암호화폐 투자 계획의 반복 추적: 스마트 컨트랙트 마케팅 계획

TRM 분석을 통해 트론, 이더리움, BNB 체인 등 스마트 컨트랙트를 지원하는 블록체인에서 인기 있는 '탈중앙화 투자 방식'을 발견할 수 있습니다.

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전통적인 다단계 및 피라미드 투자 방식 - 다시 한 번 살펴보기

투자 제도는 다양한 형태와 규모로 운영될 수 있지만, 대부분 공통된 특징이 있습니다. 제도 운영자는 가능한 한 많은 사람이 참여하기를 원하고, 그들이 가능한 한 많은 돈을 투자하기를 원한다는 것입니다. 이를 장려하기 위해 사용자는 자신의 투자로 얻을 수 있는 수익 외에 더 많은 사람을 해당 제도에 추천하면 상당한 보상을 약속받습니다. 거의 모든 종류의 암호화폐 투자 계획에는 일종의 마케팅 또는 다단계 마케팅이 포함되며, 이는 종종 위험한 투자의 신호이며 사기 가능성을 나타내는 지표가 될 수 있습니다.

실제 제품이 판매되는 기존의 다단계 마케팅 방식과 달리 일부 다단계 마케팅 방식은 신규 참여자 모집을 통해 수익을 얻는 데 전적으로 또는 거의 전적으로 의존하며, 신규 사용자가 충분한 비율로 유입되는 한만 존재할 수 있습니다. 이를 일반적으로 피라미드 방식이라고 하며 일반적으로 신규 참여자의 투자에서 발생하는 수입 이외의 수입원이 없는 것으로 식별할 수 있습니다. 다단계는 많은 관할권에서 정의상 사기로 간주됩니다.

많은 암호화폐 관련 투자 계획은 피라미드와 유사한 구조와 운영 방식을 가지고 있으며, 실제로 다단계의 정의에 부합하는 경우도 많습니다. 하지만 가상자산 블록체인 기술로 가능해진 새로운 형태가 하나 있습니다. TRM은 이를 탈중앙화 투자 방식이라고 부릅니다.

탈중앙화 투자 방식이란 무엇이며 어떻게 작동하나요?

탈중앙화 투자 계획은 하나 이상의 스마트 컨트랙트를 중심으로 구성된 피라미드형 계획으로, 기본적으로 코드의 조건과 사용자의 상호 작용 방식에 따라 자동으로 실행되는 블록체인에 저장된 프로그램입니다.

대부분의 투자 계획과 마찬가지로 투자자에게 다음과 같은 것을 약속합니다:

• 매일 1%와 같은 "작은" 소극적 투자 수익률
• 신규 투자자 모집 수수료
• 추천인의 입금 및/또는 출금의 비율
• 추천인이 입금/출금한 금액에 따른 보너스
• 단순히 제공되는 소극적 수익을 취하는 것보다 모집을 통해 달성할 수 있는 총 투자 수익을 더 빨리 보장해야 합니다.

그러나 이러한 탈중앙화 계획에서는 스마트 컨트랙트를 활용하여 모집한 사람이 투자한 금액에 따라 참여자에게 수수료를 할당하는 등 계획에서 광고하는 모든 기능을 자동으로 수행합니다.

탈중앙화 투자 계획은 계약이 공개되어 있고 변경할 수 없는 것으로 추정되기 때문에 중앙 기관이나 계획 운영자가 약속을 지키는 것에 의존하는 기존 투자 계획보다 실제로 사기로부터 더 잘 보호된다고 홍보하는 등 긍정적인 기능으로 마케팅되는 경우가 많습니다.

문제는 스마트 컨트랙트 코드를 충분히 이해하여 합법성을 검증할 수 있는 참여자가 극소수라는 점입니다. 이는 마케팅 중심의 사기에 대한 본질적인 취약성과 결합하여 이러한 사기에 참여할 위험을 크게 높입니다.

