블록체인 인텔리전스 및 국경 보안

가상자산 부상은 초국가적 범죄에 맞서 싸우는 국경 보안 기관에 새로운 도전과 새로운 기회를 만들어냈습니다. 

미국에서는 미국 세관국경보호국(CBP) 과 국토안보수사국(HSI) 이 금융 기술을 불법 활동에 악용하는 범죄 네트워크를 식별, 교란, 해체하는 데 중요한 역할을 담당하고 있습니다. 또한 멕시코와 캐나다에서는 법 집행 기관이 마약 카르텔, 인신매매범, 사이버 범죄자로부터 국경을 보호하기 위해 노력하고 있습니다. 

이러한 위협 행위자들이 점점 더 가상자산 운영에 통합함에 따라 다음과 같은 블록체인 인텔리전스 도구가 등장하고 있습니다. TRM Labs 과 같은 블록체인 인텔리전스 도구는 이러한 위협을 추적하고 완화할 수 있는 강력한 솔루션을 제공합니다.

의 통합 블록체인 인텔리전스 를 국경 단속 작전에 통합하면 CBP, HSI 및 기타 법 집행 기관에 실시간 정보를 제공하여 국경을 넘어 이동하는 불법 자금을 탐지하고 밀수, 마약 밀매, 인신 착취, 자금 세탁 계획과 관련된 가상자산 압수할 수 있습니다. 최근의 사례는 초국가적 범죄에서 가상자산 역할이 커지고 있음을 강조하며 이러한 위협에 대응하기 위한 강력한 수사 도구가 시급히 필요하다는 점을 강조합니다.

국경 간 범죄에서 가상자산 역할이 커지고 있습니다.

수십 년 동안 CBP와 HSI는 미국 국경에서 대량 현금 밀수, 무역 기반 자금 세탁, 불법 금융 흐름을 표적으로 삼아왔습니다. 오늘날 범죄 조직은 부분적으로 가상자산 국경 없는 금융 도구로 채택하여 전통적인 은행 감독을 우회하고 자금세탁방지(AML)) 규정을 우회하여 즉시 자금을 거래 수 있게 되었습니다.

에 따르면 TRM Labs의 최근 카르텔 활동에 관한 보고서에 따르면, 멕시코 마약 카르텔과 인신매매 네트워크가 불법 수익금을 이동하기 위해 비트코인, USDT, 모네로를 점점 더 많이 사용하고 있다고 합니다. 카르텔은 암호화폐 ATM, P2P 거래자, 거래소 네트워크를 통해 현금을 암호화폐로 전환하여 국경을 넘어 더 빠르고 익명으로 거래할 수 있습니다.

그러나 가상자산 미국 관세 및 금융 법령에서 정의되지 않은 상태로 남아 있어 법 집행에 어려움을 겪고 있습니다. 이러한 모호성은 CBP와 HSI가 디지털 자산에 기존 법률을 적용하는 방식을 복잡하게 만들며, 효과적인 국경 보안의 미래를 위해서는 규제의 명확성이 높아져야 합니다.

국경 검색 권한: 법적 프레임워크 및 적용

국경 검색 권한은 영장이나 합당한 이유 없이 미국 입국항에서 사람, 물품, 금융 자산을 수색하고 압수할 수 있도록 CBP, HSI 및 기타 연방 기관에 부여된 고유 권한입니다. 이 법적 프레임워크 미국으로 들어오고 나가는 물품을 규제하려는 정부의 관심에 기반하고 있으며 수정헌법 제4조의 영장 요건에 대한 예외로 간주됩니다.

국경 검색 권한의 주요 측면

• 영장 필요 없음: 미국 내에서의 검색과 달리 국경 검색에는 정당한 사유나 영장이 필요하지 않습니다.
• 디지털 기기 검색: CBP 직원은 불법 활동이 의심되는 경우 노트북, 휴대폰, 가상자산 지갑을 검사할 권한이 있습니다.
• 통화 및 자산 압류: 여행자는 미화 10,000달러 이상의 현금 또는 화폐를 신고해야 하며, 신고하지 않을 경우 민사 몰수법에 따라 몰수당할 수 있습니다.

