지갑 검사

지갑 심사란 무엇인가요?

지갑 검사는 다음을 분석하는 프로세스입니다. 가상자산 지갑 주소를 분석하여 위험 수준을 평가하고 불법 활동 또는 고위험 단체와의 연관성을 파악하는 과정입니다. 이는 가상자산 컴플라이언스의 중요한 구성 요소입니다. 블록체인 인텔리전스의 중요한 구성 요소로, 디지털 자산이 자금 세탁, 사기 또는 테러 자금 조달과 같은 불법적인 목적으로 사용되지 않도록 도와줍니다.

지갑 스크리닝을 활용한 고급 블록체인 분석 을 활용하여 의심스러운 주소를 표시하고 투명성을 높입니다. 가상자산 생태계의 투명성을 강화합니다.

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지갑 심사는 어떻게 진행되나요?

지갑 심사는 고위험 또는 제재를 받은 단체의 알려진 데이터베이스와 비교하여 블록체인 지갑 주소를 검사하는 것입니다. 이 프로세스에는 일반적으로 다음이 포함됩니다:

• 데이터베이스 매칭: 지갑 주소는 블랙리스트, 감시 목록 및 규제 기관, 법 집행 기관, 민간 기관에서 관리하는 기타 데이터베이스와 비교됩니다.
• 행동 분석: 거래 패턴을 분석하여 빠른 이체, 고빈도 거래, 믹서기 및 텀블러 사용 등 비정상적인 활동을 감지합니다.
• 위험 점수: 각 지갑에는 활동, 연결, 플래그가 지정된 엔티티와의 연관성을 기준으로 리스크 점수 할당됩니다.
• 실시간 모니터링: 고급 도구는 지갑 활동을 지속적으로 모니터링하여 행동의 변화나 불법 활동에 대한 새로운 연결을 감지합니다.

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법 집행 기관을 위한 지갑 검사의 주요 사용 사례는 무엇인가요?

불법 자금 추적

지갑 검사는 법 집행 기관이 다음과 같은 불법 활동과 관련된 자금의 이동을 추적하는 데 도움이 됩니다:

• 자금 세탁: 레이어링 계획 또는 불법 자금의 합법적인 금융 시스템 통합에 관련된 지갑을 식별합니다.
• 마약 밀매: 다크웹 마켓플레이스에서 불법 약물에 대한 결제 내역을 추적합니다.
• 테러 자금 조달: 테러 조직에 자금을 전달하는 데 사용되는 지갑을 모니터링합니다.

고위험 지갑 식별하기

법 집행 기관은 지갑 검사를 사용하여 다음과 관련된 지갑에 플래그를 지정할 수 있습니다:

• 제재 대상 단체: 국제 제재 목록에 있는 개인 또는 단체와 연결된 지갑을 식별합니다.
• 다크 웹 마켓플레이스: 불법 상품이나 서비스를 제공하는 플랫폼과 거래하는 지갑을 탐지합니다.
• 믹서기와 텀블러: 거래 출처를 난독화하도록 설계된 서비스와 자주 상호 작용하는 지갑을 강조합니다.

랜섬웨어 공격 조사

• 몸값 지불 추적: 지갑 검사를 통해 기관은 몸값 지불을 추적하여 공격자와 공격자의 광범위한 네트워크를 식별할 수 있습니다.
• 자금 동결: 가상 자산 서비스 제공자(VASP) 와 협력하여 자산을 더 이상 이동하기 전에 동결합니다.

범죄 네트워크 발견

법 집행 기관은 지갑 간의 연결을 분석함으로써 지갑을 보호할 수 있습니다:

• 트랜잭션 매핑: 네트워크 전반의 자금 흐름을 시각화하여 주요 플레이어와 공범을 식별하세요.
• 링크를 설정합니다: Detect 조직 범죄에 사용된 지갑 간의 협업 패턴을 탐지합니다.

자산 압류 및 복구 지원

지갑 검사는 도난당했거나 부정하게 획득한 자금을 쉽게 식별하고 복구할 수 있도록 도와줍니다:

• 도난당한 자산 찾기: 도난당한 암호화폐가 특정 지갑으로 이동한 경로를 추적합니다.
• 자금 동결 및 압류: 당국이 오용된 디지털 자산을 회수하기 위해 법적 조치를 취할 수 있도록 지원합니다.

국경 간 조사 강화

• 국제적 협력: 지갑 검사는 여러 관할권의 법 집행 기관이 협력하여 글로벌 자금 흐름을 추적하는 데 도움이 됩니다.
• 멀티체인 트랜잭션 추적: 자금의 출처를 감추기 위해 여러 블록체인 네트워크에서 이동하는 자금을 추적합니다.

