이란의 암호화폐 경제

2022년 내내 이란 경제는 코로나19 팬데믹의 지속적인 영향과 내전, 해외 금융 시장에 대한 접근을 제한하는 국제 제재로 인해 어려움을 겪었습니다.

이러한 맥락에서 이란인들은 토큰 가격 하락에도 불구하고 계속해서 암호화폐를 수용하고 있습니다. 2022년 이란 거래소로 들어오는 암호화폐 거래량은 30억 달러에 육박했습니다. TRM Labs이란에서 웹사이트를 운영 중인 100개 이상의 거래소에 대한 공개 거래 데이터를 모니터링하고 있습니다. 

주요 결과는 다음과 같습니다:

• 이란의 대표적인 암호화폐 거래소인 노비텍스는 전체 거래량의 87%를 처리했습니다.
• 블록체인 트론은 이란 거래소에서 전체 거래량의 65%를 차지하며 가장 많은 사용량을 보였습니다.
• 이란에서 유입되는 암호화폐 거래량의 89%는 고객알기제도(KYC) 요건을 갖춘 거래소에서 처리되었습니다.
• 2022년 이란 거래소가 취급한 전체 자금의 60%는 이란 외부에 위치한 서비스에서 유입되었습니다. 이 중 글로벌 가상자산 거래소가 유입 금액의 80%를 차지했습니다.
• 이란 거래소로 유입되는 불법 거래량은 전 세계 평균과 비슷한 수준입니다.
• 사용 디파이(Defi)와 암호화폐 및 결제 서비스에서 현금을 사용하는 비율은 각각 송금과 수취 금액의 1% 미만으로 매우 낮습니다. 
• 미국OFAC(해외재산관리국))의 제재를 받은 기관은 2022년 한 해 동안 이란 거래소에 미화 200만 달러 미만을 송금했습니다.
• TRM Labs 은 이란인들이 VPN과 위조 신분증을 사용하여 제재 관할권에서 고객을 차단하는 국제 거래소의 규정 준수 시스템을 우회하는 사례를 확인했습니다.

이란의 암호화폐 채택

노비텍스는 이란 최대 암호화폐 거래소입니다. 2022년에 이란 거래소로 유입된 국내외 자금의 87%(미화 26억 달러 상당)를 받았습니다. 그 외 4개의 거래소: Wallex.ir, Excoino, Aban 테더(Tether), 그리고 Bit24.cash가 나머지 12%를 차지했습니다. 이란 거래소 간의 자금 흐름은 2022년 이란 전체 암호화폐 거래량의 0.5%를 차지했으며, 주요 송금자는 Wallex.ir, 주요 자금 수취자는 Nobitex였습니다.

TRM의 분석에 따르면 트론은 2022년 들어오는 거래량의 65%를 차지하며 거래에 가장 선호되는 블록체인으로, TRX와 USDT(TRC20)로 거래가 이루어지고 있습니다. 지난 2년 동안 트론은 특히 USDT의 가용성과 안정성, 그리고 USDT를 사용하는 다른 체인, 즉 이더리움보다 훨씬 낮은 거래 수수료로 인해 점점 더 인기를 얻고 있습니다.  

이란 거래소의 KYC 관리 도입

전 세계의 많은 가상자산 서비스 제공업체(VASP)는 고객알기제도(KYC) 절차의 일환으로 사용자에 대한 문서를 수집합니다. TRM 분석 결과 이란 거래소는 상위 글로벌 거래소의 KYC 요건과 일치하는 것으로 나타났습니다. 

TRM은 15개 이란 거래소의 KYC 절차를 분석하여 거래에 필요한 요건을 세 가지로 분류했습니다: 개인 식별 정보(PII) 필요 없음(레벨 1), 문서 확인 없이 PII 필요(레벨 2), PII 및 하나 이상의 문서 확인 필요(레벨 3). 

노비텍스를 포함해 가장 엄격한 고객신원확인 절차를 갖춘 이란 거래소가 2022년 이란에서 유입된 암호화폐 거래량의 89%를 차지했습니다.

이란 거래소는 거래량의 대부분을 글로벌 거래소에서 받습니다.

2022년 이란 거래소가 처리한 전체 자금의 60%가 이란 외부에 위치한 서비스에서 발생했습니다. 이 중 글로벌 가상자산 거래소는 송금 기관의 경우 80%, 수신 기관의 경우 66%를 차지한 것으로 조사되었습니다. TRM Labs. 비호스팅 지갑과 스마트 컨트랙트는 송금 주체 거래량의 약 10분의 1, 수신 주체 거래량의 3분의 1을 조금 넘는 비중을 차지했습니다. 탈중앙화 금융의 사용(디파이(Defi))의 사용은 미미한 수준으로, 송금과 수신 모두에서 1% 미만을 차지했습니다.

현금 대비 가상자산가상자산 비지니스

가상자산 ATM, 바우처 서비스, 머니 서비스 비즈니스(MSB)를 포함한 현금 대 암호화폐 서비스는 2022년 이란 거래소로 송금된 금액의 0.01%에 불과했습니다. 이란 거래소의 경우, TRM은 이란 거래소에 자금을 송금하는 현금-암호화폐 거래소는 주로 유럽(72%)과 북미(28%)에 위치한 가상자산 ATM으로 구성되어 있다고 밝혔습니다. 

