2022년 6월 29일

TRM Talks: 암호화 규정 준수 관련 인기 주제

전 세계의 규제 당국과 정책 입안자들이 계속해서 토론하고 논의하는 가운데, 가상자산 기업과 금융 기관은 규제의 방향에 맞춰 나아갈 수 있도록 노력해야 합니다. 이는 사기 및 금융 범죄의 위험을 완화할 수 있는 강력한 규정 준수 프레임워크를 구축하는 것을 의미합니다.

6월 23일, TRM의 Ari Redbord 는 올스타 암호화폐 컴플라이언스 패널과 함께 디지털 자산 분야의 컴플라이언스 팀이 직면한 오늘날의 주요 이슈와 과제에 대해 논의했습니다. 패널로는 FTX.US의 컴플라이언스 수석 부사장 알파리다 모하메드, 베이츠 그룹의 상무이사 브랜디 레이놀즈, 클리포드 찬스의 변호사이자 전 FinCEN(금융범죄단속네트워크) 부국장 자말 엘 힌디, TRM의 컴플라이언스 자문이자 전 골드만삭스의 금융범죄 컴플라이언스 디지털 자산 책임자인 토마스 암스트롱이 참여했습니다.

기업과 금융기관이 자금세탁방지(AML) 암호화폐 컴플라이언스 프로그램을 도입하고 관리할 때, 진화하는 규제 의무를 충족하기 위해 고려해야 할 사항에 대해 심도 있게 논의했습니다. 다음은 몇 가지 주요 내용입니다:

교육기관은 먼저 기본에 집중해야 합니다.

자말 엘 힌디는 기업과 기업은 기본부터 시작하여 "비즈니스 모델과 실제로 어떤 위험이 있는지 평가"하는 시간을 가져야 한다고 설명했습니다. 브랜디 레이놀즈도 이에 동의하며 기업들이 "정말 훌륭해 보이지만 운영할 의사가 없거나 아직 운영 방법을 모르는 많은 것들을 서류상으로만 제시하는 것"에 대해 경고했습니다.

미국의 컴플라이언스 프로그램 FTX구축한 알파리다 모하메드. 미국의컴플라이언스 프로그램을 개발한 알파리다 모하메드는 기업이 제품에 대한 자금세탁방지(AML)CFT(테러자금조달방지제도) (CFT) 위험 평가를 철저히 수행해야 한다고 강조했습니다, 컴플라이언스 프레임워크 정책 및 절차를 수립하기 전에 제품, 고객, 거래 상대방 리스크에 대한 철저한 위험 평가를 수행해야 한다고 강조했습니다. 포괄적인 컴플라이언스 프레임워크 구현하고 운영할 수 있는 적절한 교육과 훈련을 받은 직원을 고용하는 것이 특히 중요합니다. 마지막으로, "기술적인 측면에서는 다양한 공급업체의 시장을 분석하여 제공되는 데이터를 검증하고 자금세탁방지(AML) 관점에서 선별할 수 있는 동급 최고의 업체를 선정하고 있습니다."

많은 조직이 보수적인 접근 방식을 취하고 있습니다.

레이놀드 씨는 특히 OFAC(해외재산관리국) 및 제재 준수와 관련하여 "규제 당국이 주목하고 있기 때문에 기관은 보수적인 위험 허용 범위를 추구해야 한다"고 제안했습니다. 규제는 여전히 진화하고 있지만, 지금 당장 프레임워크 마련하는 것이 중요합니다.

최근 골드만 삭스의 금융 범죄 컴플라이언스 부서에서 TRM에 합류한 톰 암스트롱은 이러한 의견을 반영했습니다. 그는 "규제 의무가 있는지 여부와 관계없이 모든 리스크를 포괄하는" 골드만의 평가 프레임워크 강조했습니다.

한 가지 예는 제재 영역입니다. OFAC(해외재산관리국)의 제재에 대한 입장은 분명합니다. 암호화폐는 제재 준수와 관련하여 다른 통화와 동일하게 취급됩니다. 실제로 OFAC(해외재산관리국) )은 거래 모니터링, 지리적 위치 및 제재 노출 완화하기 위한 기타 도구를 포함하여 가상자산 비즈니스에 기대하는 바에 대한 광범위한 지침을 제공했습니다. 그러나 러시아/우크라이나 제재와 관련해서는 OFAC(해외재산관리국))의 목록에 가상자산 주소가 아직 없습니다.

암호화폐 비즈니스는 이러한 잠재적인 정보 부족 문제를 어떻게 해결할 수 있을까요? 모하메드 씨는 제재 관련 리스크를 관리하기 위해 실명 심사와 거래 모니터링을 수행하고 이러한 프로세스를 지원하는 기술 솔루션을 신중하게 평가하는 것이 중요하다고 강조했습니다.‍

규제 기관과의 잦은 대화가 중요합니다.

암스트롱은 규제와 규제 기대치를 모두 포함하는 규제 환경에서의 어려움에 대해서도 논의했습니다: "후자는 관리하기가 훨씬 더 어렵다고 생각합니다. 그래서 처음부터 규제 당국과 조기에, 자주, 투명하게 상호 작용하기를 원했습니다." 엘 힌디는 규제 당국이 업계와 소통하기를 원한다는 점을 강조하며, 기업들은 규제 당국의 목표에 초점을 맞춰 암호화폐 분야의 새로운 이슈에 대해 규제 당국과 소통할 것을 제안했습니다.

수평선 너머를 바라보며

모하메드 씨는 FTX.US가 "앞으로 다가올 모든 일에 유연하고 민첩하게 대처해야 할 것이며, 환경이 계속 진화할 것이라는 것을 알고 있습니다. 앞으로 몇 달 동안 집행 조치에 의한 상당한 규제가 있을 것으로 예상합니다. 저희는 이러한 시행 조치를 읽고 그에 따라 규정 준수 프로그램을 수정하고 있습니다."

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정보 TRM Labs

TRM은 금융기관, 가상자산 사업자, 공공기관이 암호화폐 관련 사기 및 금융 범죄를 탐지, 조사, 관리할 수 있도록 블록체인 인텔리전스 제공합니다. TRM의 위험 관리 플랫폼에는 거래 모니터링 및 지갑 스크리닝, 가상자산사업자(VASP) ) 실사를 포함한 법인 위험 점수, 자금 출처 및 목적지 추적 솔루션이 포함되어 있습니다. 이러한 도구를 통해 전 세계적으로 빠르게 성장하는 조직 집단이 가상자산 거래, 상품, 파트너십을 안전하게 수용할 수 있습니다.

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