영국에서 암호화폐 자산 압수 권한이 확대됩니다.

영국은 최근 경제 범죄 및 기업 투명성법 II(ECCTA)를 통과시켰습니다. ECCTA는 영국이 경제 범죄와 싸우는 방식에 대대적인 변화를 가져올 것입니다. 가장 큰 뉴스는 영국의 기업 등록기관인 컴퍼니 하우스에 대한 개혁과 "사기 범죄 예방 실패"이지만, 암호화폐 자산 부문에서는 불법 행위와 관련된 암호화폐 자산을 압수하고 잠재적으로 매각하거나 심지어 폐기할 수 있는 법 집행기관의 권한이 크게 확대되었다는 점이 가장 큰 소식입니다. 아래에서는 법의 변경 사항과 잠재적 영향, 그리고 ECCTA와 미국의 자산 회수 제도를 비교해 보겠습니다.

새로운 권한은 무엇인가요?

ECCTA는 영국의 범죄수익법을 개정하여 영국의 민사 및 형사 암호화폐 자산 회수를 위한 메커니즘을 만들어 법 집행 기관의 자산 압수 권한을 확대할 것입니다. 법 개정 이전에는 형사 권한만 존재했습니다. 이러한 개혁을 통해 법 집행기관(및 감독기관)은 이제 처음으로 체포 없이도 자산을 압류할 수 있게 되었습니다. 법 시행 이전에는 범죄자들이 신속하게 자산을 이동하거나 해산할 수 있도록 기소를 위한 충분한 증거가 없는 경우 법 집행 기관이 범죄 수익을 용의자에게 맡겨야 하는 경우가 많았습니다.

기타 변경 사항은 다음과 같습니다:

이를 허용하는 형사 제도의 개정:

• 체포 없이 자산을 압류할 수 있습니다;  
• 경찰은 암호화폐 자산 지갑과 거래 자산을 법 집행 기관이 통제하는 지갑으로 '재창출'해야 합니다;
• 압수한 암호화폐 자산의 판매를 승인하는 치안판사;
• 예외적인 상황에서 압수한 암호화폐 자산을 파기할 수 있습니다.

이를 허용하는 민사 제도의 개정:

• 법 집행 기관이 수색 영장을 집행하는 동안 '호스팅되지 않은' 암호화폐 자산을 제어하고 회수할 수 있습니다;
• 법 집행 기관이 거래소 및 "수탁 지갑 제공자"로부터 직접 암호화폐 자산을 회수할 수 있습니다.
• 가격 변동성으로부터 보호하기 위해 최종 몰수 심리 결과가 나올 때까지 암호화폐 자산을 현금으로 전환합니다;
• 예외적인 상황에서의 암호화폐 자산 파기;
• 부정하게 획득한 암호화폐 자산을 피해자에게 반환하는 기능.

암호화폐 자산의 파기는 또 다른 헤드라인을 장식하는 개정안입니다. 이 권한은 거의 사용되지 않을 가능성이 높지만, 기술적 또는 윤리적 문제로 인해 자산을 판매할 수 없는 경우 법 집행 기관이 자산을 파기할 수 있는 옵션을 제공합니다. 모네로와 기타 프라이버시 코인은 이러한 자산의 판매를 지원하는 규제 기관이 거의 없다는 점에서 대표적인 예입니다.

이러한 새로운 당국이 어떤 영향을 미칠까요?

이러한 새로운 권한의 예상되는 영향은 더 많은 불법 암호화폐 자산이 압수되고 잠재적으로 몰수될 수 있다는 것입니다. 이는 영국 법 집행 기관에 큰 도움이 될 수 있는데, 불법 자산을 성공적으로 몰수한 법 집행 기관은 수익금의 절반을 경제 범죄와의 전쟁에 재투자할 수 있는 자산 회수 인센티브 제도(ARIS )에 따라 수익금의 절반을 보유할 수 있기 때문입니다.

여기서 잠재적인 포상금의 규모는 상당할 수 있습니다. 영국 국세청의 국가평가센터는 2021년에 영국과 관련된 불법 암호화폐 거래가 최소 12억 4,000만 파운드에 달할 것으로 추정하고 있습니다.

영국은 미국 모델에서 무엇을 배울 수 있을까요?

