거래 모니터링

기존 금융 시스템과 달리 가상자산 거래는 탈중앙화된 블록체인 네트워크에 기록됩니다. 이러한 거래는 익명으로 이루어지며, 이는 개인 신원이 아닌 지갑 주소에 연결된다는 의미입니다. 거래 모니터링 도구는 블록체인 데이터를 분석하여 패턴을 식별하고 잠재적으로 의심스러운 활동을 표시합니다. 이 과정의 주요 단계는 다음과 같습니다:

데이터 수집:거래 모니터링 도구는 블록체인 원장, 가상자산 거래소 및 기타 출처에서 데이터를 수집합니다.
위험 평가:거래는 지갑 내역, 지리적 위치, 거래 규모 등의 위험 요소에 따라 평가됩니다.
의심스러운 활동플래깅 :불법 지갑으로 알려진 거래와 같은 고위험 거래는 추가 조사를 위해 플래깅 지정합니다.
보고:이 시스템은 신고된 활동에 대한 보고서를 생성하여 기업과 규제 기관에서 규정 준수 및 시행에 사용할 수 있습니다.
KYC 데이터와 통합: 고객알기제도(KYC) 데이터와 연결하면 거래 모니터링을 통해 지갑 주소를 확인된 신원과 연결하여 추가적인 인사이트를 제공할 수 있습니다.

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불법적인 암호화폐 활동을 완화하는 데 있어 거래 모니터링의 역할은 무엇인가요?

암호화폐는 익명성과 국경이 없는 특성으로 인해 합법적인 용도로 사용되기도 하지만 범죄자들에게도 매력적으로 다가옵니다. 트랜잭션 모니터링은 이러한 위험을 다음과 같이 해결합니다:

금융 범죄 예방: 자금 세탁, 랜섬웨어 결제 및 사기를 식별하고 차단합니다.
규정 준수 보장: 자금세탁방지(AML) ) 및 자금세탁방지(AML) (CTF) 규정을 준수하도록 지원: 기업이 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지 규정을 준수하도록 지원합니다.
신뢰 구축: 투명성과 책임성을 강화하여 가상자산 플랫폼의 신뢰도를 높입니다.
법 집행 기관 지원: 불법 활동에 대한 수사에 도움이 되는 실행 가능한 인사이트를 제공합니다.

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트랜잭션 모니터링에서 블록체인 인텔리전스 역할은 무엇인가요?

블록체인 인텔리전스 거래 모니터링에서 중추적인 역할을 합니다. 가상자산 생태계에서 중요한 역할을 합니다. 블록체인 기술의 투명성과 불변성을 활용합니다, 블록체인 인텔리전스 도구는 가상자산 거래를 분석, 추적, 평가하는 데 필요한 인사이트와 기능을 제공합니다.

실시간 인사이트 제공

블록체인 인텔리전스 도구는 블록체인 네트워크의 거래를 실시간으로 모니터링하여 의심스러운 활동을 사전에 식별할 수 있게 해줍니다. TRM은 사용자에게 매우 유연한 알림을 제공합니다. 위험 범주와 심각도 수준을 사용자 지정하고, 금액, 블록체인, 거래상대방 위험 지표를 포함한 행동 및 거래 패턴을 모니터링하기 위한 정확한 규칙을 생성할 수 있습니다.

추적성 향상

블록체인 인텔리전스 는 지갑 클러스터링과 크로스체인 추적과 같은 전술을 통해 거래 모니터링에 필수적인 블록체인 네트워크 전반에서 자금 흐름을 추적할 수 있도록 지원합니다. TRM은 7,400만 개 이상의 크로스체인 스왑 데이터베이스를 기반으로 블록체인 전반에 걸쳐 자동화된 원클릭 추적을 제공합니다.

불법 활동 식별

블록체인 인텔리전스 블록체인 데이터를 분석하고 의심스러운 패턴을 식별하여 불법 활동을 적발하는 데 도움을 줍니다. TRM의 독점적인 시그니처® 기술은 머신 러닝을 사용하여 여러 거래에서 눈에 띄지 않을 수 있는 의심스러운 패턴을 자동으로 찾아냅니다. 또한 TRM은 가장 크고 빠르게 성장하는 불법 활동 데이터베이스를 유지하고 있습니다.

규정 준수 지원

블록체인 인텔리전스 지원 가상자산 기업이 블록체인 데이터와 고객알기제도(KYC) 정보를 연결하여 거래 배후 사용자를 식별하고, 의심스러운 활동 보고서(SAR) 생성을 자동화하며, 트래블룰(Travel Rule) 준수를 지원함으로써 자금세탁방지(AML)) 및 테러 자금 조달 방지 (CTF) 규정을 준수할 수 있도록 돕습니다.

조사 강화

법 집행 및 규정 준수 팀용, 블록체인 인텔리전스 는 중요한 조사 도구입니다:

익명화 해제: 블록체인 데이터와 외부 정보를 사용하여 익명의 지갑 주소를 실제 신원과 연결합니다.
증거 수집: 형사 기소에 사용할 수 있는 불변의 거래 추적을 제공합니다.
네트워크 분석: 관련 지갑의 네트워크를 매핑하여 범죄 네트워크와 더 광범위한 불법 생태계를 파악합니다.
협업 사례 관리: TRM 플랫폼에는 팀이 소유자를 지정하고, 메모를 기록하고, 거래 세부 정보를 확인하고, 워크플로우를 완료할 때까지 추적할 수 있는 기본 제공 사례 관리 기능이 포함되어 있습니다.
법정에서 신뢰할 수 있는 증거: 경쟁사의 '블랙박스' 방식과 달리 TRM은 모든 어트리뷰션의 어트리뷰션 출처와 신뢰 점수를 어트리뷰션 법정에서 증거로 사용할 수 있도록 조사를 병행하여 재구성할 수 있습니다.