예를 들어, 트론 블록체인에만 존재하는 탈중앙화 투자 방식인 트론체인(trxchain.io)이 광고하는 기능에 따르면, 투자자가 누군가를 추천하고 그 사람이 500 TRX를 투자하면 모집자는 자동으로 50 TRX를 받게 됩니다. 트론체인 스마트 컨트랙트 중 하나의 코드는 여기에서 공개적으로 볼 수 있지만, 일반인이 코드의 허점이나 취약점을 파악하기는 어렵습니다.

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트론체인은 현재까지 투자자들로부터 2억 3천만 달러 이상의 TRX를 받았습니다.

다른 예로는 어떤 것이 있나요?

트론체인 외에도 여러 블록체인에서 운영되며 2020년 여름 정점을 찍은 이후 꾸준히 사용자가 감소하고 있음에도 불구하고 여전히 소량의 활동을 보이는 포세이지(forsage.io)가 이러한 계획의 또 다른 잘 알려진 예입니다.

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이 계획은 단 하나의 이더리움 콘트랙트로 시작하여 그 동안 더 많은 스마트 콘트랙트, 투자 프로그램, 자산 및 블록체인을 추가했습니다. 가장 최근에 포세이지는 바이낸스(Binance) 스마트 체인 계약을 BUSD에 초점을 맞춰 소개했으며, 뉴욕 금융서비스국의 승인을 받은 토큰이 더 안전한 투자 방법이라는 증거로 광고했습니다.

2022년 2월 말 기준, 2020년 초 설립 이후 포세이지의 세 가지 주요 스마트 컨트랙트(이더리움, 트론, BNB 체인)로 전송된 총 금액은 약 3억 1,000만 달러에 달합니다.

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다른 인기 탈중앙화 투자 계획으로는 FastBNB, Cybertron.live, 이더체인, MMM BSC, 라이온스 셰어 등이 있습니다. 현재 이러한 탈중앙화 투자 계획은 트론, 이더리움, BNB 체인 블록체인에서 가장 인기 있는 것으로 보이지만, 이는 현재 스마트 컨트랙트를 허용하는 가장 인기 있는 체인 중 하나이기 때문일 수 있습니다.

탈중앙화 투자 계획에 대한 노출 관리

탈중앙화 투자 계획이 개인 투자자에게 미치는 재정적 위험 외에도, 암호화폐 거래소 및 서비스는 사기 및 금융 범죄 방지 조치의 일환으로 이러한 계획에 대한 노출 제한할 수도 있습니다.

그리고 스마트 컨트랙트 양쪽 모두에 평가해야 할 위험이 있습니다. 고객이 스마트 컨트랙트로 자금을 송금하는 경우 사기를 당할 위험이 있습니다. 반면에 고객이 스마트 컨트랙트 통해 거액을 송금하는 경우, 해당 고객이 해당 사기의 생성 또는 운영과 관련이 있는지 조사해 볼 필요가 있습니다.

아래 예시는 포세이지 사기가 여전히 인기를 끌었던 2020년 가을부터 가장 빈번하게 송금을 받은 당사자의 활동 스냅샷을 보여줍니다. TRM 조사관들은 가장 큰 규모의 트론 스마트 컨트랙트 통한 이체를 스마트 컨트랙트 포세이지 거래상대방 받은 수천 건의 TRX 인출 중 몇 가지를 강조했습니다. 이는 대부분 커미션과 추천 보상으로 이루어진 것으로 보이며, 다른 포세이지 인출과 통합되어 약 한 달 동안 4개의 주요 주소로 분배되었습니다.

주소 1은 탈중앙화 거래소를 통해 트론에서 일부 TRX를 USDT로 전환한 다음, USDT를 거래소 1로 보냅니다. 주소 1, 3, 4도 같은 거래소로 자금을 송금하지만 TRX로 송금합니다. 주소 2와 4는 다른 거래소로 TRX를 보내고, 주소 4는 세 번째 거래소로 더 많은 자금을 보냅니다. 이 특정 주소가 이 거래소에 송금한 총 금액은 이 기간 동안 8만 달러가 넘습니다.