미국에서는 모든 수준의 정부(지방/주/연방)가 민사적 몰수 또는 몰수 권한과 형사적 몰수/몰수 권한을 가지고 있습니다. 이 두 가지 메커니즘의 차이는 관할권에 따라 다르지만 일반적으로 민사 압류는 재산 자체에 대한 재판상 조치이고 형사 소송은 대상 재산과 관련된 사람에 대한 조치이며, 새로운 영국 법률은 이 같은 차이를 반영할 것입니다. 민사 소송은 일반적으로 형사 소송보다 재산을 몰수하기 위한 입증 책임이 더 낮습니다. 많은 정부는 불법 행위에 연루된 개인을 체포할 수 없거나 소재를 알 수 없는 경우 민사 압류를 선호합니다.

예를 들어, 미국 정부는 민사 몰수를 통해 280개의 북한 가상 화폐 계정을 압수했습니다. 이 계정들은 북한의 국가가 후원하는 해커들이 사용했기 때문에 미국 사법 당국은 이들을 형사 처벌할 수 없다는 것을 알고 민사 몰수 권한에 전적으로 의존했습니다.

한편, 2015년 미국 정부는 실크로드 다크넷 마켓플레이스와 그 창시자인 로스 울브레히트와 관련된 가상 화폐를 압수 및 몰수하기 위해 형사 몰수법을 사용했습니다. 정부는 울브레히트 및 실크로드와 관련된 총 990만 비트코인의 몰수 명령을 받았지만, 정부는 990만 비트코인 중 일부만 확인하여 압수했습니다. 몰수 명령은 2015년에 정부가 보유하고 있던 비트코인이 아니라 해당 단체와 울브레히트에 대해 받은 것이기 때문에 2021년과 2022년에 정부가 추가로 5만 개 이상의 비트코인을 찾았을 때 이전에 확인되지 않은 5만 개 이상의 비트코인이 이전의 형사 몰수 명령과 관련되어 있기 때문에 몰수할 수 있었습니다.

영국은 미국 체제에서 무엇을 배울 수 있을까요?

미국 당국은 수사 및 기소에 대한 선택권과 유동성을 확보하는 것이 암호화폐의 불법 사용을 차단하고 시민을 보호하는 가장 좋은 방법임을 입증했습니다. 확장된 옵션을 통해 영국 정부는 이전에는 할 수 없었던 명백한 불법 자금 이동을 차단할 수 있게 될 것입니다. 미국 당국과 마찬가지로 영국 사법 당국은 체포할 개인이 없는 곳에서도 몰수할 수 있게 될 것입니다.

ECCT에 대해 또 어떤 것을 알아야 하나요?

암호화폐 자산 부문에 종사하는 분들이 주목할 만한 또 다른 개정안이 하나 더 있습니다. 정보 공유 권한이 변경되어 자금세탁방지 규정의 규제를 받는 기업이 "경제 범죄의 예방, 조사 및 탐지를 목적으로" 서로 정보를 더 쉽게 공유할 수 있게 됩니다. 개정안은 또한 규제 대상 기업 간에 제3자를 통한 정보 공유를 허용할 것입니다.

다음 단계는 무엇인가요?

ECCT에 도입된 권한은 영국의 금융 범죄와의 전쟁에서 중요한 무기가 될 것입니다. 자산을 압류할 수 있는 시나리오를 확대함으로써 법 집행 기관은 범죄 자산의 전체 네트워크를 파악할 수 있는 더 큰 기회를 갖게 될 것입니다.

영국 법 집행기관이 이러한 새로운 권한을 최대한 활용할 수 있도록 하려면 도구와 교육이 중요합니다. 교육을 통해 법 집행 기관을 지원하는 것은 확장 가능한 자산 복구 관행을 확립하는 데 필수적인 단계 중 하나이며, 다음과 같은 도구를 사용하는 것도 마찬가지입니다. TRM Labs' Graph Visualizer 와 같은 도구를 사용하여 불법 자산과 해당 자산의 잠재적 관리자를 식별하는 것도 마찬가지입니다. 암호화폐 자산 복구 모범 사례 수립을 위한 전체 가이드는 여기에서 자세히 알아보세요.