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타이틀 19와 타이틀 31: 가상자산 어느 쪽에 해당하나요?

국경 당국은 19장(관세)과 31장(화폐 및 금융)에 따라 국경 간 금융 거래를 규제하고 있지만, 가상자산 법적 지위는 여전히 모호한 상태입니다.

제19장(관세)

• 범위: 범위: 밀수품, 미신고 자산, 상업용 배송을 포함한 상품의 수출입을 관리합니다.
• 암호화폐에 대한 의미 암호화폐는 19조에 명시적으로 규제 품목으로 나열되어 있지는 않지만, 자금 세탁, 밀수 또는 범죄 혐의와 관련된 경우 세관 당국에 의해 압수된 적이 있습니다.

제31장(돈과 금융)

• 범위: 범위: 통화 보고 요건, 자금세탁방지(AML)) 시행 및 금융 투명성 법규에 중점을 둡니다.
• 암호화폐에 대한 의미 타이틀 31은 미화 10,000달러 이상의 현금 및 화폐 상품에 적용되지만, 가상자산 현행법상 명시적으로 화폐 상품으로 분류되지 않습니다.

규제 모호성 및 집행 과제

가상자산 타이틀 19 또는 타이틀 31에 깔끔하게 들어맞지 않기 때문에 국경에서의 법적 취급이 일관되지 않습니다. 

세관 당국은 범죄 활동과 관련된 암호화폐 자산을 압수하기 위해 19조를 사용해 왔지만, 디지털 자산을 규제할 수 있는 명시적인 법적 권한이 부족합니다. 한편, 자금 세탁 방지 당국은 31조에 따라 의심스러운 활동 보고를 시행하고 있지만 암호화폐는 화폐로 정의되어 있지 않아 압류법을 적용하기가 더 어렵습니다. 향후 미국 국경에서 디지털 자산을 어떻게 규제해야 하는지 명확히 규정하여 해당 지역의 법 집행 기관이 불법 금융에 대처하는 데 필요한 도구를 갖출 수 있도록 하는 입법이 필요합니다.

주요 위협 범죄 네트워크가 가상자산 사용하여 국경을 악용하는 방법

1. 마약 카르텔 및 가상자산 자금 세탁

시날로아 및 CJNG와 같은 카르텔은 여러 가지 방식으로 가상자산 금융 운영에 통합했습니다:

• 미국 마약 수익금을 암호화폐로 전환하여 탐지되지 않고 국경을 넘어 돈을 이동하는 방법
• 국경 마을의 암호화폐 ATM과 자금 서비스 업체(MSB)를 활용하여 불법 자금을 현금화하는 행위
• 미국에 기반을 둔 브로커를 고용하여 암호화폐로 마약 대금을 받고, 자금을 트론에서 USDT와 같은 스테이블 코인으로 전환한 후 카르텔이 통제하는 지갑으로 이체합니다.

2023년 9월 26일 OFAC(해외재산관리국) 미국으로의 펜타닐 밀매를 주도하는 시날로아 카르텔의 로스 차피토스 분파와 관련된 9명의 개인을 제재했습니다. 그중 마리오 알베르토 히메네스 카스트로는 가상자산 송금을 이용해 미국 내 펜타닐 판매 수익을 멕시코의 카르텔 지도자들에게 송금하는 자금 세탁 네트워크를 운영한 혐의로 기소되었습니다. 

OFAC(해외재산관리국) 또한 2022년 3월부터 2023년 2월까지 74만 달러 이상을 받은 히메네스 카스트로와 연결된 이더리움 블록체인의 가상자산 주소를 지정했습니다. 이 조치는 OFAC(해외재산관리국) 마약 자금 세탁에 가상자산 사용한 카르텔을 공개적으로 확인한 첫 번째 사례입니다. 가상자산 마약 구매에 사용되지는 않았지만 수익금 세탁에 중요한 역할을 했으며, 단속을 회피하고 운영을 유지하기 위한 카르텔의 진화하는 금융 전략을 보여줍니다.