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가상자산 비지니스 위한 지갑 심사의 주요 사용 사례는 무엇인가요?

규정 준수 보장

지갑 검사는 가상자산 비지니스 자금세탁방지(AML)(CTF) 및 기타 규제 요건을 준수하는 데 도움이 됩니다.

• 제재 준수: 글로벌 제재 목록에 따라 지갑을 선별하여 블랙리스트에 오른 단체와 거래가 이루어지지 않도록 합니다.
• 의심스러운 활동 보고서(SAR): 지갑 검사는 고위험 거래에 플래그를 지정하여 기업이 필요한 경우 규제 기관에 SAR을 제출할 수 있도록 합니다.
• 트래블룰(Travel Rule) 준수:FATF(국제자금세탁방지기구))의 규정에 따라 일정 기준 이상의 거래에 대해 필요한 송금인과 수취인 정보를 식별하고 공유하는 것을 말합니다.

금융 범죄 위험 완화

가상자산 비지니스 고위험 지갑을 탐지함으로써 불법 활동에 대한 노출 줄일 수 있습니다:

• 자금 세탁 예방: 자금 세탁 계획 또는 의심스러운 패턴(예: 빠른 자금 이체 또는 믹서와의 상호작용)과 관련된 지갑 식별.
• 사기 탐지: 피싱 사기, 계정 탈취 또는 고객을 대상으로 한 기타 사기 활동에 사용된 지갑을 발견합니다.
• 테러 자금 조달 방지: 극단주의 단체의 자금 조달과 연결된 지갑을 신고하고 차단합니다.

고객 보호

지갑 검사는 가상자산 비지니스 고객을 안전하게 보호하는 데 도움이 됩니다:

• 승인되지 않은 거래 방지: 알려진 위협과 관련된 지갑과 관련된 트랜잭션을 플래깅 중지합니다.
• 보안 강화: 해킹이나 침해에 연루된 지갑을 감지하여 도난당한 자금이 플랫폼을 통해 세탁되는 것을 방지합니다.
• 사용자 신뢰 구축: 고객 안전과 플랫폼 무결성에 대한 약속을 보여줍니다.

비즈니스 위험 관리

효과적인 지갑 심사를 통해 가상자산 비지니스 운영 리스크를 선제적으로 관리할 수 있습니다:

• 위험 평가: 지갑의 행동과 이력을 기반으로 지갑에 위험 점수를 할당하여 기업이 특정 사용자나 거래에 대해 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있도록 합니다.
• 고위험 지갑 차단: 랜섬웨어 또는 불법 마켓과 관련된 지갑 등 고위험으로 분류된 지갑과의 거래를 차단합니다.
• 시장 신뢰도 향상: 투명하고 책임감 있게 운영하면 기관 투자자와 주류 사용자를 유치하는 데 도움이 됩니다.

법 집행 기관과의 협업 촉진

가상자산 비지니스 수사 과정에서 법 집행 기관과 긴밀히 협력하는 경우가 많습니다:

• 인사이트 제공: 지갑 검사 도구는 불법 자금을 추적하거나 범죄 네트워크를 식별하는 법 집행 기관을 지원할 수 있는 데이터와 인사이트를 생성합니다.
• 자산 동결: 기업은 신고된 지갑에 연결된 자산을 동결하라는 법 집행 기관의 요청에 따라 조치를 취할 수 있습니다.
• 조사 강화: 실시간 모니터링과 과거 데이터 분석을 통해 여러 지갑에 걸친 자금 흐름을 추적할 수 있습니다.

온보딩 프로세스 간소화

지갑 심사를 통해 고객 파악(KYC) 및 온보딩 절차가 강화됩니다:

• 지갑 내역 확인: 신규 사용자와 연결된 지갑의 거래 내역을 평가하여 이전의 고위험 활동을 식별합니다.
• 규정 준수 간소화: 지갑 심사와 KYC 데이터를 통합하여 각 고객에 대한 포괄적인 위험 프로필을 제공합니다.

실시간 모니터링 강화

가상자산 비지니스 지갑 심사 도구를 사용하여 거래가 발생할 때 이를 모니터링할 수 있습니다:

• 즉각적인 알림: 의심스러운 지갑이나 거래를 실시간으로 플래깅 잠재적인 손실이나 규정 위반을 방지합니다.
• 지속적인 모니터링: 시간 경과에 따른 지갑 활동을 추적하여 행동의 변화 또는 불법 단체와의 새로운 연결을 식별합니다.