현금 대 가상자산 가상자산 비지니스 특히 소규모 가상자산 ATM은 종종 KYC 요건이 약하고 불법 활동과 연관되어 있습니다. 현금 대 암호화폐 서비스는 2022년 이란의 전체 암호화폐 거래량에서 차지하는 비중은 작지만, 이러한 서비스의 사용은 규정 준수 위험이 높아진다는 것을 의미합니다. 

난독화 기술

이란인들은 압도적으로 국내 암호화폐 거래소를 선호하지만, TRM Labs 은 이란인들이 제재 관할권에서 사용자를 차단하는 국제 거래소의 규정 준수 시스템을 우회하기 위해 VPN과 위조 신분증으로 전환하는 사례를 확인했습니다. 

노비텍스와 같은 이란 국내 거래소는 규정 준수 확인을 방해할 수 있는 VPN 사용을 권장하지 않습니다. 그러나 이란의 암호화폐 애호가들은 온라인에서 해외 거래소에 액세스하기 위해 OpenVPN 또는 Tiket VPN과 같은 서비스를 사용하는 것을 장려하고 있습니다. 이들은 또한 거액의 암호화폐가 포함된 거래를 수행할 때 VPN 사용을 권장합니다.

TRM Labs 은 글로벌 가상자산 거래소에 접속하기 위해 OpenVPN을 추천하는 페르시아어 가상자산 텔레그램 그룹을 발견했습니다. 이 텔레그램 그룹은 약 54,000명의 회원을 보유하고 있으며, 가격 업데이트, 알트코인 광고, 에어드랍, 가상자산 투자 기회에 대한 토론 등 다양한 가상자산 관련 주제에 대한 의견을 게시하고 있습니다. 

TRM Labs 은 또한 텔레그램에서 거래소 온보딩 목적으로 사기성 아이디를 판매하는 다수의 개인을 확인했습니다.

이러한 사기 신분증은 특히 글로벌 거래소를 노렸으며 인도네시아, 카자흐스탄, 콜롬비아, 스위스, 아랍에미리트(UAE), 그리스에서 위조된 신분증으로 사용자들에게 접근 권한을 부여했습니다.

제재

OFAC(해외재산관리국))) 제재 대상 법인

2022년 미국OFAC(해외재산관리국))의 공식 제재 대상에 지정된 3개 법인이 이란 거래소에 직접 자금을 송금했습니다. 고위험 러시아 거래소인 가란텍스는 제재 대상 법인에서 이란 거래소로 노출 금액의 91%(약 120만 달러)를 차지했습니다. 

OFAC(해외재산관리국))의 특별지정대상자(SDN) 명단에 등재된 이란인 2명이 2022년에 노비텍스에 미화 11만 달러 이상을 송금했습니다. 아미르 호세인 니카엔 라바리와 아마드 카티비 아가다는 2022년 9월 14일 사이버 및 이란 관련 제재를 위해 SDN 목록 업데이트에서 이들과 연관된 것으로 알려진 가상자산 주소와 함께 명단에 이름을 올렸습니다. 이 지정에 따르면 두 사람은 모두 이슬람혁명수비대(IRGC)에 소속되어 있습니다.

비이란 불법 거래 상대방에 대한 노출 전 세계 평균과 동등합니다.

이란은 제재 대상국이며 법정화폐 세계에서 많은 불법 금융 활동을 하고 있지만, TRM의 분석에 따르면 2022년 이란 거래소의 불법 거래량 비율은 0.08%로 전 세계 평균보다 약간 낮은 것으로 나타났습니다. 

이와 대조적으로 또 다른 국제 제재 국가인 러시아는 국제 암호화폐 범죄자 및 기타 악의적인 행위자들의 안전한 피난처가 되고 있으며, 최근 TRM 보고서에서 자세히 설명했습니다. 예를 들어, 러시아 거래소의 95%는 고객신원확인 자금세탁방지(AML) KYC) 또는 자금세탁방지(AML) ) 규제가 거의 또는 전혀 없는 반면, 이란 거래소의 경우 11%만이 이러한 규제를 준수하고 있습니다. TRM 분석에 따르면 이러한 고위험 거래소는 고위험 거래소가 아닌 거래소보다 최대 90배 더 많은 불법 암호화폐 거래량을 처리하는 것으로 나타났습니다.

실제로 2022년에 해외에서 이란으로 유입된 280만 달러의 불법 자금 중 30% 이상이 미국의 제재를 받은 러시아 기반 가상자산 거래소인 가란텍스에서 유입된 것으로 나타났습니다. 두 번째로 큰 불법 자금의 원천은 국제 투자 사기였습니다.