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법 집행 기관, 가상자산 비지니스, 규제 기관의 거래 모니터링에 대한 일반적인 사용 사례는 무엇인가요?

법 집행 기관

법 집행 기관은 거래 모니터링을 사용하여 다음을 수행합니다:

불법 자금을 추적하세요: 불법 자금의 흐름 추적 가상자산랜섬웨어 공격 및 마약 밀매와 같은 범죄와 관련된 가상자산의 흐름을 추적합니다.
범죄 네트워크 파악: 지갑과 조직 범죄에 연루된 단체 간의 연결 고리를 파악합니다.
자산 압류: 도난당하거나 세탁된 자금 찾기 및 회수.

가상자산 비지니스

암호화폐 거래소, 지갑 제공업체 및 기타 암호화폐 관련 비즈니스는 거래 모니터링에 의존합니다:

규정 준수 보장: 자금세탁방지(AML) 및 고객알기제도(KYC) 규정을 준수하여 불이익을 받지 않도록 합니다.
고객 보호: 계정 탈취 또는 피싱 사기와 같은 사기를 탐지하고 방지합니다.
위험 완화: 고위험 거래를 식별하여 불법 활동에 대한 노출 최소화합니다.

규제 기관

규제 기관은 거래 모니터링을 사용하여 다음을 수행합니다:

규정 준수 시행: 비즈니스 감사를 통해 금융 규정을 준수하는지 확인합니다.
시장 무결성 모니터링: 시스템적 위험을 파악하고 공정한 시장을 보장합니다.
정책 개발 지원: 거래 데이터에서 얻은 인사이트를 활용하여 규정과 지침을 알립니다.

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가상자산 거래 모니터링을 수행할 때 법 집행 기관, 가상자산 비지니스, 규제 당국은 어떤 어려움을 겪고 있나요?

법 집행 기관의 과제

익명성 및 가명성

암호화폐 거래는 개인 신원이 아닌 지갑 주소에 연결되기 때문에 추가 데이터 없이는 거래를 실제 개인과 연결하기 어렵습니다. 또한 모네로와 지캐시처럼 프라이버시에 초점을 맞춘 암호화폐는 익명성을 강화하여 추적 작업을 복잡하게 만듭니다.

국경 간 거래

암호화폐는 원활한 글로벌 송금을 가능하게 하므로 국경을 넘어 자금을 추적할 때 관할권 문제가 발생할 수 있습니다. 그러나 규제 프레임워크가 서로 다른 국가 간의 협력은 느리거나 불충분할 수 있습니다.

난독화 기술

범죄자들은 거래 흔적을 감추기 위해 믹서, 텀블러, 체인 호핑(여러 블록체인에 걸쳐 자금을 이체하는 것)을 사용하기도 합니다. 탈중앙화 거래소(DEX)와 P2P 플랫폼은 중앙화된 감독이 없기 때문에 수사관이 증거를 수집하기가 더 어렵습니다.

가상자산 비지니스 도전 과제

개인 정보 보호와 규정 준수 간의 균형

사용자는 가상자산 거래에서 프라이버시를 중시하지만, 기업은 고객알기제도(KYC) 및 자금세탁방지(AML) ) 규정을 준수하기 위해 개인 데이터를 수집해야 합니다. 가상자산 비지니스 개인정보 보호와 규제 요건 사이의 균형을 맞추는 것은 쉽지 않은 일입니다.

진화하는 범죄 전술

범죄자들은 모니터링 시스템의 허점을 악용하는 정교한 방법을 지속적으로 개발하고 있으며, 기업은 비수탁형 지갑과 탈중앙화 금융디파이(Defi))) 플랫폼을 사용하여 기존의 고객신원확인(KYC) 및 자금세탁방지(AML) ) 프로세스를 우회하는 등 지속적으로 도구와 프로세스를 업데이트해야 합니다.

파편화된 규제 환경

관할권마다 다음 사항에 대한 규정이 다릅니다. 가상자산에 대한 규정이 각기 다르기 때문에 해외에서 활동하는 기업은 통일된 규정 준수 전략을 수립하기 어렵습니다.

규제 기관의 과제

탈중앙화

암호화폐는 중앙 권한이 없는 탈중앙화된 네트워크에서 운영되므로 규제 당국이 규정 준수를 강제하기가 더 어렵습니다. 다음과 같은 탈중앙화 플랫폼 디파이(Defi) 프로토콜과 같은 탈중앙화 플랫폼은 중개자 없이 운영되는 경우가 많아 감독을 복잡하게 만듭니다.

빠른 기술 혁신

가상자산 가상자산 산업은 새로운 자산, 기술, 플랫폼이 정기적으로 등장하면서 빠르게 진화하고 있습니다. 이로 인해 규제 당국이 그 속도를 따라잡기 어렵고 법 집행에 공백이 생기기도 합니다.

국경 간 거래

암호화폐는 국경을 넘어 운영되지만 규제 접근 방식은 국가마다 크게 다릅니다. 이러한 일관성 없는 프레임워크는 일관된 모니터링 기준을 적용하거나 국경을 넘는 범죄를 기소하기 어렵게 만듭니다.

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