자금세탁방지(AML) ) 규정 준수, 거래 모니터링 시스템 구축 및 조사 수행에 대한 풍부한 경험을 갖춘 Lauren은 TRM에서 고객의 성공에 초점을 맞추고 있으며, TRM 고객이 제품 교육에 충분히 접근할 수 있도록 노력하고 전담 규정 준수 자문 서비스를 제공하고 있습니다. TRM에 합류하기 전에는 비트플라이어 USA와 같은 거래소에서 가상자산 컴플라이언스 분야에서 수년간 근무했습니다. 바이낸스(Binance).US에서 Transaction Monitoring 관리자로서 조사 및 SAR 신고 프로세스를 구축하기 위해 조사팀을 감독했습니다. 로렌은 미들버리 국제대학원에서 금융 범죄 관리 석사 학위를 받았습니다. 2021년 9월, 가상자산 업계의 다른 여러 여성들과 함께 로렌은 가상자산 커넥트가상자산 업계의 교육 및 네트워킹 기회를 후원하는 비영리 탈중앙화 조직을 공동 설립했습니다. 열렬한 프랑스 애호가인 Lauren은 이전에 프랑스 보르도에서 1년간 거주하기도 했습니다.
로렌과 함께 현재 가상자산 업계의 컴플라이언스 환경에 대해 이야기를 나눠보았습니다.
컴플라이언스 전문가로서 가상자산 업계의 컴플라이언스 프로그램에 대해 놀랐던 점은 무엇인가요?
자금 세탁은 일반적으로 기존 금융권에서와 동일한 패턴과 움직임을 따르지만, 블록체인 분석 도구를 통해 자금의 흐름을 투명하게 확인할 수 있다는 점이 다릅니다. 기존 금융권에서는 가상자산 범죄가 더 자주 발생한다는 오해를 가지고 있지만, 실제로는 다른 금융상품과 그 비율과 유형이 거의 동일합니다. 오히려 블록체인의 공개적이고 투명한 특성으로 인해 가상자산 조사가 더 간단해졌습니다!
향후 3~5년 동안 가상자산 규정 준수 환경이 어떻게 변화할 것으로 예상하시나요?
가상자산 업계에 종사한 지 5년이 다 되어가는 동안 저는 이 분야가 비트코인에만 집중되어 있던 것에서 더 다양한 자산 유형으로 성장하는 것을 지켜보았습니다. 가상자산 생태계가 성장하는 것과 마찬가지로 불법 행위자들은 추적을 모호하게 하기 위해 프로그래밍 방식으로 자금을 이체하는 등 자금 세탁 방식을 더욱 정교하게 바꾸고 있습니다. 불법 행위자들이 점점 더 정교해지고 있는 만큼 이들의 활동에 대응하고 추적할 수 있는 도구도 점점 더 정교해지고 있습니다. 향후 몇 년 안에 TRM과 같은 블록체인 분석 도구가 강력한 가상자산 컴플라이언스 프로그램의 필수 요소가 될 것으로 예상합니다. 또한 향후 몇 년간 가상자산 규제에 상당한 변화가 있을 것으로 예상되며, 특히 자금세탁방지(AML) ) 규정이 가상자산 투명성과 추적 가능성에 미칠 영향과 관련하여 컴플라이언스에 대한 생각도 자연스럽게 변화할 것입니다 가상자산
이를 염두에 두고 가상자산 컴플라이언스 프로그램을 구축하는 기업에게 어떤 조언을 해주시겠습니까?
- 먼저 회사의 제품을 깊이 이해하여 개별 규정 준수 요건을 더 잘 파악하는 것부터 시작하세요. 규정 준수 요건이 서로 다른 제품의 좋은 예로는 미국 거래소의 프라이버시 코인과 비트코인의 경우를 들 수 있습니다. 프라이버시 코인과 관련된 거래는 본질적으로 모니터링 관점에서 가시성이 더 높은 비트코인과 관련된 거래에 비해 추가적인 실사가 필요할 수 있습니다.
- 트랜잭션 모니터링을 위한 고품질 블록체인 분석 구현하세요.
- 경험이 풍부한 가상자산 규정 준수 전문가를 고용하여 안내 및 자문 서비스를 받는 것이 얼마나 중요한지 간과하지 마세요. 가상자산은 빠르게 변화하는 분야이므로 전문성을 갖춘 전문가를 확보하는 것이 성공에 매우 중요합니다.
- 기업이 규제 기관의 지침에 의존하는 만큼 규제 기관 역시 생태계에 대한 지식을 얻기 위해 민간 기업에게 의존합니다.
- 회사 및 업계 내 규정 준수에 대한 교육은 필수입니다. 이 분야에 대한 자세한 지식을 제공하는 다양한 리소스가 있으며, 그중 하나가 바로 TRM 아카데미입니다.
가상자산 컴플라이언스와 관련하여 이 직무를 수행하면서 가장 자주 받는 질문은 무엇인가요?
제 하루의 상당 부분은 TRM의 블록체인 인텔리전스 플랫폼을 사용하는 컴플라이언스 전문가들이 가상자산 세계에서 컴플라이언스에 관한 현명한 결정을 내리는 데 필요한 지식에 접근할 수 있도록 하는 데 할애합니다. 하루도 같은 날은 없지만, 반복되는 문제와 주제에 대한 질문은 다음과 같습니다:
- FATF(국제자금세탁방지기구) 트래블룰(Travel Rule): 이를 해결하는 방법과 TRM이 호스팅 지갑과 비호스팅 지갑을 식별하는 데 어떻게 도움이 되나요?
- 유동성 풀: 즉, TRM 플랫폼 내에서 어떻게 점수를 매기고 리스크를 평가하기 위해 어떤 매개변수를 설정해야 하나요?
- 제재 노출 위험: 제재 노출 위험은 어떻게 평가되며, OFAC(해외재산관리국)의 책임을 지려면 노출 직접적이어야 하나요?
마지막으로, 좀 더 개인적인 차원에서 가상자산 회사에서 TRM 사용자로 일하다가 지금은 TRM에서 일하게 되면서 어떤 점이 인상적이었나요?
흥미진진한 변화였습니다! 저는 자금세탁방지(AML) ) 규정 준수 분야에서 거래 모니터링 시스템을 구현하고, 조사를 수행하며, 미국의 BSA/자금세탁방지자금세탁방지(AML) ) 규정에 따라 의심스러운 활동 보고서를 제출하는 업무를 담당했습니다. 이제 저는 컴플라이언스 역할에서 TRM의 대외 고객 성공 역할로 전환했는데, 동료 컴플라이언스 전문가들이 가상자산 비즈니스에 TRM을 구현하고 활용하는 것을 지원하면서 자연스러운 진전이라고 생각합니다. 저는 가상자산 분야에서 거래 모니터링이 어떻게 수행되는지 깊이 이해하고 있기 때문에 컴플라이언스 전문가에게 블록체인 분석 사용하도록 교육할 뿐만 아니라 가상자산 더 큰 컴플라이언스 문제에 대한 조언을 제공하는 조언자 역할도 하고 있습니다.
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