마찬가지로 2023년 남부 캘리포니아에서 DEA가 주도한 작전으로 시날로아 카르텔의 가상자산 자금 세탁 네트워크가 표적이 되어 200만 달러가 넘는 불법 디지털 자산이 압수된 사례도 있습니다. 수사관들은 다음을 사용하여 거래를 추적했습니다. 블록체인 인텔리전스 를 사용하여 카르텔과 연계된 자금 세탁업자가 관리하는 가상자산 거래소 계좌를 추적하여 마약 수익금을 국경을 넘나드는 광범위한 자금 세탁 계획을 밝혀냈습니다. 이러한 인텔리전스를 통해 수백만 달러의 카르텔 수익금 이동을 촉진한 멕시코 기반 세탁 조직을 찾아내 중단시킬 수 있었습니다.

2. 인신매매 및 이주자 밀입국 네트워크

인신 밀수 조직은 이주민으로부터 돈을 받고, 부패한 공무원에게 뇌물을 주고, 범죄 활동에 자금을 조달하기 위해 가상자산 실험하기 시작했습니다. 이러한 활동이 아직 대규모로 일어나고 있지는 않지만, 법 집행 기관은 이를 주의 깊게 살펴봐야 합니다:

• 이민자들이 미국 국경을 통과하기 전에 암호화폐 결제를 요구하는 밀수업자들
• 납치된 이주민에 대한 몸값 요구가 가상자산 지불되는 경우
• 밀수 경로를 따라 활동하는 인신매매업자 및 운송업자에게 암호화폐를 지불하는 데 사용됨

노동착취 네트워크는 또한 불법 활동을 촉진하고 은폐하기 위해 암호화폐를 실험하고 있습니다.

주목할 만한 사례로는 동남아시아의 스캠 조직이 있는데, 이들은 취업을 미끼로 피해자를 인신매매하고 가상자산 투자 사기를 포함한 온라인 사기 행각에 참여하도록 강요하는 경우가 많습니다. FBI 이러한 범죄에 대한 경고를 발표하면서 인신매매범들이 허위 구인 광고를 통해 개인을 유인한 후 사기에 가담하도록 강요한다는 점을 강조했습니다.

또한 미국 재무부FinCEN(금융범죄단속네트워크))는 인신매매 활동에 전환형 가상화폐를 사용하는 것과 관련된 은행비밀보호법 신고 건수가 크게 증가했다고 보고했습니다. 이러한 추세는 이러한 범죄를 조장하는 데 있어 암호화폐의 역할에 대한 우려가 커지고 있음을 보여줍니다.

이러한 발전은 노동착취 네트워크의 진화하는 수법과 법 집행 기관에 대한 도전 과제를 보여줍니다. 이러한 불법 활동을 차단하려면 가상자산 거래에 대한 모니터링 강화와 강력한 국제 공조가 필요합니다.

3. 제재 회피 및 거래 기반 암호화폐 세탁

제재 대상 단체 및 국가 관련 행위자는 국경 금융 채널을 악용하여 불법 거래를 수행합니다. 예를 들어

• 이란 연계 네트워크는 블록체인 인프라 구축을 위해 미국 기술을 구매하기 위해 암호화폐 결제를 사용했습니다.
• 북한 관리와 장외 거래자들은 훔친 가상자산 홍콩에 본사를 둔 페이퍼 컴퍼니를 통해 세탁하여 북한에 필요한 물품을 구매했습니다.
• 러시아 과두 정치인과 제재 대상 개인은 가상자산 사용하여 전통적인 금융 통제를 우회하여 국경을 넘어 자산을 이동합니다.

2022년, 국토안보수사국(HSI)이 주도하는 태스크포스는 러시아 법인이 미국으로 명품을 밀수하는 암호화폐 세탁 계획을 적발했습니다. 이 작전으로 제재를 받은 러시아 과두 정치인과 관련된 120만 달러의 가상자산 압수되었습니다. 조사 결과 관련자들은 미국의 제재를 회피하고 사치품을 불법 수입하기 위해 수출통제개혁법을 위반하고 밀수를 저지르고 자금 세탁에 관여하기로 공모한 것으로 밝혀졌습니다.

