2024년 11월 27일

효과적인 제재 준수 프로그램의 4가지 기둥

암호화폐와 같은 디지털 자산은 금융 시스템의 혁신, 효율성, 포용성을 위한 새로운 길을 열었습니다. 하지만 이 새로운 기술에는 새로운 위험도 따릅니다.

특히 암호화폐 거래소, 핀테크, 금융 기관의 경우 제재 집행을 준수하는 것이 최우선 과제입니다. 평판 손상과 금전적 처벌로부터 조직을 보호하는 것 외에도 강력한 제재 준수 프로그램은 금융 시스템의 무결성을 유지하고 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 같은 불법 활동을 완화하는 데 필수적입니다.

블록체인에서 더 많은 거래가 이루어지고 더 많은 글로벌 당국이 제재 통제 및 처벌을 강화함에 따라, 그 어느 때보다 중요한 것은 다음과 같습니다. 가상자산 비지니스, 핀테크, 금융 기관이 블록체인 인텔리전스 투자하여 제재 프로그램을 알리는 것이 그 어느 때보다 중요해졌습니다.

이 글에서는 제재 규정 준수 프로그램을 추진하는 데 도움이 되는 블록체인 인텔리전스 솔루션을 선택할 때 고려해야 할 가장 중요한 네 가지 기능을 살펴봅니다.

1. 국제 목록 범위

디지털 자산은 여러 관할권의 규제를 받는 경우가 많습니다. 암호화폐 거래소, 핀테크, 금융 기관은 종종 전 세계 고객에게 서비스를 제공하고 다국적 결제를 촉진하며, 일부 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)는 전 세계에 진출하기도 합니다.

디지털 통화가 국경을 넘을 때마다 새로운 제재 의무가 발생할 가능성이 있습니다. 그렇기 때문에 여러 국가의 제재 목록을 포괄하고 지정 후 조사를 수행하는 블록체인 인텔리전스 솔루션을 선택하는 것이 중요합니다. 이를 통해 국제적인 인지도를 확보하고 제재 대상 행위자의 온체인 발자취의 전체 범위를 파악할 수 있습니다.

2. 종합 어트리뷰션

가장 효과적인 제재 준수 프로그램은 블록체인 인텔리전스 활용하여 국가별 제재 목록에 포함된 법인/개인에 대한 포괄적인 어트리뷰션 제공합니다, 그리고 북한과 이란과 같이OFAC(해외재산관리국)))의 포괄적인 제재를 받는 관할권의 법인 및 개인에 대한 포괄적인 어뷰징을 제공하는 블록체인 인텔리전스를 활용합니다. 이를 통해 보다 완벽한 운영 상황을 파악하고 조직이 감당할 수 있는 위험 수준에 대해 보다 정확한 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있습니다.

또한 제재 대상 단체가 활동을 난독화하기 위해 사용하는 진화하는 전술을 인지하고 이에 적응하는 것도 중요합니다. TRM은 기술, 도메인 전문성, 법적 통찰력을 결합하여 어트리뷰션 대한 다학제적 접근 방식을 취함으로써 포괄적으로 제재를 받는 관할권에서 활동하는 네트워크와 단체를 플랫폼에서 발견하고 적절하게 신고할 수 있도록 합니다.

3. 어트리뷰션 속도

규정 준수 팀은 끊임없이 진화하는 암호화폐 관련 제재 지정 환경에 빠르게 적응할 수 있어야 합니다. 제재 대상 기업의 거래 활동과 제재 지정 사이에 시간 차이가 발생하면 상당한 벌금이 부과될 수 있기 때문입니다.

그렇기 때문에 다음을 사용하는 것이 중요합니다. 블록체인 인텔리전스 를 사용하는 것이 중요한 이유입니다. TRM은 새로운 제재 지정이 발표된 지 불과 몇 시간 만에 새로운 제재 지정을 플랫폼에 가져오고 있으며, 이 프로세스를 가속화하기 위해 지속적으로 노력하고 있습니다. 또한 TRM은 주요 제재 목록과 지정을 실시간으로 모니터링하여 플랫폼에서 신속하게 어트리뷰션 업데이트하므로 가상자산 비지니스 핀테크, 금융 기관은 제재 대상에 대한 노출 신속하게 파악하고 완화할 수 있습니다.