Visa가 TRM과 함께 더 안전한 가상자산 생태계를 구축하는 방법

Visa는 오랫동안 디지털 결제 기술 분야에서 신뢰할 수 있는 리더로 자리매김해 왔습니다. 거의 70년 동안 전 세계 결제 서비스 제공업체를 위한 혁신과 표준을 제시해 왔습니다. 

오늘날에도 개인, 기업, 경제를 연결하기 위한 비자의 노력은 계속되고 있습니다. 비자는 지속적인 혁신, 기존 제품에 새로운 솔루션과 기능 추가, 파트너십 및 VASP와의 공동 브랜드 신용카드에 대한 투자를 통해 모든 사람이 암호화폐에 더욱 쉽게 접근하고 금융 자유를 누릴 수 있도록 돕고 있습니다.

암호화폐 파트너십의 위험과 보상

최근 몇 년 동안 암호화폐가 빠르게 채택됨에 따라 Visa는 고객이 디지털 화폐로 구매할 수 있는 공동 브랜드 카드를 발급하기 위해 VASP와 제휴할 수 있는 기회를 발견했습니다. 그러나 비교적 초기 단계에 있는 분야와 이러한 종류의 파트너십을 체결하려면 광범위한 실사가 필요합니다. 따라서 Visa는 이러한 파트너가 누구인지, 특히 파트너와 협력하는 데 수반되는 위험 수준을 더 잘 이해하기 위해 TRM Labs 블록체인 인텔리전스 활용했습니다.

2020년부터 비자는 공동 브랜드 신용카드 발급을 고려하고 있는 VASP의 리스크 프로필을 파악하기 위해 TRM의 블록체인 인텔리전스 플랫폼을 활용하고 있습니다. TRM의 심층적인 온체인 분석과 비자의 다른 비즈니스 인텔리전스 리소스의 오프체인 인사이트를 결합하여 비자는 암호화폐 카드 프로그램에 대해 보다 정보에 입각한 파트너십 결정을 내릴 수 있게 되었습니다.

무언가를 보고, 무언가를 말하세요

현재 비자는 TRM을 사용하여 공동 브랜드 신용카드 발급을 고려 중인 모든 가상자산사업자(VASP) 의 총체적인 위험 프로필을 확보하고 있으며, 심층적인 온체인 분석과 오프체인 인사이트를 결합하여 비자가 조직과 고객을 불필요한 위험으로부터 선제적으로 이해하고 보호할 수 있도록 지원합니다. 

특히 Visa의 암호화폐 거래 모니터링 팀은 TRM의 Graph Visualizer 도구를 사용하여 고객에게 문의해야 할 거래를 식별합니다. 또한 TRM을 활용하여 여러 지갑 주소를 결합하는 사용자 지정 엔티티를 생성하여 거래 데이터를 요청한 고객의 위험 점수를 평가합니다. 

온체인 프로필, KYC(고객 파악) 인사이트, TRM의 Block Explorer 내 관련 법인도 Visa에 중요한 인사이트의 원천이며, 궁극적으로 팀이 Visa와 제휴할 VASP를 결정하는 데 사용하는 종합적인 위험 보고서에 통합됩니다.

리스크에 대한 선제적 접근으로 더 강력한 파트너십 구축

비자의 엄격한 심사 프로세스는 회사 자체의 실사 절차에만 중요한 것이 아니라 파트너 및 고객과 더욱 강력하고 영향력 있는 관계를 구축하는 핵심적인 방법이기도 합니다. 한 관계자는 "'신뢰'는 VASP뿐만 아니라 카드를 발급하고자 하는 모든 기관과의 파트너십에 있어 중요한 단어입니다. Visa는 전 세계적으로 인정받는 신뢰할 수 있는 브랜드입니다." 

비자는 엄격한 실사 기준을 유지하고 창립 초기부터 지지해 온 보안과 복원력에 중점을 두고 암호화폐와 같은 신흥 기술에 접근함으로써 고객이 신뢰를 얻고 디지털 자산에 대한 자신감과 부를 쌓을 수 있도록 지원하고 있습니다.

2022년부터 Visa는 약 200개 이상의 개별 VASP를 선별하여 암호화폐 카드 파트너로서의 가능성을 확인했는데, TRM의 블록체인 인텔리전스 없었다면 사실상 불가능했을 프로세스입니다. Visa 관계자는 "TRM을 통해 공동 브랜드화하려는 법인의 리스크를 제대로 파악할 수 있기 때문에 TRM과의 파트너십을 선호합니다. TRM이 없었다면 오프체인 프로필과 블록체인 데이터 추적 측면에서 TRM 자체에서 쉽게 이용할 수 있는 정보를 캡처하기 위해 많은 수작업이 필요했을 것입니다."라고 설명합니다.

더 많은 결제 방법으로 고객 지원 강화

Visa는 가상자산 비지니스 및 VASP와 같은 새로운 세대의 비즈니스와 제휴하여 결제의 미래를 만들어가고 있으며, 소비자에게 점점 더 다양한 결제 방식을 선택할 수 있는 권한을 부여하고 있습니다.

비자는 TRM의 블록체인 인텔리전스 플랫폼이 제공하는 실행 가능하고 선제적인 인사이트를 통해 혁신을 지속하는 동시에 악의적인 행위자에 대한 위험을 완화하고 기업과 개인에게 암호화폐에 대한 신뢰를 심어주며 70년 이상 업계를 선도해온 회사의 운영 우수성과 소비자 신뢰 유산을 이어갈 수 있습니다.