웨비나 요약: 제재 프로그램 강화를 위한 트렌드와 전술

지난 주 TRM Labs' 이사벨라 체이스 (수석 정책 고문)와 톰 암스트롱 (컴플라이언스 고문)은 소피 보울러 (조디아 커스터디의 최고준법책임자 겸 MLRO), 크리스탈 노 (크라켄의 글로벌 제재 준수 책임자)와 함께 가상자산 비지니스 내 컴플라이언스 팀이 제재 프로그램을 강화하는 방법에 대해 심도 있고 실행 가능한 토론을 진행했습니다. 

이 대화에는 규모, 성숙도, 지역에 관계없이 모든 조직을 위한 지침이 포함되어 있으며, 제재 규정 준수에 대한 세 가지 다른 배경을 가진 전문가들의 관점이 담겨 있습니다. 세션의 하이라이트와 주요 내용을 읽어보거나 아래에서 전체 녹화본을 시청하세요.

가상자산 비지니스 영향을 미치는 최근 제재 정책

먼저, 패널은 소속 기관과 더 넓은 가상자산 부문에 영향을 미친 최근의 제재 정책 변화와 발전에 대한 개요로 무대를 시작했습니다.

암스트롱은 최근 미국에서 바이든 대통령이 서명한 법안에 명시된 대로 제재 위반에 대한 공소시효가 5년에서 10년으로 연장된 것을 강조하며 대화의 서두를 열었습니다. 암스트롱은 이러한 연장 조치는 제재에 집중하는 Department of Justice 검사의 증가와 함께 더욱 엄격한 법 집행을 향한 추세가 증가하고 있다는 신호라고 설명했습니다. 그는 또한 이 기간 연장으로 규제 당국과 검찰이 잠재적인 위반 사항을 조사할 수 있는 여유가 생겨 기록 보관, 자발적 공개, 제재 준수에 대한 미국 기반 기업의 전반적인 접근 방식에 영향을 미칠 수 있다고 언급했습니다.

다음으로 노는 제재 집행의 기술적 복잡성 증가에 대해 논의했습니다. 그녀는 운영 및 정책 실패에만 초점을 맞추던 것에서 컴플라이언스의 기술적 측면을 면밀히 조사하는 것으로의 전환을 언급했습니다. 그녀는 유럽 연합(EU)이 제안한 제한 조치에 관한 지침이 이러한 추세를 강조하는 데 도움이 되고 있으며, 기업들은 기술적 위험과 통제에 대한 깊은 이해를 가져야 한다고 언급했습니다. 이러한 변화는 기술 계층과 통제가 기업 운영에 통합되는 방식에 대한 광범위한 규제 초점을 반영하며, 제재 준수 팀 내 리더십 역할에 기술적 통찰력이 필요하다는 점을 강조합니다.

마지막으로 보울러는 최근 고위험 지갑과 거래소가 더 많이 지정되고 있다고 설명했습니다. 또한 전쟁 노력과 관련된 거래에 영향을 미치는 새로운 조항을 도입한 유럽 연합(EU)의 14번째 대러시아 제재 패키지를 강조했습니다. 보울러는 또한 영국FCA(영국 금융행위감독청))과 같은 규제 기관의 집행 활동이 증가하고 있으며, 이는 영국과 유럽 연합(EU)을 포함한 관할권 전반에 걸쳐 조사와 집행이 강화되는 광범위한 추세를 반영한다고 언급했습니다.

일반적인 암호화 규정 준수 과제 극복

다음으로 패널은 암호화폐와 관련하여 제재 규정 준수가 어렵다는 통념을 반박하고자 했습니다.

암스트롱은 암호화폐와 기존 금융 부문 모두 비슷한 규제 집행 문제에 직면해 있다고 지적했습니다. 그러나 그는 블록체인 거래에 고유한 몇 가지 문제를 지적했습니다: 예를 들어 인스턴스 가상자산 비지니스 이미 해당 기업의 지갑 주소를 알고 있는 제재 대상자로부터 들어오는 입금을 어떻게 처리해야 하는가 하는 문제입니다. 암스트롱은 또한 제재된 주소를 식별하기 위해 다양한 휴리스틱과 어트리뷰션 모델에 의존하는 블록체인 인텔리전스 도구의 광범위한 특성에 대해서도 언급했습니다. 이러한 어려움에도 불구하고 암스트롱은 암호화폐에서도 효과적인 제재 준수가 가능하며, 블록체인 거래에서 사용할 수 있는 풍부한 데이터를 효과적으로 활용하면 규제 준수 노력을 강화할 수 있다고 강조했습니다.

