2022년 3월 7일

러시아 제재에 관한 5가지 핵심 사항: 미국 정부 고위 관계자와의 TRM 독점 인터뷰 내용 공개

이번 주 러시아의 우크라이나 침공에 대한 대응으로 러시아에 대한 전례 없는 경제 조치가 계속 확대되고 있는 가운데, 금요일 미국 정부 고위 관리인 캐롤 하우스와 토드 콘클린이 다음과 같이 합류했습니다. TRM Talks 에 참석하여 러시아 제재와 가상자산 역할에 대해 논의했습니다 가상자산 정책 입안자들의 의견을 직접 들을 수 있는 특별한 기회였습니다.

다음은 몇 가지 핵심 사항입니다:

암호화폐 규정 준수는 제재 회피를 막는 '최전선'에 있습니다.
"하룻밤 사이에 스위치를 뒤집어 가상자산 G20 경제를 운영할 수는 없다"는 크렘린의 말처럼 암호화폐는 제재 회피에 유용한 도구가 아닙니다.
그러나 제재를 받는 과두 정치인과 기타 러시아 행위자들은 제재를 회피하기 위해 규정을 준수하지 않는 가상자산 비지니스 눈을 돌릴 수 있습니다.
제재를 받는 과두 정치인들은 수년 동안 제재를 회피하기 위해 노력해 왔으며, 암호화폐는 이러한 전략의 주요 부분이 아니었습니다.
미국은 사이버 전쟁이 격화될 것으로 예상하고 있습니다.

암호화폐 규정 준수는 제재 회피를 막는 '최전선'에 있습니다.

백악관 국가안보회의(NSC)의 사이버 보안 및 보안 디지털 혁신 담당 이사 캐롤 하우스는 가상자산 기업, 즉 가상자산 서비스 제공업체(VASP)가 전 세계적으로 자금 세탁 방지 기준을 이행해야 한다는 데 초점을 맞췄습니다.

하우스 위원장은 "현재 가상자산 생태계의 가장 큰 취약점은 국제적으로 자금세탁방지(AML) ) 규제가 충분히 이행되지 않고 있다는 점"이라며 "이는 충분한 자금세탁방지(AML) ) 규제 및 집행 체계가 부재하기 때문"이라고 설명했습니다. 하우스 의장의 발언은 관할권 차익거래 및 기타 컴플라이언스 공백을 방지하기 위해FATF(국제자금세탁방지기구) 통제의 글로벌 이행에 주력해온FATF(국제자금세탁방지기구))의 기조를 반영한 것입니다. 러시아 제재에 대한 국제 공조의 중요성을 강조한 하우스 장관은 "앞으로도 국제 파트너들과 협력해 자금세탁방지(AML) ) 제도를 신속히 이행하고 불법 금융을 탐지하고 차단할 수 있는 파트너십을 갖추기 위해 노력할 것"이라고 설명했습니다.

하우스 장관은 암호화폐 업계에 직접 연설하면서 사이버 방어 및 자금세탁방지(AML) ) 통제 강화의 중요성에 대해 설명했습니다. "여러분은 이러한 활동의 최전선에 있으며, 이러한 행위자들은 이동을 용이하게 하기 위해 악용하기 쉬운 곳을 찾고 있으며, 여러분은 이러한 활동을 탐지하고 보고할 수 있는 가장 좋은 위치에 있는 사람들입니다."

"하룻밤 사이에 스위치를 뒤집고 가상자산 G20 경제를 운영할 수는 없습니다."

미국 재무부 차관보 보좌관인 콘클린은 크렘린이 가상자산 이용해 미국의 제재를 회피할 수 있느냐는 질문에 푸틴이 그러한 조치를 성공적으로 취할 수 있을 것이라고 믿지 않았습니다. 콘클린은 "러시아는 G20의 법정화폐 기반 경제이며, 현재 루블화는 사상 최저 수준"이라고 설명했습니다. "러시아는 암호화폐를 지원하는 데 필요한 레일을 구축하는 데 집중하지 않았거나 디파이(Defi) [혁신에 집중하지 않았습니다. 사실 지난 2년 동안 러시아는 내부적으로 준비금을 쌓아두는 동안 그 방향으로 나아가는 데 주저하는 모습을 보였습니다. 요점은 하루아침에 스위치를 켜고 가상자산 G20 경제를 운영할 수는 없다는 것입니다."

그는 "러시아 중앙은행이 이런 방식으로 암호화폐 자산을 사용하려면 대량의 암호화폐 자산을 보유하거나 준비금을 사용해 암호화폐 자산을 구매할 수 있는 능력을 개발해야 했을 것입니다. 지난주 제재 조치를 앞두고 암호화폐 시장에서 기대할 수 있는 상승세가 나타나지 않았기 때문에 러시아 중앙은행이 준비금을 사용해 암호화폐 자산을 구매할 수 있었다면 이는 접근 문제이자 레일 문제이며 기본적인 유동성 문제일 뿐입니다."라고 덧붙였습니다.