포세이지 등의 멀티체인 특성은 몇 년 전의 단일 체인(주로 비트코인) 방식에서 벗어나 단일 체인 알트코인 방식 또는 멀티체인 및 다중 자산 운영으로 전환하고 있다는 점에서 암호화폐 생태계의 변화에 따른 투자 계획의 추세를 보여줍니다.

TRM을 사용하면 여러 체인에서 동시에 트론체인이나 포세이지와 같은 탈중앙화 체계의 스마트 컨트랙트에 들어가는 거래를 모니터링하고 플래그를 지정할 수 있습니다. 또한 TRM을 통해 조사자들은 이더리움의 USDT, 트론의 USDT 또는 트론의 MOON과 SHIB, 이더리움의 LINK, 아발란체의 AVAX와 같은 기타 자산 등 다양한 체인 및 자산에서 이러한 사기로부터 흘러나오는 자금을 원활하게 추적할 수 있습니다.

재무 위험 관리: 개인 투자자를 위한 팁

암호화폐 업계 안팎에서 투자 계획의 위험성에 대해 많은 글이 작성되었지만, 여기서는 탈중앙화 및 기타 암호화폐 관련 투자 계획에 대해 보다 구체적으로 투자자를 위한 몇 가지 경고 사항을 알려드리고자 합니다:

1. 투자 기회가 스마트 컨트랙트 의해 관리된다고 해서 안전하다는 의미는 아닙니다.

• 작성자는 나중에 악용할 수 있도록 계약에 숨겨진 취약점을 남길 수 있고, 의도하지 않은 취약점을 다른 사람이 악용할 수 있으며, 작성자가 계약의 기능에 대해 거짓말을 할 수도 있습니다. 스마트 컨트랙트는 솔리디티 또는 컨트랙트가 작성된 코드에 대한 지식이 없으면 이해하기 어렵습니다.

2. 출금에 제한을 두는 기회를 주의하세요.

3. 갑자기 자체 가상자산 발표하거나 인기 없는 가상자산 인출을 허용하는 사기에 주의하세요.

• 종종 이 사기는 사용자가 실제 돈을 인출하지 못하도록 하고, 예상 수입을 사실상 가치가 없는 통화로만 전환할 수 있도록 합니다.

4. 사용자가 실제 지급금을 받는다고 해서 그것이 합법적인 투자라는 것을 증명하는 것은 아닙니다.

• 이러한 사기의 제작자는 의도적으로 일부 사용자가 실제 수익을 얻도록 하는 경우가 많으며, 다른 사용자의 참여를 유도하기 위해 수익이 아닌 실제 지급금을 훨씬 더 큰 비율로 지급합니다.

5. 마찬가지로 웹사이트에서 수익을 창출하고 있다고 해서 실제로 수익을 창출하고 있다는 의미는 아닙니다.

• 웹사이트의 내용이 현실을 반영하는지 블록체인을 통해 확인하세요. 많은 암호화폐 투자 사기는 합법적으로 보이는 가짜 플랫폼을 만들어 계좌에 얼마나 많은 돈이 있는지 매우 그럴듯하게 거짓말을 합니다. 플랫폼이 말하는 것과는 달리 실제로는 0달러일 수 있습니다.

모든 투자에서 항상 그렇듯이 회의적인 태도를 취하고 서두르지 마세요. 너무 좋아 보이면 사실일 가능성이 높다는 고전적인 조언이 여기에 잘 적용됩니다.

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저자 소개

이안 셰이드는 블록체인 인텔리전스 분석가입니다. TRM Labs에서 가상자산 사기 및 금융 사기 수법을 식별하고 조사하고 있습니다. TRM에 합류하기 전에는 뉴욕 카운티 지방 검찰청의 주요 경제 범죄 국에서 금융 정보 분석가로 근무하며 제재 회피, 자금 세탁, 탈세 및 시세 조작과 내부자 거래와 같은 기타 대규모 금융 범죄 계획을 조사했습니다. 공인 사기 조사관이며 여러 언어로 연구를 수행하고 있으며, 존스홉킨스 대학원에서 국제 경제학 및 국제 관계학 석사 학위를 받았습니다.

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