보울러는 특히 중소기업의 제재 준수 문제를 해결하기 위한 실용적인 팁을 제공했습니다. 그녀는 새롭고 혁신적인 암호화폐 상품과 관련된 위험을 완화하기 위해 강력한 고객알기제도(KYC) 프로세스와 거래상대방 실사의 중요성을 강조했습니다. 또한 정확한 지갑 및 거래 심사의 필요성을 강조하며 관련 법인의 이름보다는 지갑 주소에만 집중하는 것과 같은 일반적인 실수에 주의해야 한다고 경고했습니다.

노는 블록체인 분야의 기업가와 스타트업이 이름 심사, 거래 심사, 지역 차단과 같은 기본적인 규정 준수 조치에 집중할 수 있도록 조언했습니다. 또한 장기적인 규제 문제를 피하기 위해 높은 데이터 품질을 유지하는 것이 중요하다고 강조했습니다. 그리고 제재 규정 준수를 처음 접하는 팀에게는 정기적으로 집행 조치를 검토하고 위험 분석 연습을 수행하여 정보를 얻고 대비할 것을 제안했습니다.

가상자산 비지니스 간접 노출 대해 생각해야 하는 방법

다음으로 패널은 가상자산 비지니스 중요한 문제인 간접 노출 대해 살펴보았습니다. 간접 노출 고객과 직접 연결되지는 않았지만 관련성이 있을 수 있는 블록체인상의 거래와 관련된 위험을 말합니다. 여러 지갑 주소 또는 '홉'을 통해 이러한 위험을 추적하고 고객과 약화된 위험 사이의 연결성을 파악하는 것이 과제입니다. 

보울러는 간접 노출 처리에 대한 구체적인 규제 지침은 없지만, 각 기관에서는 업계 모범 사례를 정의하기 위해 노력하고 있다고 언급했습니다. 그녀는 명확한 위험 임계값을 설정하고, 조직의 위험 성향에 맞게 조정하며, 결정 사항을 신중하게 문서화할 것을 제안했습니다.

노는 자신의 기술적 배경을 바탕으로 간접 노출 관련된 대량의 데이터 및 경고를 관리하는 데 따르는 실질적인 어려움을 설명했습니다. 그녀는 위험 기반 접근 방식을 취하고 고가치 데이터에 리소스를 집중하는 동시에 국가 안보에 미치는 영향도 주시해야 한다고 조언했습니다. 암스트롱은 또한 언젠가는 기관이 간접 위험을 활용하는 새로운 규제 기대치를 보게 될 것이며, 임시 조사 검토에서 블록체인 인텔리전스 향상된 투명성을 활용함으로써 이를 달성할 수 있을 것이라고 언급했습니다. 

지침, 교육 및 제재 정보에 대한 유용한 리소스

마지막으로 연사들은 업계 내 관계 형성과 지식과 모범 사례를 공유할 수 있는 네트워크 구축의 중요성을 강조하며 웨비나를 마무리했습니다. 또한 가상자산 비지니스 제재에 대한 최신 정보를 파악하는 데 도움이 되는 몇 가지 인기 교육 리소스를 공유했습니다:

• 글로벌 및 현지 규제 기관의 알림
• 다음과 같은 블록체인 인텔리전스 회사의 보고서, 가이드 및 기타 리소스 TRM Labs
• TL;DR 암호화폐 뉴스레터
• 언체인드 뉴스레터
• eusanctions.com 웹사이트
• globalsanctions.co.uk 웹사이트

불법 행위자들이 사용하는 일반적인 제재 회피 기법과 블록체인 인텔리전스 가상자산 비지니스 제재 대상 활동을 식별, 추적, 차단하는 데 어떻게 도움이 되는지 더 자세히 알아보고 싶으신가요? 암호화폐 규정 준수 팀을 위한 최신 가이드를 확인하세요, 5가지 일반적인 제재 회피 기법 탐지하기.

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