AI 기반 범죄

AI를 이용한 범죄란 무엇인가요?

인공지능(AI)이 계속해서 산업을 재편함에 따라 범죄자들도 인공지능의 힘을 이용해 불법 활동을 강화하고 있습니다. AI를 이용한 범죄란 머신러닝, 자동화 및 인공지능 기술을 사용하여 불법적인 운영을 촉진, 확장 또는 은폐하는 것을 말합니다.

내 가상자산 생태계에서 범죄자들은 점점 더 AI를 사용하여 인간의 병목 현상을 없애고 있습니다. 이는 악의적인 행위자들이 해킹, 사기, 랜섬웨어 및 기타 알려진 불법 활동을 전례 없는 규모로 수행할 수 있게 할 뿐만 아니라, 갈취에 활용되는 딥페이크, 잘못된 정보를 빠르게 퍼뜨리는 AI 에이전트 등 놀라운 영향을 미칠 수 있는 새로운 범죄 유형에 대한 시장을 창출하고 있습니다. 스마트 컨트랙트 악용.

AI를 이용한 범죄의 새로운 영역은 법 집행 기관, 규제 기관, 가상자산 비지니스 새로운 도전 과제를 제시합니다.

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AI는 불법적인 암호화폐 활동을 어떻게 변화시키고 있나요? 새롭게 떠오르는 암호화폐 범죄 유형에는 어떤 것이 있나요?

특히 가상자산 분야에서의 AI 범죄는 단순한 자동화를 넘어 진화하고 있습니다. 이제 범죄자들은 블록체인 기술과 디지털 금융 시스템의 취약점을 악용하기 위해 AI를 활용하고 있습니다. 다음은 AI가 가장 두드러지게 활용되고 있는 몇 가지 방법입니다:

자동 자금 세탁 및 혼합 서비스

AI 기반 알고리즘은 암호화폐 세탁 기술의 효율성을 높이고 있습니다. 범죄자들은 블록체인 패턴을 분석하고 거래 흐름을 동적으로 조정하여 거래 흔적을 감추기 위해 AI 기반 믹서(텀블러라고도 함)를 사용하여 탐지를 회피합니다. 이러한 AI를 이용한 자금 세탁 전략으로 인해 불법 자금을 추적하기가 점점 더 어려워지고 있습니다.

딥페이크 사기 및 신원 사기

AI를 사용하여 매우 사실적인 가짜 동영상, 오디오, 이미지를 생성하는 딥페이크 기술이 사회공학적 공격에 점점 더 많이 활용되고 있습니다. 범죄자들은 딥페이크 음성 복제 및 합성 미디어를 사용하여 고객 파악(KYC) 절차를 우회하고, 피싱 공격에서 경영진을 사칭하거나 생체 인증 시스템을 조작합니다.

AI를 이용한 돼지도살 사기

사기꾼은 AI를 활용하여 소셜 미디어와 데이트 플랫폼에서 데이터를 스크랩하여 외로운 사람, 최근 은퇴한 사람, 금융에 관심이 있는 사람 등 취약한 대상(예: 돼지도살 사기 대상)을 식별할 수 있습니다. 또한, 연애 및 투자 관련 대화를 위해 AI 챗봇을 미세 조정하고 프로그래밍하여 문자, 메시징 앱, 음성 통화에서 피해자와 설득력 있게 대화할 수 있습니다. 이러한 봇은 지치거나 실수하지 않고 장기간 감정적으로 설득력 있는 대화를 지속할 수 있어 스캠 확장성을 높일 수 있습니다.

AI로 생성된 피싱 공격

피싱 사기는 AI를 통해 더욱 정교해지고 있습니다. 이제 머신러닝 알고리즘은 온라인 행동을 분석하고 사기성 이메일이나 메시지를 개인화하여 피해자가 인증정보 도용의 희생양이 될 가능성을 높일 수 있습니다. 또한, AI 기반 피싱 도구는 그럴듯한 가짜 고객 지원 채팅을 생성하여 암호화폐 지갑 사용자와 거래소를 대상으로 하는 대규모 사기를 자동화할 수 있습니다. AI 에이전트 덕분에 사람이 직접 피해자와 접촉하여 이러한 종류의 사기를 수행할 필요가 없어졌기 때문에 이제 이러한 공격은 그 어느 때보다 빠르게, 그리고 대규모로 발생할 수 있습니다.

스마트 컨트랙트 악용 및 AI 기반 해킹

AI는 스마트 컨트랙트와 탈중앙화 금융디파이(Defi))) 프로토콜의 취약점 발견과 악용을 가속화하고 있습니다. 자동화된 도구는 블록체인 네트워크에서 결함을 스캔하고 인간 해커보다 더 빠르게 익스플로잇을 실행합니다. 이로 인해 AI 기반 공격은 다음과 같이 이어졌습니다. 디파이(Defi) 플랫폼에 대한 AI 기반 공격으로 이어져 막대한 금전적 손실을 초래했습니다.

시세 조작을 위한 AI 봇

AI 기반 트레이딩 봇은 워시 트레이딩, 스푸핑, 프런트 러닝과 같은 수법으로 암호화폐 시장을 조작할 수 있습니다. 이러한 봇은 실시간으로 시장 동향을 분석하여 초당 수천 건의 거래를 통해 잘못된 시장 신호를 생성하고 투자자를 속이며 인위적인 가격 변동으로 이익을 얻습니다.

법 집행 기관, 국가 안보/국방 기관, 가상자산 비지니스, 규제 기관은 AI를 이용한 범죄에 맞서기 위해 무엇을 할 수 있을까요?

