요약: 분기별 암호화폐 정책 라운드테이블, 2024년 3분기 요약

지난 주, TRM의 정책 전문가 팀인Ari Redbord, 이사벨라 체이스, 안젤라 앙은글로벌 암호화폐 규제 현황과 업계 동향, 새로운 위험 요소를 살펴보기 위해 자리에 앉았습니다. 유럽, 중동, 영국, 미국, 호주, 아시아 전역에서 각 관할권이 새로운자금세탁방지(AML)) 표준에 어떻게 적응하고 있으며, 다음과 같은 규제 프레임워크를 시행하고 있는지 살펴봤습니다. MiCA(가상자산 규제 기본법안) 와 같은 규제 프레임워크를 구현하고 정보 공유 파트너십을 강화하는 방법에 대해 논의했습니다.

글로벌 선거가 암호화폐 정책에 미치는 영향에 대한 분석, 자금세탁방지(AML) ) 프레임워크의 미묘한 차이, 암호화폐 ATM에 대한 법 집행의 강화 등 토론의 요약을 읽어보시거나 아래에서 전체 녹화 영상을 시청하세요. 

지역별 글로벌 정책 검토

APAC

안젤라는 싱가포르와 호주의 다양한 자금세탁방지(AML) ) 개혁과 국가 자금세탁 위험 평가에 대한 대화를 시작하며, 두 관할권 모두 다음과 같은 기대에 따라 규정 준수 강화를 위해 노력하고 있다고 언급했습니다. FATF(국제자금세탁방지기구) 평가를 앞두고 규정 준수를 강화하기 위해 노력하고 있습니다. 예를 들어 호주는 2026년 3월까지 FATF(국제자금세탁방지기구) 트래블룰(Travel Rule) 을 이행할 계획입니다.

안젤라는 위험 평가를 이해할 때 헤드라인만 보지 말고 뉘앙스를 살펴보는 것이 중요하다고 설명했습니다. 두 위험 평가 모두 암호화폐 부문에서 제기되는 위험을 강조했지만, 전반적인 암호화폐 채택의 자연스러운 결과로 이러한 위험이 커졌다는 점도 언급했습니다. 또한, 싱가포르의 경우 여전히 은행 부문이 가장 높은 자금세탁 위험을 안고 있다고 지적하면서 위험의 규모가 전통적인 금융과 비교할 수 없다고 말했습니다.

또한 안젤라는 아태지역 전역의 규제 이행에 대해서도 논의했습니다. 한국에서는 가상자산 이용자 보호법이 시행되었습니다. 홍콩은 스테이블코인 규제를 진행했고, 싱가포르는 투자자 보호 조치의 최종 단계와 강화된 라이선스 가이드라인을 발표했습니다.

마지막으로, 아시아에서도 혁신에 대한 지원이 강화되었습니다. 일본 대기업 소니는 국회의원과 규제 당국의 혁신에 대한 지지 속에 소니움(Soneium) ) 블록체인을 출시했고, 태국은 디지털 자산 규제 샌드박스를 도입했습니다.

영국 및 유럽 연합(EU)

이어서 이사벨라는 상반기 시행을 앞두고 있는 MiCA(가상자산 규제 기본법안) (가상자산 규제 기본법안)의 7월 1일 시행에 대해 설명했습니다. 그녀는 라이선스 및 컴플라이언스에 대한 정의가 서로 다르기 때문에 초기에는 혼란이 있었다고 언급했습니다. MiCA(가상자산 규제 기본법안) 와 "자금"의 성격에 관한 결제 서비스 지침의 상이한 정의로 인한 초기 혼란을 언급했습니다. 스테이블코인 발행자가 MiCA(가상자산 규제 기본법안) 인가와 EMI 라이선스 모두 필요한지 여부에 대한 혼란이 여전히 남아 있습니다 라이선스

이사벨라는 "유럽이 명확한 규제 측면에서 선두를 달리고 있지만, 특히 거래소가 스테이블코인 발행자에게 필요한 라이선스를 어떻게 확보해야 하는지에 대한 논란은 여전히 남아 있습니다."라고 말했습니다. "12월의 MiCA(가상자산 규제 기본법안) 시한은 거래소를 더욱 압박할 것입니다."

또한 트래블룰(Travel Rule) 시행에 대해 논의하며, 영국이 지침 발표와 규칙 시행 사이의 기간이 짧았던 것과는 대조적으로 EBA(유럽증권시장청)의 최종 지침은 기업들이 준비할 수 있는 충분한 시간을 제공했다고 강조했습니다. 9월 1일은 영국의 트래블룰(Travel Rule) 유예 기간이 종료되는 날로, 이제 기업들은 이 규칙을 효과적으로 준수해야 합니다. 

US

마지막으로 Ari는 미국의 집행 중심의 규제 활동, 특히 SEC(미국 증권거래위원회))의 공격적인 거래소 규제와 DOJ(미국 법무부)의 하마스 지도자 기소를 언급하며 테러 자금 조달에 암호화폐를 사용했다고 언급했습니다. 또한 하원 금융서비스위원회에서 통과된 스테이블코인 법안의 의미와 MiCA(가상자산 규제 기본법안))와 유사한 준비금 및 기록 보관 요건에 초점을 맞춘 법안의 의미에 대해서도 논의했습니다.

