1inch 네트워크, 수백 개의 고위험 주소 식별

1inch 네트워크는 디파이(Defi) 플랫폼이자 유동성 애그리게이터로 여러 유동성 공급원에서 가상자산 거래를 최적화합니다. 풍부한 유동성, 멀티체인 지원, 경쟁력 있는 환율로 잘 알려진 1inch ,100만 명 이상의 사용자와 4,000억 달러가 넘는 전체 거래량을 자랑합니다.

정의되지는 않았지만 진화하는 규제 환경

최근까지 규제 당국의 초점은 거래소, 수탁기관, 브로커, 기타 가상자산 비지니스 등 중앙화된 가상자산 공간을 어떻게 규제할 것인가에 맞춰져 있었습니다 가상자산 비지니스 그러나 더 많은 거래가 P2P로, 그리고 전적으로 블록체인 상에서 이루어지는 진정한 탈중앙화 공간으로 이동함에 따라 규제 당국, 정책 입안자, 구축자 모두는 합법적인 사용자가 안전하고 비공개적인 방식으로 거래할 수 있도록 보장하는 동시에 중개되지 않은 소프트웨어의 약속을 이용하려는 불법 행위자의 위험을 완화하는 방법을 찾아야 하는 과제를 안고 있습니다. 

일부 규제 당국은 디파이(Defi) 금융 서비스를 제공하는 플랫폼에 자금 세탁 방지 의무가 있다고 제안했지만, 현재 몇 가지 예외를 제외하고는 이에 대한 규제나 지침이 거의 없습니다. 디파이(Defi) 플랫폼에 대한 규제나 지침이 거의 없습니다. 이는 많은 디파이(Defi) 플랫폼은 규정 준수를 위한 최선의 방법을 스스로 결정해야 하는 상황에 놓여 있습니다.

선제적 규정 준수를 통한 불확실성 극복

1inch 다음과 같은 코호트 중 하나입니다. 디파이(Defi) 프로토콜 중 하나로, 컴플라이언스 조치를 선제적으로 채택하고 TRM과 같은 블록체인 인텔리전스 제공업체와 협력하여 제재를 준수하고 위협 행위자의 사용 능력을 제한합니다. 디파이(Defi) 를 불법 활동에 사용하는 능력을 제한하고 디파이(Defi) 규제 환경을 조성합니다.

많은 사용자가 디파이(Defi) 프로토콜을 익명으로 사용하기 때문에, 1inch최우선 과제 중 하나는 사용자 주변의 자금세탁방지(AML) 및 제재 위험을 파악하여 잠재적으로 불법적인 출처의 자금과 위험 행위자에 대한 노출 제한하는 것입니다. 이를 위해 1inch 2022년 8월에 TRM을 통합했습니다. Wallet Screening-TRM Labs의 온체인 자금세탁방지(AML) ) 및 제재 위험 감지 툴을 1inch 디앱과 1inch 월렛에 통합하여 사용자 지갑을 정기적으로 검사할 수 있도록 했습니다. 통합의 결과로 생성된 동적 목록은 1inch API와 상호작용하는 최종 사용자를 1inch dApp 또는 1inch 월렛에서 이전에 문서화된 고위험 행위자 목록과 교차 확인하는 데 사용됩니다.

TRM의 API를 통해 1inch 제재, 테러 자금 조달, 해킹 또는 도난 자금, 알려진 해커 그룹, 랜섬웨어 사기, 인신매매, 아동 성 학대 자료(CSAM) 등의 범주를 포함하여 불법 또는 불법 활동에 대한 주소 또는 거래의 온체인 노출 대한 데이터를 쿼리할 수 있습니다. 쿼리를 기반으로 TRM의 API는 리스크 점수 반환하여 표시합니다:

• 주소가 제재 대상 법인 또는 기타 형태의 불법 활동(오너십 리스크)에 의해 소유, 통제 또는 관련되어 있는 경우
• 제재된 주소 또는 다른 형태의 불법 활동과 관련된 주소와 거래한 경우(거래상대방 위험")

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특정 지갑 주소와 관련하여 TRM의 API가 감지한 위험 요소에 따라 1inch 사용자가 1inch dApp, 1inch 월렛 또는 1inchAPI에 연결하거나 이러한 서비스를 통해 거래를 수행하는 것을 체계적으로 제한합니다. 사용자가 자신의 주소가 실수로 제한되었다고 생각하는 경우 수동 검토를 요청할 수 있습니다.

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1inch퓨전 모드에서는 인터페이스의 규정 준수 조치가 더욱 강화됩니다. 기존 스왑과 달리 퓨전 모드에서는 스왑 거래가 체결자 또는 전문 마켓메이커에 의해 실행됩니다. 자동화된 타사 애플리케이션으로서, 확인자는 탈중앙화된 프로세스를 통해 스왑을 자동으로 실행합니다.

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이 때문에 1inch 퓨전 모드 스왑을 해결할 수 있는 권한을 얻기 위해 고객 신원 확인과 지갑 심사로 구성된 확인 프로세스를 거쳐야 합니다. TRM의 API는 지갑을 검사하고, 결제자의 KYC/KYB는 제3자 서비스, 즉 웹3 신원 확인 및 KYC/KYB/자금세탁방지자금세탁방지(AML) ) 프로세스 제공업체에서 수행합니다.

1inch 금융 보안을 강화합니다: TRM의 API는 수백만 개의 지갑을 선별하고, 수백 개의 고위험 주소를 차단하며, 더 안전한 지갑을 만드는 데 앞장서고 있습니다. 디파이(Defi) 시스템

1inch제품 및 서비스 전반에 걸쳐 규정 준수 도구를 구현함으로써 사용자 및 자금과 관련된 금융 범죄 위험에 대한 가시성과 플랫폼의 전반적인 보안을 혁신적으로 개선하고 있습니다.

2022년 8월부터 TRM의 API는 다양한 1inch 제품에서 지갑을 선별하여 특정 주소의 서비스 액세스를 제한하는 인터페이스를 도입했습니다. TRM의 API가 매월 선별하는 지갑의 수는 꾸준히 증가하고 있습니다. 

TRM Wallet Screening 를 통해 1inch자사 제품에 연결하는 자금 및 사용자와 관련된 위험 유형에 대한 이해도를 높일 수 있었습니다. TRM의 API가 탐지한 다양한 위험 중 아동 성 학대 자료 공급업체, 사기, 해킹 및 도난 자금과 관련된 위험은 1inch 최종적으로 제품 접근을 금지하기로 결정한 주소 중 가장 많았습니다. 

1inch 현재 오염된 자금 처리로부터 비즈니스를 보호하고 더 안전한 금융 환경을 조성하기 위해 컴플라이언스 프로그램을 강화하는 추가 방법을 모색하고 있습니다. 디파이(Defi) 시스템에 기여할 수 있는 방법을 모색하고 있습니다. 

점점 더 많은 기관이 강화된 조사와 진화하는 규제 의무에 대한 대응을 고려하고 있습니다. 디파이(Defi)에 대한 대응을 고민하고 있는 가운데, 1inch선제적인 접근 방식은 업계가 미래의 운영 환경을 정의하고 지속적인 규정 준수 개선의 길을 개척하는 데 앞장설 수 있는 방법을 상기시켜 줍니다.