AI 도구가 더욱 정교해짐에 따라 AI를 이용한 범죄도 증가하고 있습니다. 전 세계 법 집행 기관과 국가 안보/국방 기관, 가상자산 비지니스 규제 기관, 정책 입안자는 AI 분야의 최신 동향을 파악하고 AI 지원 도구를 활용하여 이러한 증가하는 위협에 대응하는 방법, 즉 AI로 AI와 싸우는 방법을 배워야 합니다.

다음은 각 그룹에 대한 몇 가지 주요 기회와 고려 사항입니다.

법 집행 기관

향상된 수사 도구: 법 집행 기관은 AI를 이용한 금융 범죄에 대응하기 위해 AI 기반 블록체인 인텔리전스 도구를 통합해야 합니다. 여기에는 머신러닝 기반의 거래 분석과 행동 이상 탐지가 포함됩니다.
민간 부문과의 협업 민간 부문과의 협력 블록체인 분석 기업, 암호화폐 거래소, AI 보안 연구자들과의 협력은 AI로 인한 위협을 추적하고 완화하는 데 매우 중요합니다.
AI 기반 사이버 범죄에 대한 적응: 법 집행 기관은 포렌식 방법론을 지속적으로 업데이트하고 AI 범죄 탐지에 대한 인력을 교육하여 적대적인 AI보다 앞서 나가야 합니다.

국가 안보 및 국방

위협 탐지를 위한 방어적 AI: 국가 보안 기관은 AI 기반 분석을 통합하여 의심스러운 블록체인 활동을 식별하고, 불법 네트워크를 추적하며, 금융 시장을 불안정하게 만들고 대중의 인식을 조작하며 디지털 자산에 대한 신뢰를 약화시킬 수 있는 잘못된 정보 캠페인을 포함하여 AI로 강화된 사이버 범죄 작전을 방해해야 합니다.
국제 협력: AI 기반 금융 범죄의 국경 없는 특성을 고려할 때, 방위 기관은 글로벌 파트너, 정보 공유 네트워크 및 블록체인 인텔리전스 기업들과 협력하여 AI 기반 위협을 완화해야 합니다.
대테러 자금 조달(CTF): AI 기반 자금 세탁 기술은 테러 조직의 금융 활동을 은폐하는 데 사용될 수 있으며, 자금 이동 분석을 위한 고급 추적 도구가 필요합니다. 국가 보안 기관은 이러한 위협을 탐지하고 차단하기 위해 고급 블록체인 인텔리전스 도구를 활용해야 합니다.

가상자산 비지니스

AI 기반 컴플라이언스 솔루션: 거래소와 금융기관은 의심스러운 거래를 실시간으로 감지할 수 있도록 AI로 강화된 자금세탁방지(AML) ) 모니터링 시스템을 구축해야 합니다.
고급 사기 방지: 기업은 AI 기반 신원 확인 솔루션을 도입하여 합성 신원 사기와 딥페이크 사기에 대응하고 AI를 이용한 사기의 징후를 인식하는 방법을 배워야 합니다.
위협 인텔리전스 통합: 위험 점수 및 이상 징후 탐지를 위해 AI를 활용하는 블록체인 인텔리전스 솔루션을 배포하면 AI로 인한 불법 금융 위험을 완화하는 데 도움이 될 수 있습니다.

규제 기관

AI 중심 규정 개발: 규제 프레임워크는 AI 기반 금융 범죄에 대응하기 위해 진화해야 하며, AI를 이용한 자금 세탁 및 사기 수법에 대한 규정 준수 조치가 효과적으로 이루어지도록 해야 합니다.
AI 투명성 및 윤리 증진: 금융 기관과 암호화폐 플랫폼에서 책임감 있는 AI 사용을 위한 가이드라인을 수립하면 범죄자에 의한 AI 악용 위험을 줄일 수 있습니다.
정보 공유 장려: 민관 파트너십과 국가 간 정보 공유는 가상자산 공간에서 AI를 이용한 범죄에 맞서기 위한 전 세계적인 노력을 강화할 수 있습니다.

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AI를 이용한 범죄를 완화하는 데 있어 블록체인 인텔리전스 역할은 무엇인가요?

블록체인 인텔리전스 는 고급 분석과 머신 러닝을 활용하여 불법 금융 활동에 대응함으로써 AI 기반 범죄를 탐지, 예방, 완화하는 데 중요한 역할을 합니다. 주요 기능은 다음과 같습니다:

실시간 모니터링: AI 기반 블록체인 인텔리전스 도구는 거래를 실시간으로 분석하여 의심스러운 패턴을 식별하고 잠재적인 불법 활동이 확대되기 전에 플래깅 .
행동 이상 탐지: 머신러닝 모델은 정상적인 거래 행동에서 벗어나는 것을 감지하여 자금 세탁 계획과 AI 기반 사기를 적발하는 데 도움을 줍니다. TRM LabsSignatures®는 머신러닝을 활용하여 블록체인에서 뚜렷한 거래 패턴과 행동 이상을 식별하여 사기, 자금 세탁 또는 제재 회피와 같은 불법 활동과 관련된 고유한 특성을 탐지합니다.
향상된 리스크 스코어링: 다음과 같은 블록체인 인텔리전스 플랫폼 TRM Labs 은 AI를 사용해 지갑, 거래소, 거래 상대방에 위험 점수를 부여하여 잠재적인 위협을 사전에 완화하거나 조사할 수 있도록 지원합니다.
어트리뷰션 및 수사 지원: 인텔리전스 도구와 팀은 블록체인 데이터를 분석하여 불법 자금을 추적하고, 알려진 범죄 단체에 주소를 연결하며, 법 집행 기관과 규제 기관에 실행 가능한 인사이트를 제공합니다.

기관과 조직이 AI를 이용한 범죄에 대응할 수 있도록 TRM이 어떤 노력을 기울이고 있는지 자세히 알아보려면 이 보고서를 확인하세요.