영국 최초의 가상자산 ATM 유죄 판결: FCA, 무면허 운영자에 대해 4년 형을 선고받다

지난주 영국FCA(영국 금융행위감독청))은 가상자산 ATM 네트워크를 불법으로 운영한 혐의와 위조, 허위 신분증 사용, 범죄 재산 소지 등의 추가 혐의에 대해 유죄를 인정하고 올루미데 오순코야에게 징역 4년을 선고했습니다.

전 FCA(영국 금융행위감독청) 가상자산 기술 전문가 벤 브레이크-시비어(현재 TRM에 재직 중)의 말을 들어보겠습니다, " FCA(영국 금융행위감독청) )는 영국에서 불법 가상자산사업자(VASP) 영업을 방해하는 데 중요한 이정표를 세웠습니다. 2023년 불법 암호화폐 ATM에 대한 유사한 조치에서 법 집행 기관과의 혁신적인 협력을 통해 영국의 가상자산 생태계가 더욱 안전해졌습니다."라고 말했습니다.

오순코야는 2020년에 자신의 사업체 GidiPlus Ltd를 운영하기 위해 FCA(영국 금융행위감독청) 라이선스 신청했지만, 규제 준수에 대한 우려와 규제 요건을 충족할 수 있는 증거 부족으로 인해 2021년 신청이 거부당했습니다. 영국 판사는 항소 후 이 결정을 유지했습니다.

그럼에도 불구하고 오순코야는 최소 11대의 ATM을 지디플러스사의 영국 전역 편의점으로 이전하는 등 축소된 ATM 네트워크를 계속 운영했습니다. 2021년 12월부터 2023년 9월까지 이 ATM은 260만 파운드 이상의 가상자산 거래를 처리했습니다. FCA(영국 금융행위감독청)에 따르면 이러한 거래는 고객 실사나 자금 출처 확인 없이 이루어졌다고 합니다.

FCA(영국 금융행위감독청) 미등록 암호화폐 ATM 조사 및 중단 조치

FCA(영국 금융행위감독청)은 영국 경찰과 협력하여 2023년에 38곳을 방문하여 30개의 가상자산 ATM을 중단시켰습니다. 오순코야는 ATM 네트워크를 운영하면서 허위 신분으로 운영한 것으로 밝혀졌습니다.

페린스 판사는 선고를 내리면서 다음과 같이 말했습니다:

"불법 영업을 계속하기로 한 귀하의 결정은 규제 당국에 대한 고의적이고 계산된 반항 행위였습니다.... 당신은 당신이 불법적으로 행동하고 있다는 것을 잘 알고있었습니다.... 귀하는 자신의 연루를 숨기기 위해 허위 신분을 만들기 위해 많은 노력을 기울였습니다.... 귀하의 행동은 고의적이고 신중하게 계획되었습니다 ... 단순한 규정 위반이라고 할 수 없습니다."

FCA(영국 금융행위감독청) 은 오순코야가 자신의 거래에 30%에서 60% 사이의 거래 마진을 부과했다고 보고했습니다. 그의 유죄 판결 이후, FCA(영국 금융행위감독청) 은 범죄수익법 2022에 따라 몰수 절차를 요청하여 이러한 운영으로 얻은 금전적 이익을 환수했습니다.

FCA(영국 금융행위감독청) 의 집행 및 시장 감독 공동 총괄 책임자인 테레즈 챔버스(Therese Chambers)는 다음과 같이 말했습니다:

"이번 판결은 미등록 암호화폐 활동에 대한 영국 최초의 형사 판결로, 규정을 어기고 탐지를 회피하며 범죄 행위에 가담하는 사람들은 심각한 결과에 직면하게 될 것이라는 분명한 메시지를 전달합니다."

암호화폐 ATM과 불법 금융

TRM에 따르면 2023년 암호화폐 ATM과 관련된 불법 활동의 비율은 전체 암호화폐 경제의 약 2배에 달했습니다. 이러한 급증은 주로 사기범들이 ATM을 악용하여 피해자의 자금을 회수하는 피그버처링 사기에 의해 주도되며, 이는 불법 ATM 활동의 절반 이상을 차지합니다. 다른 주요 불법 사용 사례로는 마약 밀매, 사기, 다크넷 시장 및 불법 거래소와의 연계 등이 있습니다.

규제 노력에도 불구하고 암호화폐 ATM은 익명성과 현금 접근성으로 인해 불법 금융에 여전히 매력적으로 이용되고 있습니다. 전 세계 암호화폐 ATM의 80% 이상을 보유한 미국이 주요 핫스팟이며, 일부 운영자는 적절한 고객신원확인/자금세탁방지자금세탁방지(AML) ) 조치를 시행하지 않거나 신고 기준을 회피하기 위해 거래를 구조화하는 등 불법 금융이 가장 많이 발생하는 국가입니다. 불법 ATM 활동이 증가함에 따라 규제 기관과 집행 기관은 규정 준수 격차를 줄이고 금융 범죄에 대처하기 위해 감독을 강화하고 있습니다.

결론

올루미데 오순코야에 대한 선고는 영국의 가상자산 ATM 규제에 있어 중요한 조치입니다. 그의 유죄 판결은 FCA(영국 금융행위감독청) 미등록 암호화폐 ATM에 대한 조사를 통해 규정 준수 실패와 규제 회피를 확인한 데 따른 것입니다. 이 사건은 규제되지 않은 암호화폐 인프라와 관련된 불법 금융 활동을 차단하기 위한 지속적인 노력을 강조합니다.

암호화폐 ATM이 광범위한 암호화폐 산업보다 더 높은 불법 활동 비율을 보임에 따라, 여러 관할권의 규제 기관에서 미등록 운영자에 대한 단속을 확대하고 있습니다. FCA(영국 금융행위감독청) 도 불법 수익을 환수하기 위해 범죄수익법 2022에 따라 몰수 절차를 개시했습니다.

이번 사례는 당국이 자금세탁방지(AML) ) 준수, 고객 실사, 금융 범죄 예방을 우선시하면서 규제 프레임워크 밖에서 운영되는 가상자산 기업에 대한 조사가 강화되고 있음을 반영합니다.