2021 NDAA는 암호화폐에 어떤 의미가 있나요?

2021 NDAA에는 어떤 내용이 있나요?

지난주 미 상하 양원이 초당적으로 2021 회계연도 국방수권법(NDAA) 을 통과시켰습니다.자금세탁방지(AML)) 및CFT(테러자금조달방지제도))) 제도에 대한 대대적인 변화를 담고 있습니다. 자금세탁방지(AML))CFT(테러자금조달방지제도) 요건을 강화하는 50여 개 조항 중 상당수가 가상자산 사업자 및 금융기관과 관련된 내용입니다. 대통령의 서명 또는 거부권 행사를 기다리는 동안 가상자산 사업자에게 NDAA가 어떤 의미가 있는지 알아보겠습니다.

2021 NDAA 자금세탁방지(AML) ) 조항의 주요 내용은 다음과 같습니다:

가상자산 비지니스 가장 중요한 것은 섹션 308에 "통화 또는 자금을 대체하는 가치"라는 제목의 "디지털 통화"가 포함된다는 점입니다. 이 조항은 "모든 국가의 통화로 표시된 통화 또는 자금"의 정의를 "통화 또는 자금을 대체하는 통화, 자금 또는 가치"로 확장합니다. 이러한 정의 변경으로 암호화폐는 자금세탁방지(AML) ) 규정의 목적상 법정화폐와 동일한 범주에 포함되며, 자금 서비스 전송업체로 등록해야 하는 요건도 포함됩니다. 이 문구와 그 의미는 재무부FinCEN(금융범죄단속네트워크)))의 이전 규정과 일치합니다.

• 2021 NDAA는 수익적 소유권 정보에 대한 연방 공개 요건(2021 NDAA의 목적상 직간접적으로 "(i) 기업에 대한 실질적인 통제권을 행사"하거나 "(ii) 기업 소유 지분의 25% 이상을 소유 또는 통제하는 개인으로 정의)을 설정하고 있습니다."), 보고 기업은 "FinCEN(금융범죄단속네트워크)))의 안전한 비공개 데이터베이스"에 수익적 소유자를 제출해야 한다는 요건을 포함합니다;
• 2021 NDAA에 따라 FinCEN(금융범죄단속네트워크) (i) 미국 연방 법 집행 기관, (ii) 미국 외 법 집행 기관을 대신하여 정보를 요청하는 미국 연방 기관, (iii) 보고 회사의 동의 하에 법에서 부과하는 고객 실사 요건을 충족하기 위해 금융 기관에 기밀 수익 소유권 정보를 공개할 수 있게 됩니다;
• 2021 NDAA는 의심스러운 활동 보고서(SARS)의 간소화된 실시간 보고를 요구합니다;
• 2021 NDAA는 은행비밀법자문그룹 내에 혁신 및 기술 분과위원회를 설치하여 자금세탁방지(AML) ) 및CFT(테러자금조달방지제도)) 분야의 기술 혁신을 장려하고 지원할 수 있도록 했습니다;
• 2021 NDAA는 골동품 딜러를 포함하도록 BSA에 따른 금융 기관의 정의를 확장합니다;
• 2021 NDAA는 연방 기관이 예술 작품 거래를 통한 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 연구하도록 규정하고 있습니다.

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