"미국은 여전히 규제 방법에 초점을 맞추기보다는 '누가 규제할 것인가'를 고민하고 있습니다."라고 Ari는 말합니다. " SEC(미국 증권거래위원회))가 테라폼랩스(Terraform Labs) 44억 7,000만 달러라는 기록적인 합의금을 지불한 사례에서 보았듯이 여전히 집행이 주요 수단으로 사용되고 있습니다."

새롭게 떠오르는 주요 테마 및 업계 이니셔티브

아리, 이사벨라, 안젤라는 규제기관, 기업, 법 집행기관이 알아야 할 현재 암호화폐 정책 환경을 형성하고 있는 몇 가지 주요 트렌드와 공공-민간 이니셔티브에 대해 언급했습니다.

스테이블 코인

유럽 연합(EU)의 MiCA(가상자산 규제 기본법안) ), 미국의 스테이블코인 MiCA(가상자산 규제 기본법안) , 아랍에미리트(UAE)의 새로운 규제 체제 등 전 세계적으로 스테이블코인이 규제 강화의 대상이 되고 있습니다. 아랍에미리트(UAE).

이사벨라는 "스테이블코인은 전 세계적으로 다루어지고 있습니다. 유럽은 규제에 초점을 맞추고 있지만 러시아 및 기타 지역에서 암호화폐를 이용한 제재 회피와 같은 문제가 규제 환경을 복잡하게 만들고 있습니다. 아랍에미리트(UAE)의 디르함 기반 스테이블코인에 대한 요구 사항은 규제 명확성 측면에서 또 다른 진전입니다."라고 설명합니다.

암호화폐 ATM

암호화폐 ATM은 호주와 독일에서 모두 위험성이 증가하는 영역으로 확인되었습니다. 최근 TRM 보고서에 따르면 ATM을 통한 불법 활동이 광범위한 암호화폐 생태계의 약 2배에 달한다고 강조했습니다. 

Angela는 호주는 다수의 북미 ATM 사업자의 진출로 인해 세계에서 세 번째로 큰 암호화폐 ATM 시장이 되었다고 언급했습니다. 따라서 국가 자금세탁 위험 평가에서 ATM은 특히 현금 사용으로 인한 추가적인 위험을 고려하여 "새로운 취약점"으로 확인되었습니다. 

독일에서는 BKA(독일 연방 경찰) 이 독일에서 운영 중인 불법 ATM 운영자에 대해 대대적인 단속 조치를 취했습니다. 13대의 기계와 약 25만 유로를 압수했습니다. 영국 당국도 이번 분기에 비슷한 성과를 거두어 불법 암호화폐 ATM 운영자를 처음으로 기소하는 데 성공했습니다. 

정보 공유

다음으로 Ari는 더욱 강력하고 안전한 금융 시스템을 구축하는 데 있어 강력한 민관 파트너십의 중요성에 대해 언급했는데, 이는 새로운 T3 금융범죄 부서 (FCU)를 중심으로 한 TRM의 노력을 강조하는 원칙입니다. 이 이니셔티브는 TRM과 협력하고 있습니다, 테더(Tether))와 트론이협력하는 이 이니셔티브는 민간 부문 간의 정보 공유를 개선하고 불법 거래의 수익금을 차단하기 위해 법 집행 기관과 긴밀히 협력하기 위해 도입되었습니다.

출범 이후 몇 달 만에 T3 FCU는 이미 불법적으로 얻은 수백만 달러의 암호화폐 자금을 회수하는 등 상당한 성과를 거두었습니다.

"T3는 불법 암호화폐 활동과 싸우는 정보 공유의 좋은 예입니다."라고 Ari는 설명합니다. "이미 엄청난 성공을 거두고 있으며, 전 세계적으로 규제가 강화됨에 따라 그 중요성은 더욱 커질 것입니다."

선거

마지막으로, 패널은 올해 마지막 몇 달을 앞두고 미국과 유럽 연합(EU) 시민과 기업에게 주요 관심사가 될 주제, 즉 전 세계 선거가 암호화폐 정책에 미치는 영향에 대해 간략하게 언급했습니다.

"2024년 미국 대통령 선거는 규제 환경을 크게 변화시킬 가능성이 높습니다. 아직 후보들의 주요 정책 제안은 나오지 않았지만, 양당 모두 암호화폐가 주요 이슈가 될 수 있습니다."라고 Ari는 말합니다. 이사벨라는 "유럽에서는 현재 선거 후 정부 개편의 결과를 지켜보고 있으며, 이는 다음 단계의 암호화폐 정책 속도에 영향을 미칠 수 있습니다."라고 덧붙였습니다.

미래를 내다보세요: 협업 및 규정 준수

TRM 정책팀은 특히 더 많은 관할권에서 암호화폐에 대해 더 엄격한 규정 준수 표준을 시행하는 추세에 따라 규제 당국과 민간 부문 간의 지속적인 협력이 중요하다는 점을 강조하며 대화의 마지막을 마무리했습니다. 글로벌 규제 환경은 빠르게 변화하고 있으며, 기업들은 이러한 변화에 발맞춰 적응해야 합니다.

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