알려진 스캠 주소와 연결된 가상자산 ATM 결제

의 연구에 따르면 2022년에 가상자산 ATM과 같은 가상자산 서비스를 통해 알려진 스캠 주소로 4천만 달러 이상이 송금되었습니다. TRM Labs. 

알려진 사기로의 이체는 2022년 가상자산 대 가상자산 업계에 유입된 10억 달러 중 일부에 불과하지만, 새로운 사기가 드러나면서 이 비율은 상향 조정될 가능성이 높습니다.

가상자산 ATM은 사기꾼에게 매력적인 도구가 될 수 있습니다.

가상자산 ATM은 가장 일반적인 가상자산 서비스입니다. 이러한 단말기를 통해 고객은 거래소나 은행 계좌 없이도 지폐를 넣고 가상자산 구매하여 지갑으로 바로 송금할 수 있습니다.  

가상자산 ATM은 개인이 가상자산 거래소에 비해 최대한의 프라이버시를 지키면서 쉽게 가상자산 전환할 수 있는 도구로 판매되고 있습니다. 가상자산 ATM은 고령자나 가상자산 익숙하지 않은 사람들에게 매력적인 결제 수단이 될 수 있습니다. 이러한 특성은 사기꾼들에게도 매력적인 수단이 될 수 있습니다. 

가상자산 서비스는 특정 유형의 스캠 관련이 없습니다. 대신 로맨스 사기, 투자 사기, 사칭 사기 등의 가해자가 피해자의 결제를 가능하게 하는 중립적인 플랫폼으로 사용합니다.

대부분의 키오스크에 스캠 경고가 눈에 띄게 표시되는 것을 보면 가상자산 ATM 업체들이 사기의 잠재적 위험을 인지하고 있음을 알 수 있습니다. 하지만 TRM Labs 의 연구에 따르면 가상자산 서비스는 여전히 불법 활동에 취약한 것으로 나타났습니다. 

↪f_200D↩수사관들이 흔히 겪는 위험 신호

56개국 300개 ATM 회사의 가상자산 ATM 거래 데이터와 다른 독점적인 출처를 분석한 결과, 당국과 규정 준수 팀이 의심스러운 활동을 식별하는 데 사용할 수 있는 반복적인 패턴, 즉 서로 다른 국가에 위치한 여러 ATM 회사에서 단일 주소로 여러 건의 결제가 전송되는 패턴이 발견되었습니다. 

이러한 활동이 위험 신호를 보내는 한 가지 이유는 대부분의 ATM 회사가 송금인에게 목적지 지갑 주소의 소유자임을 요구하기 때문입니다. 이러한 규칙은 개인 금융을 위한 기기 사용을 강화하고 신원이 확인되지 않은 제3자의 악용을 방지하기 위해 마련되었습니다. 가상자산 ATM 기기의 주요 특징은 웹 브라우저와 달리 VPN을 사용하면 거래 위치 데이터를 스푸핑할 수 없다는 것이므로 이러한 규칙을 위반하는 경우를 확인할 수 있습니다. 

따라서 특정 기기가 특정 국가에 있는 경우, 해당 기기에서 발생한 거래는 해당 국가에서 안정적으로 발생했다고 할 수 있습니다. 하나의 주소가 여러 위치의 여러 ATM에서 여러 번, 종종 서로 몇 분 이내에 입금을 받는다면 해당 사용자가 이러한 규칙을 준수하지 않는 것으로 간주할 수 있습니다. 

연구 주체 TRM Labs 의 연구에 따르면 이러한 행동과 관련된 주소는 종종 사기나 기타 불법 활동과 연관되어 있는 것으로 나타났습니다.

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위에 표시된 최근 사례에서는 하나의 거래소 주소가 북미 전역에 위치한 40개의 다른 가상자산 서비스 ATM에서 자금을 수령했습니다. 동일한 주소가 여러 건의 공개 신고 및 조사에서 사기범들이 훔친 자금을 모으는 장소 및 오프램프 사용된 것으로 보고되었습니다. 이 사건에서는 여러 가상자산 대 가상자산 서비스 지점에서 동일한 주소로 이체된 건수가 상당히 많았던 것이 수사관들이 의심스러운 목적지 주소를 파악하는 계기가 되었습니다. 

다행히도 가상자산 강점 중 하나는 체인상의 자금 흐름을 추적하고 체인어뷰즈와 같은 네트워크 전반의 정보를 거의 실시간으로 공유할 수 있다는 점입니다. TRM은 또한 위와 같은 패턴을 식별하고 컴플라이언스 및 포렌식 도구에서 가상자산 대 가상자산 사기와 관련된 것으로 알려진 지갑 주소를 표시하여 사기꾼이 이러한 악용을 통해 얻은 수익을 세탁하고 현금화하는 것을 방해하기 위해 노력하고 있습니다. 이러한 도구는 가상자산 플랫폼, 금융기관, 법 집행 기관에서 자금 세탁, 해킹, 제재 회피를 포함한 사기 및 기타 불법 활동을 탐지하고 조사하는 데 사용됩니다.