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규제 기관의 지갑 심사를 위한 주요 사용 사례는 무엇인가요?

자금세탁방지(AML) ) 및 자금세탁방지(AML) CTF) 규정 준수 강화

규제 기관은 지갑 심사를 통해 가상자산 서비스 제공자(VASP) 와 기타 단체가 자금세탁방지(AML) ) 및 자금세탁방지(AML) (CTF) 규정을 준수하는지 확인합니다:

• 제재 집행: 블랙리스트에 오른 개인이나 단체와의 거래를 방지하기 위해 국제 제재 목록에 따라 지갑을 검사합니다.
• 의심스러운 활동 모니터링: 고위험 또는 의심스러운 거래에 관련된 지갑을 식별하고 VASP가 의심스러운 활동 보고서(SAR)를 제출하도록 합니다.
• FATF(국제자금세탁방지기구) 트래블룰(Travel Rule) 준수: 트래블룰(Travel Rule)) 준수 여부 모니터링: 대규모 송금 시 송금인과 수취인 정보를 공유해야 하는 트래블룰(Travel Rule)) 준수 여부를 모니터링합니다. 가상자산 거래에 대해 송금인과 수취인 정보를 공유해야 하는 트래블룰(트래블룰) 준수 여부 모니터링.

암호화폐 생태계의 시스템적 위험 식별

규제 기관은 지갑 심사를 통해 다음과 같은 광범위한 위험을 평가하고 해결합니다. 가상자산 시장의 광범위한 위험을 평가하고 해결합니다:

• 시장 감시: 지갑 활동을 모니터링하여 광범위한 사기나 자금 세탁과 같은 추세와 시스템적 위협을 파악합니다.
• 새로운 위협: 믹서기, 텀블러 또는 프라이버시 코인 사용과 같이 기존 제어를 우회할 수 있는 새로운 수법 탐지.

고위험 법인 및 지갑 모니터링

규제 당국은 지갑 심사를 통해 고위험 단체와 활동을 신고하고 모니터링합니다:

• 제재 대상 단체: 제재된 개인 또는 조직과 연결된 지갑을 식별하여 규정 준수를 보장합니다.
• 다크 웹 거래: 불법 상품이나 서비스를 제공하는 마켓플레이스와 상호작용하는 지갑을 탐지합니다.
• 랜섬웨어 결제: 랜섬웨어 요구 및 결제에 사용된 지갑 추적.

정책 개발 지원

지갑 심사를 통해 얻은 인사이트는 규제 프레임워크와 정책 결정에 정보를 제공합니다:

• 데이터 기반 의사 결정: 지갑 심사 데이터를 사용하여 기존 규정의 효과를 평가하고 집행의 공백을 파악합니다.
• 글로벌 협업: 국제 규제 기관과 지갑 심사 인사이트를 공유하여 글로벌 표준을 조율하고 국경을 넘는 범죄에 대응합니다.

국가 간 협력 강화

암호화폐는 전 세계적으로 운영되기 때문에 효과적인 규제를 위해 국가 간 협력이 필요합니다:

• 국제 제재 준수: 국경 간 거래와 관련된 지갑을 검사하여 VASP가 글로벌 제재 체제를 준수하도록 보장합니다.
• 글로벌 인텔리전스 공유: 다른 규제 기관과 협력하여 지갑 활동에 대한 인사이트를 공유하고 국제적 위험을 완화합니다.

VASP에 대한 감사 및 감독

규제 기관은 지갑 심사를 통해 VASP 및 기타 가상자산 비지니스 규정 준수 노력을 평가합니다 가상자산 비지니스

• 거래 감사: 검토 가상자산사업자(VASP) 거래 내역을 검토하여 자금세탁방지(AML) ) 및 자금세탁방지(AML) (CTF) 규정을 준수하는지 확인합니다.
• 규정 준수 벤치마킹: 가상자산사업자(VASP)의 지갑 심사 및 모니터링 관행의 효과성을 평가합니다.

투명성 및 시장 무결성 증진

지갑 검사는 다음을 보장합니다. 가상자산 생태계가 투명하고 안전하게 운영되도록 보장합니다:

• 신뢰 구축: 규제 당국이 소비자와 금융 시스템을 보호하기 위해 생태계를 적극적으로 모니터링하고 있음을 보여 줍니다.
• 오용 방지: 강력한 심사 관행을 유지하여 악의적인 행위자가 불법 활동에 관여하지 못하도록 합니다.

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지갑 심사 도구를 구매하려는 구매자가 고려해야 할 주요 사항은 무엇인가요?

