러시아는 어떻게 암호화폐와 340개가 넘는 가상자산 비지니스 이용해 미국의 제재를 회피할 수 있었을까요?

주요 요점:

• 계속되는 제재의 여파로 러시아는 미국 금융 시스템을 피하고 제재를 회피하기 위해 암호화폐로 눈을 돌릴 수 있습니다.
• 러시아는 340개가 넘는 가상자산 가상자산 비지니스 중 일부를 사용하여 가상자산 더 사용 가능한 법정화폐로 전환할 수 있습니다.
• 러시아는 최근 제재를 받은 SUEX나 Chatex와 같이 규정을 준수하지 않는 암호화폐 거래소를 이용해 자금 조달을 시도할 수 있습니다.
• 서방 정부는 제재 회피를 용이하게 하는 데 사용되는 가상자산 비지니스 추가로 제재할 수 있습니다.
• 러시아 제재 회피의 최전선에 있는 가상자산 기업들이 제재 준수가 그 어느 때보다 중요해졌습니다.

우크라이나 침공 이후 미국과 유럽에서 러시아를 겨냥한 제재가 잇따르고 있습니다. 금융 기관, 엘리트, 에너지, 광업, 통신, 운송과 같은 주요 부문이 모두 타격을 받았습니다. 러시아 외환보유고의 상당 부분이 동결되었습니다. 러시아의 국채도 제재를 받아 더 이상 서방에서 자금을 조달하거나 미국이나 유럽 시장에서 채권을 거래할 수 없게 되었습니다.

미국의 제재 체제는 글로벌 기축 통화로서의 미국 달러의 지위를 전제로 합니다. 금융 기관의 미국 은행 거래를 차단하는 것은 잠재적으로 치명적인 타격이 될 수 있습니다. 2차 제재, 즉 제재 대상인 러시아 기업과 계속 거래하는 은행에 부과되는 제재로 인한 여파는 훨씬 더 광범위할 수 있습니다. 백악관은 침공에 앞서 화요일에 1차 제재를 발표하면서 "러시아의 전 세계 일일 외환 거래의 80% 이상이 미국 달러로 이루어지고 있으며 러시아 국제 무역의 약 절반이 달러로 이루어지고 있다"고 설명했습니다. 이러한 거래의 대부분은 미국 기반 계좌를 통해 이루어지며 이론적으로 차단되거나 압류될 수 있습니다.

러시아는 미국 금융 시스템을 피하고 제재를 회피하기 위해 암호화폐로 전환할 수 있습니다.

글로벌 금융 시스템에 접근할 수 없는 러시아는 대안을 찾아야 할 것입니다. 자금 세탁과 제재 회피를 위해 암호화폐를 일찍이 채택한 북한과 최근 중앙은행이 지역 상인들이 해외 무역 결제에 암호화폐를 사용할 수 있도록 허용한 이란과 같은 불량 국가 행위자와 고립된 정권이 전통적인 금융 시스템 외부에서 활동하는 암호화폐를 사용해 왔습니다.

러시아는 지정된 SUEX 및 Chatex와 같은 비준수 가상자산 거래소를 사용하여 자금을 조달할 수 있습니다.

러시아가 제재를 회피하기 위해 암호화폐로 전환한다면, 러시아 행위자들은 가상자산 얻기 위한 진입로와 암호화폐를 보다 사용 가능한 기존 통화로 전환하기 위한 진입로가 필요할 것입니다. 즉, 러시아 행위자들은 거래소, 장외거래(OTC) 브로커 및 기타 가상자산 사업체, 즉FATF(국제자금세탁방지기구))에서 가상자산 서비스 제공업체(VASP)라고 부르는 업체들과 협력해야 할 것입니다. TRM에 따르면 러시아는 총 340개, 우크라이나 170개, 에스토니아 360개, 벨라루스 10개 이상의 VASP를 보유하고 있으며, 러시아가 제재를 회피하는 데 사용할 수 있습니다.

많은 VASP가 거래 모니터링, 지갑 심사 및 기타 자금세탁방지 자금세탁방지(AML) AML) 제어 기능을 갖춘 강력한 자금세탁방지자금세탁방지(AML)L) 프로그램을 갖추고 있으므로 러시아 행위자는 규정을 준수하지 않는 고위험 VASP로 전환해야 합니다.

서방 정부는 러시아에 기반을 둔 VASP를 제재할 수 있습니다.

자금 세탁과 제재 회피를 조장할 가능성이 있는 러시아 및 기타 VASP에 대응하기 위해 정부는 무엇을 할 수 있나요? 서방 정부는 러시아 기반 및 관련 VASP를 제재할 수 있습니다. 그리고 우리는 이전에도 이를 본 적이 있습니다. 2021년 9월에 재무부OFAC(해외재산관리국))은 몸값 현금화를 조장한 혐의로 러시아 기반 암호화폐 거래소 SUEX를 제재 했지만, 제재 회피나 기타 불법 활동을 조장한 비준수 가상자산사업자(VASP) 를 쉽게 표적으로 삼을 수 있었습니다. 2021년 11월, OFAC(해외재산관리국) SUEX의 자매 거래소인 Chatex를 불법 활동을 조장한 혐의로 지정하는 후속 조치를 취했습니다. 제재를 우회할 새로운 방법을 찾는 러시아인들은 이러한 종류의 서비스를 이용할 것입니다.

규정을 준수하는 VASP는 경계를 늦추지 말고 강력한 제재 준수 제어를 구현해야 합니다.

러시아 행위자들이 가상자산 사용하여 자금을 이동하려고 시도함에 따라, 전 세계의 규정 준수 VASP는 러시아가 제재를 회피하는 데 사용될 위험을 완화하기 위해 규정 준수 제어 장치를 마련해야 합니다.

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