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4. 다크넷 시장과 암호화폐를 이용한 밀수

다크넷 마켓플레이스(DNM)는 불법 상품, 총기, 위조 여권, 마약 등의 판매를 용이하게 하며, 종종 가상자산 결제하기도 가상자산 예를 들어

• 무기 밀매업자들은 암호화폐를 사용하여 카르텔 단속반을 위해 추적 불가능한 총기를 구매합니다.
• 비자 및 여권을 포함한 가짜 미국 문서가 암호화폐로 판매되어 인신매매를 용이하게 합니다.
• 다크웹 플랫폼을 통해 이루어지는 마약 거래는 점점 더 암호화폐 기반 자금 세탁 계획과 연관되고 있습니다.

2024년 6월, 토마스 파베이와 라하임 해밀턴은 2018년부터 2020년까지 4억 3천만 달러 이상의 불법 거래를 처리한 다크넷 마켓인 엠파이어 마켓을 운영한 혐의로 시카고 연방법원에 기소되었습니다. 이 플랫폼은 마약, 위조 화폐, 도난당한 신용카드 데이터, 해킹 도구의 판매를 촉진했으며, 가상자산 거래가 이루어졌습니다 가상자산 국토안보수사국 뉴욕지부가 FBI 시카고 및 미국 우편검사국과 함께 진행한 조사 결과, 현금 및 귀금속과 함께 7,500만 달러의 가상자산 압수되었습니다. 엠파이어 마켓은 국경을 넘어 운영되어 불법 상품과 금융 거래가 기존 금융 시스템과 법 집행 기관의 감독을 우회하여 국제적으로 유통될 수 있도록 했습니다.

TRM에 따르면 엠파이어는 2017년 알파베이가 폐쇄된 후 두각을 나타냈습니다. 이 플랫폼은 에스크로 시스템을 사용하여 거래를 처리함으로써 대규모 사용자 기반을 확보하고 전 세계 구매자와 판매자 간의 결제를 용이하게 했습니다. 이 플랫폼에서 판매되는 마약과 위조 문서를 포함한 많은 불법 상품이 국경을 넘어 배송되어 세관 및 국경 보안 기관에 문제를 일으켰습니다. 엠파이어 마켓은 2020년 갑자기 사라지기 전까지 가장 신뢰받는 다크넷 마켓플레이스 중 하나로 꼽혔으며, 많은 사용자가 자금을 인출하지 못하고 초국적 범죄 공급망에 혼란을 초래했습니다.

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영국과 유럽 연합(EU) 당국, 디지털 시대의 새로운 국경 보안 과제 해결

국경 보안은 북미에만 국한된 문제가 아닙니다. 영국과 유럽 연합(EU) 법 집행 기관도 불법 이민, 마약 밀매, 금융 제재 집행 등 국경 보안과 관련된 문제를 적극적으로 해결하고 있습니다. 영국에서는 우선순위가 가장 높은 단속 작전 중 하나가 프랑스에서 영국 해협을 건너는 불법 이주, 즉 주로 아프가니스탄 및 시리아 난민과 관련된 '소형 보트' 횡단에 초점을 맞추고 있습니다. 영국 내무부와 국가범죄청(NCA)은 국제 파트너와 협력하여 이러한 운영을 지원하는 금융 흐름을 추적하는 등 인신 밀수 네트워크를 해체하기 위한 노력을 강화했습니다. 시간이 지남에 따라 밀수 조직은 암호화폐를 포함한 디지털 결제 네트워크에 더욱 의존하여 국경 간 거래를 용이하게 하는 동시에 탐지를 피할 수 있게 될 것입니다. 이러한 자금의 이동 방식에 대한 우려가 커지면서 블록체인 인텔리전스 활용하여 불법 결제를 추적하고 영국 해안에 도달하기 전에 밀매 네트워크를 차단하는 데 대한 관심이 높아지고 있습니다.