콘클린은 러시아 정부가 외화 환전을 금지한 시기와 맞물리긴 했지만 이번 주에 시장의 상승세를 추적했다고 말했습니다. 러시아 시민들도 루블화에 대한 대안을 찾고 있었을 가능성이 높다고 그는 말했습니다.

하지만 제재를 받는 과두 정치인과 다른 러시아 행위자들은 암호화폐로 전환할 수 있습니다.

콘클린에 따르면 G20 국가가 가상자산 통해 강력한 제재를 회피할 가능성은 낮지만, 제재 대상자들이 소규모로 암호화폐를 사용할 수 있기 때문에 제재 회피를 위해 암호화폐를 사용하는 것은 "훨씬 더 미시적인 관점에서 우려할 만한 일"이라고 합니다. 많은 대형 거래소가 강력한 제재 및 자금 세탁 방지 규제를 시행하고 있기 때문에 제재를 받는 러시아 행위자들은 규제를 준수하지 않는 거래소로 전환할 가능성이 높습니다.

하지만 콘클린은 재무부가 자금 세탁을 조장하는 비준수 가상자산사업자(VASP) 를 표적으로 삼았다는 점을 상기시키며, 2021년 9월 몸값 지불을 조장했다는 이유로 제재를 받은 러시아 기반 비준수 가상자산사업자(VASP) ) SUEX의 지정을 지적했습니다.

"[SUEX에 대한] 제재가 효과가 있었나요? 제재 지정 조치 이후 1년 반 동안 SUEX의 유동성을 보세요. 총 16억 달러가 움직였는데, OFAC(해외재산관리국)이 지정한 달에는 1만 3천 달러를 움직였고 지금은 아무것도 움직이지 않고 있습니다."

SUEX 유형이 더 있나요?

최근 게시물에서 TRM은 340개의 러시아 관련 VASP를 확인했으며, 이 중 압도적인 다수가 고객 파악 및 불법 활동에 대한 노출 같은 규정 준수 관리가 부족하여 현재 고위험으로 평가되고 있습니다. 콘클린에 따르면 재무부는 이러한 업체를 집중적으로 조사할 예정입니다. "재무부는 이 문제를 해결하기에 충분한 현재 보유하고 있는 도구를 사용할 것입니다. 그리고 우리는 이 문제를 계속 주시할 것이며, 이 분야에서 더 많은 조치를 취하여 그들의 자산 이동 능력을 완전히 압박할 수 있도록 할 것입니다."

제재를 받는 과두 정치인들은 수년 동안 제재를 회피하려고 시도해 왔으며, 암호화폐는 그 플레이북의 주요 부분이 아니었습니다.

콘클린은 제재를 받은 러시아 과두 정치인들이 "길고 광범위한 자금 세탁을 위한 플레이북"에 의존해 암호화폐가 아닌 다른 방법을 모색할 가능성이 높다고 설명했습니다. 그리고 그 플레이북의 중심에는 국제적인 기업 등록과 페이퍼 컴퍼니 및 페이퍼 인물의 사용이 있습니다." 이어서 그는 "러시아 조직원들은 복잡한 국제 페이퍼 컴퍼니를 만들고, 가족 구성원과 페이퍼컴퍼니를 활용하는 데 매우 능숙합니다. 또한 금과 외화를 포함한 다른 자산으로의 전환에도 매우 능숙합니다."

암호화폐가 잠재적으로 그들의 플레이북에 포함될까요? 콘클린 씨에 따르면, 분명 중요한 역할을 할 것이지만 "솔직히 그들의 목록에서 최우선 순위는 아니다"라고 합니다.

미국은 사이버 전쟁이 격화될 것으로 예상하고 있습니다.

두 관계자는 상처를 입었지만 공격적인 푸틴이 해커와 사이버 범죄자들을 이용해 서방을 공격할 수 있다는 우려에 대해 논의했습니다. 콘클린은 "2020년 말 솔라윈즈와 연말연시 Log4j에 이르기까지 [사이버 보안] 부문은 한동안 수요가 급증한 상태였으며, 재무부 자체 보안 운영 센터 직원뿐만 아니라 전체 부문의 인력 소진이 걱정됩니다."라고 말했습니다. "우리는 지난 1년 반 동안 많은 중대한 취약점을 겪었고, 이제 이 특별한 도전에 직면하고 있습니다." 하우스 의원은 다시 암호화폐 업계에 대해 "수년 동안 사이버 보안에 어려움을 겪어온 것으로 알고 있는 [암호화폐] 분야의 경우 최근 OFAC(해외재산관리국) 지침과 바이든 대통령의 사이버 보안에 관한 행정명령을 지적하는 많은 자료가 나와 있습니다."라고 덧붙였습니다.

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