지갑 심사 솔루션을 평가하고 구현할 때는 다음 요소를 고려하는 것이 중요합니다:

정확도 및 오탐

지나치게 공격적인 지갑 검사는 정상적인 지갑을 고위험 지갑으로 플래깅 비용이 많이 드는 오탐지를 발생시켜 정상적인 거래를 방해하고 귀중한 시간과 리소스를 낭비할 수 있습니다. TRM Wallet Screening 사용하면 소유권, 거래상대방, 간접 등의 위험 유형과 제재, 사기 등의 카테고리를 포함하는 150개 이상의 구성을 통해 조직이 위험 허용 범위를 맞춤 설정할 수 있습니다.

규정 준수

지갑 심사는 현지 및 국제 규정에 부합해야 하며, 이는 매우 다양할 수 있습니다. TRM Labs 은 전담 위협 팀의 인텔리전스, 고급 데이터 과학, 제재 목록 및 다크 웹을 포함하여 매월 모니터링되는 3억 개 이상의 소스를 사용하여 개체의 특성을 파악합니다. 또한 TRM은 고객이 글로벌 표준을 최신 상태로 유지할 수 있도록 정책 전문가, 전직 규정 준수 실무자, 법 집행 기관 수사관의 전문가 가이드를 포함한 포괄적인 지원을 제공합니다.

속도와 안정성

효과적인 지갑 스크리닝을 위해서는 기술, 전문성, 지속적인 모니터링에 대한 투자가 필요합니다. TRM Labs' API는 지갑 주소의 거래량, 전체 위험 목록, 어트리뷰션 400밀리초 이내에 검색할 수 있으며, 29개 이상의 블록체인에 걸쳐 7천만 개 이상의 디지털 자산을 대상으로 합니다.

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지갑 심사에서 흔히 겪는 어려움은 무엇인가요?

개인정보 보호 및 익명성

• 익명 거래: 블록체인 거래는 가명 거래로, 지갑 주소에는 연결되지만 실제 신원에는 연결되지 않습니다. 추가적인 고객알기제도(KYC) 데이터 없이는 지갑 뒤에 있는 개인을 식별하기가 어렵습니다.
• 프라이버시 코인: 모네로, 지캐시, 대시와 같은 암호화폐는 사용자 프라이버시를 우선시하기 때문에 거래를 추적하거나 지갑 활동을 평가하기 어렵습니다.
• 믹서 및 텀블러: 이러한 서비스는 의도적으로 자금의 출처와 목적지를 모호하게 하여 지갑을 불법 활동과 연결하려는 노력을 복잡하게 만듭니다.

진화하는 범죄 전술

• 정교한 난독화: 범죄자들은 체인 호핑(여러 블록체인에 걸쳐 자금 이동), 거래 분할, 탈중앙화 금융디파이(Defi))) 플랫폼과의 상호작용과 같은 고급 기술을 사용하여 탐지를 피합니다.
• 빠른 적응: 악의적인 행위자는 새로운 지갑 심사 기술에 빠르게 적응하고 모니터링 시스템을 우회하는 혁신적인 방법을 찾습니다.

대용량 데이터

• 확장 문제: 블록체인 네트워크는 매일 수백만 건의 트랜잭션을 처리하여 분석해야 할 방대한 양의 데이터를 생성합니다. 모든 트랜잭션을 실시간으로 선별하려면 상당한 컴퓨팅 리소스가 필요합니다.
• 오탐: 지나치게 신중한 심사 시스템은 합법적인 지갑을 고위험 지갑으로 분류하여 불필요한 혼란을 초래하고 사용자 신뢰를 떨어뜨릴 수 있습니다.

일관성 없는 규정

• 글로벌 변동성: 관할 지역마다자금세탁방지(AML) 및자금세탁방지(AML) (CTF) 요건이 다르기 때문에 표준화된 지갑 심사 방식을 구현하기 어렵습니다.
• 규제 격차: 일부 지역에서는 다음과 같은 강력한 규제가 부족합니다. 가상자산에 대한 강력한 규제가 없어 규정을 준수하지 않는 업체들이 최소한의 감독만 받고 운영할 수 있습니다.

탈중앙화 시스템과의 통합

• 디파이(Defi) ) 플랫폼: 탈중앙화 금융 플랫폼은 중개자 없이 운영되는 경우가 많기 때문에 지갑 심사 및 규정 준수 조치를 시행하기가 어렵습니다.
• 비호스팅 지갑: 사용자가 개인 키를 관리하는 비수탁 지갑은 중앙 집중식 기관에 묶여 있지 않으므로 기존의 규정 준수 프레임워크에서 벗어납니다.