들이 이 산업의 위험과 기회를 명확히 이해할 수 있도록 지원할 것입니다.

특히 TRM의 글로벌 조사팀과 협력하여 새로운 트렌드와 위협에 대한 통찰력과 연구를 고객과 규제 기관에 직접 제공함으로써 암호화폐 생태계의 작동 방식과 불법 활동에 가장 효과적으로 대처하는 방법에 대한 지식을 공유할 수 있게 되어 매우 기쁩니다. 

디지털 자산을 겨냥한 정책과 관련하여 향후 몇 년 동안 영국의 규제 환경이 어떻게변화할 것으로 보시나요?

다른 많은 국가와 마찬가지로 영국 정부도 디지털 자산에 대한 규제 대응을 정의하기 위한 적절한 프레임워크 통제 장치를 마련하는 데 있어 적지 않은 어려움에 직면해 있습니다. 최근 새 정부는 영국을 디지털 자산의 허브로 탈바꿈시키겠다는 포부를 밝혔습니다. 이 계획의 성공을 위해서는 명확한 입법 프레임워크 윤곽을 잡는 것이 중요합니다.  

현재 법률위원회는 디지털 자산의 법적 지위에 대한 자문을 진행하고 있으며, 그 결과에 따라 디지털 자산이 영국 법률에 따라 어떻게 보호되는지에 대한 토대가 마련될 것입니다. 현재 의회를 통과 중인 영국의 금융 서비스 및 시장 법안도 마찬가지입니다. 

영국이 디지털 자산의 매력적인 허브로 자리매김하기 위한 다음 중요한 단계 중 하나는 디지털 자산의 무결성을 보호하기 위해 적절한 금융 범죄 통제를 마련하는 것입니다. 영국의 차기 경제범죄법과 제2차 경제범죄 계획(모두 올가을 발표 예정)은 향후 수년간 디지털 자산을 활용한 경제범죄에 대한 대응을 정의할 것입니다. 

보다넓게 보면, 디지털 자산을 겨냥한 정책과 관련하여 향후 몇 년 동안 유럽 연합(EU) 규제 환경이 어떻게 변화할 것으로 보십니까?

금융 범죄와 관련하여 향후 몇 년은 유럽 연합(EU)에 큰 변화를 가져올 것입니다. 자금세탁방지 당국(AMLA)은 내년에 설립될 예정이며, 블록의 첫 자금세탁 방지 규정을 이행하기 위한 규칙서를 만드는 임무를 맡았습니다. 이 규정집은 디지털 자산 제공자가 유럽에서 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 규제를 어떻게 이행해야 하는지를 정확히 명시할 것이며, 많은 논쟁이 있을 것으로 예상됩니다. 또한, 유럽 연합(EU) 은 송금 거래 규정을 통해 트래블룰(Travel Rule) 을 시행하고 운영할 예정입니다. 

이러한 모든 변화의 배경에는 위의 변화를 촉발한 스캔들의 결론이 있습니다. 자금 세탁을 효과적으로 줄이지 못한 유럽 은행들은 상당한 벌금을 물게 될 것이며, 이는 새로운 규정의 필요성을 더욱 강화할 것입니다. 전반적으로 유럽 연합(EU) 은 금융 범죄 방지 구조에 대한 중대한 변화가 현실화됨에 따라 바쁜 몇 년을 보내게 될 것입니다. 

귀하의 경험을 바탕으로디지털 자산 내 금융 범죄와 같은 광범위한 문제를 해결할 때 공공 및 민간 부문 협업과 부문 간 협업의 이점은 무엇인가요?

금융 범죄에 대처할 때 민관 협력은 매우 중요한데, 특히 어느 한 분야만으로는 위협 환경을 완벽하게 파악할 수 없기 때문입니다. 공공 및 민간 기관이 힘을 합치면 범죄자들이 규제 대상 분야를 어떻게 악용하는지에 대해 훨씬 더 풍부한 정보를 얻을 수 있으며, 이를 통해 보다 효과적인 방식으로 대응할 수 있습니다. 또한, 디지털 자산 분야는 전 세계적인 영역이므로 국경을 초월한 민관 파트너십을 구축하여 신속하게 정보를 공유하는 것도 범죄에 대처하는 데 매우 중요합니다. 

민관 협업은 고급 블록체인 추적 및 분석 전문 지식과 같이 공공 부문이 제공하지 못하는 역량과 지식을 민간 부문이 제공할 수 있는 디지털 자산 분야에서 특히 중요합니다. 

TRM 또는 업계 전반의 미래에 대해 생각할 때 가장 흥분되는 것은 무엇인가요?

디지털 자산은 미래의 금융에서 핵심적인 역할을 할 것이며, 이를 통해 악의적인 행위자들이 이익을 얻지 못하도록 하는 것은 정말 중요한 일입니다. 이러한 점을 염두에 두고 범죄를 줄여 더 안전한 암호화폐 경제를 만들기 위해 노력하는 회사의 일원이 되어 매우 기쁘게 생각합니다.

제 경험에 비추어 볼 때 업계와 정부 간의 협력적 접근이 이 목표를 달성하는 가장 좋은 방법이라는 것을 알 수 있었습니다. 제 역할은 디지털 자산에 대한 규제 및 정책 대응에 대한 정보를 제공하여 금융 범죄는 제한하되 혁신은 제한하지 않도록 함으로써 이러한 목표를 추진하는 데 도움이 되고자 합니다.

금융 범죄 방지 규정 준수와 궁극적으로 그 효과에 대해 생각하는 방식에 기회와 도전을 동시에 가져다주는 디지털 자산의 세계에서 이렇게 중요한 시기에 TRM에 합류하게 되어 매우 기쁩니다. 

영국의 암호화폐 정책 환경에 대해 더 자세히 알아보려면 최근 TRM Talks 를 시청하고 여기에서 요약본을 읽어보세요: https://www.trmlabs.com/post/uk-crypto-policy-developments. 이 TRM Talks 발표 이후, 영국은 8월에 암호화폐 자산 제공자는 이제 영국 제재 제도 위반이 의심되는 경우 영국 제재 이행 사무국(OFSI)에 신고해야 한다고 발표했습니다.