카테고리 심층 분석: 2024년 테러 자금 조달에 가상자산 사용 확대 예정

편집자 주: 다음 게시물은 저희의 2025년 암호화 범죄 보고서에서 발췌한 것으로, 앞으로 몇 주에 걸쳐 위협 범주별로 분석할 예정입니다. In 1부 과 파트 2에서는 각각 2024년 암호화폐 거래량과 제재 대상 기관이 불법 암호화폐 거래량을 어떻게 주도했는지 살펴봤습니다.

2025년 암호화폐 범죄 보고서 전문을 읽고 사본을 다운로드하려면 여기를 클릭하세요, 여기를 클릭.

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2024년에도 테러리스트 조직은 현금, 은행, 자금 서비스 업체, 하왈라 등 전통적인 금융 시스템에 계속 의존해 자금을 이동했습니다. 하지만 테러리스트 단체의 가상자산 사용이 증가하고 있다는 증거는 분명합니다. 특히 오늘날 가장 심각한 초국가적 테러 위협 중 하나인 아프가니스탄 내 ISIS의 연계 조직인 이슬람국가 쿠라산주(ISKP)에서 가상자산역할이 커지고 있다는 점이 우려됩니다.

ISIS의 가상자산 사용은 계속 증가하고 있습니다.

지난 한 해 동안 ISKP는 러시아, 터키, 이란, 독일, 프랑스, 오스트리아, 이탈리아, 미국 등의 국가에서 수많은 공격, 음모 실패, 체포와 연관되어 있습니다. 여러 사건에서 가상자산 중심적인 역할을 했습니다. 

• 2024년 3월, ISKP는 모스크바에서 가상자산 일부 자금을 조달한 치명적인 공격을 감행했습니다. 
• 2024년 6월, ISKP에 1,700달러의 가상자산 송금한 한 독일인은 ISKP가 지지자들에게 반복적으로 표적이 되라고 촉구한 주요 유럽 축구 대회에서 보안 요원으로 일하겠다고 지원했다가 체포되었습니다. 
• 같은 달, 터키 당국은 자국 내에서 활동하는 ISIS 자금책들을 체포하고 가상자산 지갑을 압수했다고 발표했습니다.
• 2024년 12월, 영국에 거주하는 한 개인이 16,000파운드 이상의 가상자산 ISKP로 송금한 혐의로 징역형을 선고받았습니다.

지난 한 해 동안 TRM은 미화 100달러에서 15,000달러에 이르는 ISKP와 관련된 수백 건의 거래를 확인했습니다. 이러한 거래는 규제 대상 거래소, 고위험 거래소, 개인 가상자산 거래자를 통해 이루어졌으며, 이들 중 일부는 고의로 ISKP의 활동을 조장했을 가능성이 있습니다. 

TRM은 또한 전 세계 ISIS 지지자들이 가상자산 사용하는 중요한 동인으로 남아 있는 시리아 수용소에 수감된 ISIS 대원 및 가족을 위한 모금 캠페인과 ISKP 제휴 주소 간의 온체인 연결고리를 확인했습니다. TRM은 다양한 테러 자금 조달 캠페인이 사용하는 주소를 파악하여 법 집행 기관이 캠페인과 행위자를 추적하고 방해할 수 있도록 부단히 노력하고 있습니다. 

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하마스, 가자나우, 무자히딘 여단이 수천 달러의 가상자산 기부금을 받았습니다.

이스라엘과 하마스 간 분쟁이 2년째 접어든 가자지구에서는 하마스, 가자나우, 무자히딘 여단과 관련된 주소로 가상자산 기부금이 계속 유입되고 있습니다.

하마스는 2023년 봄 이스라엘과 미국의 가상자산 인프라 공격 성공으로 인해 가상자산 기부금 수령을 중단한다고 발표했지만, TRM 데이터에 따르면 이 단체는 여전히 수만 달러의 가상자산 기부를 받았으며, 비록 더 은밀하게 이루어졌다고 합니다. 

또한 하마스와 연계된 단체인 가자나우는 이스라엘의 표적이 되어 OFAC(해외재산관리국) 과 전 세계 여러 기관의 제재를 받고 있음에도 불구하고 여전히 가상자산 기부를 요청했습니다. 가자나우는 2023년 10월 7일 하마스의 공격 이후 수만 달러를 모금했습니다. 

2018년 11월 미국의 제재를 받은 팔레스타인 무자히딘 운동의 군사 조직인 무자히딘 여단을 위한 모금 캠페인도 수만 달러를 모금한 바 있습니다. 

스테이블코인은 여전히 테러 자금 조달 조직들의 주요 선택지였습니다. 

테러리스트 자금 조달 조직의 스테이블코인 의존도와 관련된 변화는 2022년부터 TRM에 의해 확인되었으며, 2024년에도 지속되었습니다. TRM 분석에 따르면 모네로에 대한 관심이 높아지고 있지만, 여전히 스테이블코인은 테러 자금 조달 조직의 주요 선택지입니다. 

예를 들어, ISKP는 미디어 부서에서 발행하는 잡지에서 모네로를 홍보하고 있지만, TRM은 ISKP가 자금 이동과 저장을 위해 주로 스테이블코인을 활용한다고 평가합니다. 또한 TRM이 추적한 모금 캠페인은 여전히 압도적으로 스테이블코인을 선호하지만, 비트코인과 다른 암호화폐의 가격 상승이 장기적으로 이들의 선택에 영향을 미칠지는 지켜봐야 할 것입니다.   

모네로와 관련하여 2023년 가을, ISKP의 공식 미디어 부서는 모네로를 통화로 선택한 첫 번째 기부 캠페인을 시작했습니다. ISKP의 미디어 부서인 알 아자임에서 제작하는 잡지 '쿠라산의 목소리'에서 처음 발표된 이후 모네로를 사용한 기부 요청이 정기적으로 이루어지고 있습니다. TRM은 인도와 필리핀을 포함한 다른 ISIS 계열사와 연계된 모금 캠페인에서도 모네로로 기부를 요청하는 것을 확인했습니다. 이러한 상황이 우려스럽기는 하지만, 주요 거래소의 프라이버시 코인 상장 폐지 등 모네로 사용과 관련된 기술적 문제와 제한을 고려할 때 단기간에 모네로가 널리 채택될 가능성은 낮습니다. 

위협 행위자가 운영 보안을 강화한 것으로 나타났습니다. 

테러리스트와 그 지지자들은 가상자산 사용하는 데 점점 더 정교함을 보이기 시작했으며, 2024년에 수많은 개인이 체포된 것이 TTP 개선의 원동력이 될 가능성이 높습니다. 여기에는 다음이 포함됩니다:

• 호스팅되지 않는 지갑과 믹서의 사용 증가. 테러리스트와 그 지지자들은 온라인에서 모범 사례와 가장 강력한 보호 기능을 제공하는 서비스 또는 웹사이트에 관한 팁을 공유하고 있습니다.  
• 거래소가 부과하는 고객 알기(KYC) 통제를 우회하기 위해 가짜 자격 증명을 사용합니다.
• 모네로와 같은 프라이버시 코인에 대한 관심이 높아지고 있습니다.

테러리스트의 가상자산 사용이 점점 더 정교해짐에 따라, 블록체인에서의 활동을 식별하기 위해서는 지속적인 모니터링, 위협 인텔리전스, 고급 기술 역량이 필요합니다.  

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이 시리즈의 다음 편입니다: 암호화폐 넥서스를 통해 랜섬웨어 공격의 위협이 증가하고 있으며, 2024년에 디지털 전장이 어떻게 진화할지 자세히 살펴봅니다.

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