미국 재무부, 크라켄과 이란 제재 위반에 대한 합의 도출

지난 월요일, 미국 재무부OFAC(해외재산관리국))이 가상자산 거래소 크라켄과 이란 제재 위반에 대한 합의를 발표했습니다.

크라켄은 대이란 제재 위반에 대해 362,158.70달러를 지불하고 제재 준수에 10만 달러를 투자하기로 합의했습니다. OFAC(해외재산관리국)의 발표에 따르면 크라켄은 적절한 지리적 위치 도구를 적시에 구현하지 않아 이란에 있는 것으로 보이는 사용자가 크라켄 플랫폼에서 가상 화폐 거래를 할 때 접근을 허용했습니다.

구체적으로, 합의서에는 크라켄이 자금 세탁 방지 및 제재 준수 프로그램을 유지했지만 "2015년 10월 14일부터 2019년 6월 29일까지 크라켄은 거래 당시 이란에 거주한 것으로 보이는 개인을 대신하여 총 826건, 약 $1,680,577.10의 거래를 처리했으며...그 결과 크라켄은 826건의 이란 제재 프로그램 위반에 관여했다"고 설명되어 있습니다.

합의서에서 OFAC(해외재산관리국) 은 크라켄과의 합의에 도달할 때 고려한 가중 요인과 완화 요인을 모두 나열했습니다. 집행 조치는 지침보다 더 중요한 규제 기대치를 파악할 수 있는 창구입니다. 예를 들어, OFAC(해외재산관리국)은 합의서에서 크라켄이 "이용 가능한 IP 주소 정보를 바탕으로 이란에서 거래가 이루어진 것으로 보인다는 사실을 알 수 있었음에도 불구하고" 고객 온보딩 시점에만 지리적 위치 제어를 적용하여 주의를 기울이지 않았다고 언급했습니다.

OFAC(해외재산관리국) )은 또한 감경 요소 목록을 제공합니다. 예를 들어, "크라켄은 OFAC(해외재산관리국) )에 명백한 위반 사항을 자발적으로 자진 신고하고 OFAC(해외재산관리국))의 명백한 위반 사항에 대한 조사에 협조했습니다."라고 명시되어 있습니다.

또한 "크라켄은 다음과 같은 중요한 개선 조치를 취했습니다:

• 금지된 위치에 있는 고객이 크라켄 웹사이트의 계정에 액세스하지 못하도록 지리적 위치 차단 기능을 추가합니다;
• 제재 모니터링을 지원하기 위해 여러 블록체인 분석 도구를 구현하고, 블록체인 분석 포함한 직원 대상의 추가 규정 준수 관련 교육에 투자합니다;
• 크라켄의 제재 규정 준수 프로그램을 지휘할 제재 전담 책임자를 고용하고, 새로운 제재 규정 준수 직원을 채용했습니다;
• 현재 심사 제공업체와의 계약을 확장하여 수익적 소유권에 대한 상세 보고서를 포함하여 OFAC(해외재산관리국)의 '50% 규정'을 준수할 수 있는 심사 기능을 추가합니다;
• 인공 지능 도구를 사용하여 사용자가 제공한 지원 자격 증명의 잠재적 문제를 감지함으로써 신원 및 국적 확인을 지원하는 공급업체와 계약.
• 크림 지역과 우크라이나의 도네츠크 및 루한스크 인민공화국과 관련된 도시 및 우편번호를 사용하는 계정을 차단하는 자동 제어 기능을 구현합니다.

OFAC(해외재산관리국)에 따르면 크라켄 사례는 앞서 가상자산 비지니스 비트페이, 비트고, 비트렉스에 대한 단속 조치와 마찬가지로 "지리적 위치 도구 사용의 중요성을 강조하고 있습니다, IP 차단 및 기타 위치 확인 도구를 포함하여 제재 관할권에 있는 사용자가 금지된 가상 화폐 관련 거래에 관여하는 것을 식별하고 방지하기 위해 온보딩 시뿐만 아니라 계정 수명 기간 동안 지리적 위치 도구를 사용하는 것"의 중요성을 온보딩

OFAC(해외재산관리국)은 다른 암호화폐 기업들에게 메시지를 보내 "잠재적인 제재 문제를 인지한 후 블록체인 분석 도구 배포, 블록체인 분석 관련 컴플라이언스 교육, 향후 제재 준수 투자 약속 등 강력한 개선 조치를 실행하는 기업의 가치"를 강조하고 있습니다.

OFAC(해외재산관리국) ) 암호화폐 제재 규정 준수

2021년 10월, OFAC(해외재산관리국) 은 OFAC(해외재산관리국) 업계에 대한 가상 화폐 산업을 위한 제재 준수 지침를 발표하여 가상자산 비지니스 지리적 위치 및 블록체인 인텔리전스 도구 사용을 포함한 위험 기반 제재 준수 접근 방식을 취할 것을 권고했습니다. OFAC(해외재산관리국) 에 따르면 효과적인 제재 준수 프로그램에는 최소 5가지 필수 구성 요소가 포함되어야 합니다: (1) 경영진의 헌신, (2) 위험 평가, (3) 내부 통제, (4) 테스트 및 감사, (5) 교육.

지난 달 TRM Talks 에는 OFAC(해외재산관리국)), Geocomply, PWC의 전문가 패널이 참여하여 제재 준수와 지리적 위치 및 블록체인 인텔리전스 도구 구현의 필요성에 대해 논의했습니다. 이 세션에서 OFAC(해외재산관리국)) 집행부의 달라스 우드럼 과장은 "지침에 따르면 단순히 고객이 누구인지 아는 것뿐만 아니라 고객이 어디에서 왔는지도 알아야 한다"고 설명하며, "이제 더 이상 고객이 누구인지 아는 것이 허용되지 않는다, 이를 제대로 수행하려면 최소한 도메인 이름과 IP 주소 데이터를 사용하여 법인의 위치를 더 잘 파악하고 블록체인 인텔리전스 사용하여 제재 회피 유형을 이해해야 합니다."

전체 내용을 확인하세요. TRM Talks 에서 OFAC(해외재산관리국) ) 제재 준수에 대한 전체 내용과 요약 내용을 확인하세요.

💡 또한, 다음의 글도 읽어보세요. TRM Labs 의 블록체인 인텔리전스 및 지리적 위치를 이용한 제재 준수에 대한 글도 여기에서 읽어보세요.

‍