마약 밀매와의 전쟁에서 유로폴과 각국 경찰을 포함한 유럽 연합(EU)의 법 집행 기관은 메탐페타민과 펜타닐 같은 합성 마약 생산에 필수적인 전구체 화학물질의 중국 유입을 목표로 삼고 있습니다. 이러한 화학물질은 주로 네덜란드와 벨기에로 배송되며, 대규모 마약 제조소에서 유럽 전역에 유통하기 위해 가공합니다. 수사관들은 밀매업자들이 이러한 물질을 구매하고 운송할 수 있는 금융 네트워크를 밝혀냈으며, 일부 단속 노력으로 이미 상당한 규모의 마약 실험실이 폐쇄되었습니다. 당국이 국경을 넘는 금융 거래를 계속 조사함에 따라 블록체인 인텔리전스 마약 운영과 관련된 불법 자금 흐름을 매핑 데 핵심적인 역할을 수행하여 기관이 이러한 네트워크를 보다 효과적으로 탐지하고 해체하는 데 도움을 줄 것입니다.

선박 압수는 특히 러시아 과두 정치인에 대한 제재에 대응하기 위해 국경 보안 집행의 핵심 요소로 자리 잡았습니다. 러시아의 우크라이나 침공 이후 영국과 유럽 연합(EU) 제재가 시행된 이후, 당국은 제재 대상자의 호화 요트와 상업용 선박을 포함한 자산을 파악하고 몰수하는 데 주력해 왔습니다. 이러한 자산의 대부분은 유령 회사를 통해 등록되어 있어 소유권 추적이 어렵습니다. 암호화폐 거래는 이러한 선박과 관련된 금융 활동을 은폐할 수 있는 수단을 제공하기 때문에 일부 사례에서 문제가 되고 있습니다. 2024년 12월, NCA는 러시아 엘리트, 사이버 범죄자, 초국가적 조직 범죄를 위한 자금 세탁을 담당하는 조직인 TGR 그룹과 스마트 그룹을 표적으로 삼아 ' 디스테이블라이즈' 작전을 주도했습니다. 이 작전으로 84명이 체포되고 2천만 파운드가 넘는 현금과 가상자산수되었으며, 불법 금융 네트워크가 국경을 넘나드는 범죄를 어떻게 조장하는지를 강조했습니다.

해양 보안 노력은 무기, 마약, 위조품을 밀수하는 선박을 차단하는 데까지 확대되고 있습니다. 프랑스와 스페인 당국은 조직 범죄와 연루된 것으로 의심되는 선박을 대상으로 지중해 항로에 대한 모니터링을 강화하고 있습니다. 밀수업자들은 암호화된 통신 플랫폼과 대체 결제 시스템을 사용하는 등 단속을 피하기 위한 방법을 계속 변경하고 있습니다. 최근 조사에 따르면 러시아와 연계된 단체가 불법 해상 무역을 지원하는 자금을 세탁하기 위해 가란텍스와 같은 암호화폐 거래소를 이용하고 있는 것으로 나타났습니다. 국경을 넘나드는 범죄가 점점 더 정교해짐에 따라 법 집행 기관은 숨겨진 금융 흔적을 밝혀내기 위해 새로운 수사 도구를 모색하고 있습니다. 블록체인 인텔리전스 이러한 노력에 중요한 자산이 될 수 있으며, 의심스러운 거래에 대한 실시간 인사이트를 제공하고 국경에서 불법적인 금융 흐름을 차단하기 위한 보다 적극적인 집행 조치를 가능하게 할 수 있습니다.

국경 보안 요원이 블록체인 인텔리전스 활용하는 방법

블록체인 인텔리전스 는 모든 국경 보안 요원의 무기고에서 매우 중요한 도구이며, 합법적인 수단과 불법적인 수단 모두에서 가상자산 채택이 증가함에 따라 그 어느 때보다 중요해지고 있습니다. 국경 보안을 위한 블록체인 인텔리전스 주요 용도로는 불법 암호화폐 자산 조사 및 압수, 의심스러운 국경 간 거래 선별, 국경 검색 권한을 활용한 암호화폐 지갑 적발 등이 있습니다.