이란 블록체인 프로젝트

이란에서는 2019년부터 두 개의 주요 블록체인 프로젝트, 즉 Kuknos와 Borna가 시작되었습니다. 쿠크노스 네트워크는 이란의 주요 은행 기관인 멜라트 은행, 멜리 이란 은행, 파사르가드 은행, 파시안 은행이 은행 소프트웨어 솔루션 제공업체인 토산과 함께 2019년에 출범했습니다. 금으로 뒷받침되는 가상자산 페이몬(PMN)은 쿠크노스 네트워크의 기본 가상자산 . 쿠크노스 플랫폼은 디지털 자산 지갑과 NFT 플랫폼을 비롯한 다양한 서비스를 호스팅합니다.

2019년부터 시작된 보르나 블록체인 플랫폼 개발은 이란 중앙은행이 테헤란의 블록체인 솔루션 제공업체인 아레탁과 함께 주도해 왔습니다. 플랫폼 개발자들은 "보르나가 이란의 은행 및 금융 부문을 위한 중앙 디지털 플랫폼으로 기능할 것"이라고 기대합니다. 보르나 플랫폼은 미국에 기반을 둔 IBM과 리눅스 재단에서 개발한 오픈 소스 블록체인 플랫폼인 하이퍼레저 패브릭을 사용하여 만들어졌습니다.

하이퍼레저 패브릭 아키텍처를 사용한 보나의 탄생은 이 플랫폼이 이란 내에서뿐만 아니라 국제적인 규모로 사용될 수 있도록 하는 중요한 단계로 주목받고 있습니다. 2019년 Areatak의 CEO인 Saeed Khoshbakht는 "보르나 개발자들은 이란의 새로운 기술 인프라를 사용하는 데 있어 전 세계적으로 인정받는 플랫폼, 도구, 솔루션을 사용하기 위해 노력하고 있습니다."라고 말했습니다. 

암호화폐에 대한 이란 정부의 개입

이란 중앙은행의 최근 보고서에 따르면 올해 회계연도 2분기에만 암호화폐 관련 거래가 약 1억 9,760만 달러에 달했다고 합니다. 2023년 1월, 이란 정부는 암호화폐 국가 태스크포스를 출범시켰으며 , 매월 두 차례 회의를 개최할 예정입니다. 이란 중앙은행과 정보, 에너지, 산업, 광업, 무역부 등이 참여하는 이 태스크포스의 목표는 암호화폐 관련 문제에 대한 정부 기관 간의 조율을 강화하는 것입니다. 

중앙은행 디지털 화폐(CBDC)의 개발과 사용에 관한 전 세계적인 논의에서 이란 중앙은행(CBI)은 지난 한 해 동안 중심이 되어 왔습니다. 2022년 9월, 이란 정부는 2018년부터 개발해 온 '크립토 리알'의 시범 출시를 처음 발표했습니다 . 2023년 1월, CBI는 암호화폐 재판이 파일럿 단계를 지나 2월 7일에 출시될 준비가 되었다고 밝혔습니다 . CBDC(중앙은행 발행 디지털화폐) 3월 초 CBDC(중앙은행 발행 디지털화폐) 가 파일럿 테스트 단계를 성공적으로 마치고 본 시험 단계에 진입한다고 발표했습니다. 이란과 러시아 정부는 '암호화폐 시험판' 외에도 국가 간 결제에 활용하기 위한 금 기반 스테이블코인 개발 중인 것으로 알려졌으며, 이는 미국과 국제 제재가 지속되는 상황에서 이를 피하려는 시도일 수 있습니다.

이란과 제재 대상인 러시아 거래소 간의 기존 거래량을 고려할 때, 러시아와 이란 간의 CBDC 개발 협력은 제재 위험을 증가시킬 수 있습니다. TRM은 향후 양국 간의 활동과 다른 불법 거래 상대방과의 흐름에 대한 변화를 면밀히 모니터링할 것입니다.

결론 및 권장 사항

이란의 암호화폐 생태계는 국가 암호화폐 프로젝트에 대한 상당한 투자와 진전과 함께 비제재 관련 불법 금융 및 현금 대 암호화폐, 탈중앙화 프로토콜과 같은 고위험 분야에 대한 노출 상대적으로 낮은 독특한 방식으로 진화하고 있습니다. 이러한 발전은 서구의 거래소, 결제 처리업체, 신흥 가상자산 비지니스 및 기타 전통 금융 업계에도 규정 준수 문제를 야기할 수 있습니다. 

고급 블록체인 인텔리전스제재 규정 준수 및 조사 팀을 지원하세요 블록체인 인텔리전스 선도적인 가상자산 거래소는 TRM을 사용합니다. Transaction Monitoring 을 사용하여 자금 세탁 방지 및 제재 규정 준수를 지원합니다. 2019년, TRM은 블록체인 인텔리전스 기업 최초로 트론 블록체인과 통합하여 트론 기반 자산에 대한 금융 범죄 조사 및 자금 세탁 방지 제어를 가능하게 했습니다. 2022년에 TRM은 가상자산 거래를 위한 최초의 관할권 기반 심사 솔루션을 출시하여 거래소 및 기타 가상자산 서비스 제공업체(VASP)가 제재 또는 고위험 관할권에 위치한 VASP와의 거래를 기반으로 경고를 생성할 수 있도록 지원합니다. 시작하려면 문의하세요.