1. 불법 암호화폐 자산 조사 및 압류

• 카르텔 활동 및 밀수와 관련된 가상자산 거래 추적
• 다크넷 시장 또는 불법 거래 네트워크와 관련된 암호화폐 지갑 주소 식별
• 미국 국경을 넘어 불법 자금을 이동하는 자금 세탁 계획 추적

2. 의심스러운 국경 간 암호화폐 거래 선별하기

국경 집행 기관은 다음과 같은 방법으로 심사 절차를 강화할 수 있습니다:

• 블록체인 포렌식을 사용하여 디지털 지갑과 거래 분석하기
• 국경 지역의 암호화폐 ATM 및 거래소에서 의심스러운 활동 모니터링
• TCO에서 점점 더 많이 사용되고 있는 USDT와 같은 스테이블코인의 불법적인 흐름 추적
• 승객 및 화물 입국항에서 전자 증거를 더욱 강력하게 검사
  예를 들어, 법 집행 기관은 블록체인 인텔리전스 활용하여 주요 국경 통과 지점에서 암호화폐 거래 패턴을 모니터링하여 밀수 조직이 사용하는 고위험 주소를 식별합니다.

3. 국경 검색 권한을 사용하여 암호화폐 지갑 발견하기

국경 보안 요원은 법적 권한 하에 국경 통과 시 전자기기 검색을 실시하며, 이 과정에서 숨겨진 가상자산 지갑을 발견하는 경우가 많습니다. 가상자산이 발견되면 일반적으로는

• 추가 포렌식 분석을 위해 내부 전문가 또는 법 집행 파트너에게 의뢰합니다.
• 광범위한 금융 범죄 수사에서 증거로 사용됨
• 18 U.S.C. 981 또는 21 U.S.C. 881에 따른 자산 몰수 절차의 적용을 받습니다.
• 국제 넥서스가 있는 경우 국제 파트너와 공유

흥미로운 점은 가상자산 아니라 암호화폐 관련 인프라도 마찬가지라는 점입니다. 보도에 따르면 2025년 초부터 CBP는 규제 문제로 인해 Bitmain 및 MicroBT와 같은 제조업체의 승인되지 않은 비트코인 채굴 장치를 압수하는 등 미국 입국항에서 가상자산 활동을 차단하기 위한 노력을 강화했습니다. CBP는 주로 미신고 현금 밀수에 초점을 맞추고 있지만, 국경 간 금융 범죄에서 디지털 자산의 진화하는 역할에 대응하기 위해 단속 전략을 조정하고 있습니다.

국경 보안과 블록체인 인텔리전스 미래

CBP에 따르면 지난 몇 년 동안 화폐 및 기타 화폐 수단의 압수 건수가 크게 감소했습니다. 그러나 암호화폐는 대량 현금 밀수에서 '대량'을 없애는 대신 밀매업자들이 시드 문구, 하드웨어 지갑 또는 모바일 앱만으로 자금을 이동할 수 있게 해줍니다. 

카르텔, 밀매업자, 사이버 범죄자들이 점점 더 가상자산 눈을 돌리면서 미국을 비롯한 전 세계의 국경 보안 기관인 CBP와 HSI는 이러한 금융 네트워크를 탐지, 방해, 해체하기 위해 국경 집행 역량을 현대화해야 합니다.

기관은 실시간 암호화폐 거래 모니터링, 포렌식 블록체인 분석, 공공-민간 협업을 활용하여 다음과 같은 이점을 누릴 수 있습니다:

• 국경을 넘어 활동하는 불법 행위자 식별
• 초국적 범죄 조직과 연결된 금융 흐름 포착 및 차단
• 미국 국경 보안 기관이 진화하는 금융 위협에 한발 앞서 대응할 수 있도록 지원

이들 기관은 TRM과 같은 블록체인 인텔리전스 도구를 채택함으로써 국가 안보를 강화하고, 국경을 넘는 금융 범죄에 대처하며, 디지털 시대의 수사 역량을 강화할 수 있는 기회를 얻게 되었습니다.