다음을 통해 가상 자산 라이선싱 및 감독을 강화합니다. 블록체인 인텔리전스

가상자산과 그 서비스 제공자(VASP)는 거의 5년 동안 국제자금세탁방지(AML)) 규정의 적용을 받아왔습니다. VASP에 대한 라이선스 및 감독 업무를 담당하는 사람들은 가상 자산의 위험과 기회를 모두 관리할 수 있는 최선의 방법을 계속 모색하고 있습니다.

이 백서에서는 규제 기관과 감독자가 블록체인 인텔리전스 도구를 최대한 활용하여 각 단계별 업무의 효율성을 극대화할 수 있는 방법을 강조합니다.

블록체인 인텔리전스 이란 무엇이며 규제 당국은 이를 어떻게 활용하고 있나요?

블록체인 인텔리전스 원시 블록체인 거래 데이터와 오프체인 위협 블록체인 인텔리전스 결합하여 온체인 엔티티와 불법 활동의 지표 사이의 연관성을 식별합니다. 이러한 인사이트를 통해 규제 당국은 가상자산사업자(VASP)의 위험 노출 대한 보다 포괄적인 시각을 확보하고, 승인 또는 라이선스 부여 여부 라이선스 감독 중 추가 정보 요청, 잠재적 문제에 대한 조사 개시 등 데이터 기반 의사 결정을 내릴 수 있습니다.  

블록체인 인텔리전스 에서 라이선싱을 지원하는 방법 

인가 또는 라이선스 단계에서 효과적인 게이트키핑을 위해서는 규제 당국이 법인의 주장을 입증할 수 있도록 법인을 전체적으로 파악해야 합니다. 블록체인 인텔리전스 도구는 법인이 애플리케이션에서 보고한 활동이 실제 온체인 거래와 일치하는지 검증하도록 설계되었습니다. TRM을 포함한 일부 제공자는 한 걸음 더 나아가 오프체인 데이터의 귀중한 출처가 될 수도 있습니다.

예를 들어 TRM의 블록 탐색기 도구는 오프체인 및 온체인 정보를 표시하여 규제 당국에 라이선싱에 중요한 질문에 답할 수 있는 데이터를 제공합니다:

• 법인은 어디에 기반을 두고 있으며 누구에게 서비스를 제공하나요?
• 엔티티를 제어하는 사람 
• 어떤 서비스가 제공되고 있는지, 그리고 
• 법인이 수행하는 비즈니스 규모

여기에서는 블록체인 인텔리전스 도구가 다음 영역에서 유용한 데이터 포인트를 제공하는 방법을 자세히 설명합니다:

‍Where

국경이 없는 가상자산 세계에서는 법인의 소재지와 관할권을 파악하기 어려울 수 있습니다. 블록체인 인텔리전스 도구는 독점적인 방법론을 활용하여 다양한 서비스의 위치를 파악하는 데 도움을 줄 수 있습니다. TRM의 위치 추적 방법론은 FATF(국제자금세탁방지기구) 지침을 기반으로 하며 등록 목록, 고위 경영진의 위치, 본사 위치 등의 데이터 포인트를 활용합니다. 가상자산사업자(VASP) ) 위치 데이터는 정기적으로 재평가됩니다. 

또한 가상자산사업자(VASP) 가 다른 라이선스를 보유한 지역과 지원하는 법정화폐를 파악하는 것도 유용하며, 이는 가상자산사업자(VASP)의 지리적 입지에 대한 추가 데이터 포인트를 제공할 수 있습니다. 예를 들어 영국에서만 라이선스 신청서를 제출했지만 폴란드 즐로티를 지원하는 것으로 확인된 가상자산사업자(VASP) 는 폴란드 시장에 서비스를 제공할 가능성이 높으며, 규제 당국은 폴란드 등록이 신청서에 기재되지 않은 이유에 대해 의문을 제기할 수 있습니다.

Who

오프체인 출처는 일반적으로 정치적으로 노출된 인물(PEP) 또는 제재 대상자를 포함한 가상자산사업자(VASP)) 경영진의 신원을 확인하는 데 사용됩니다. 이는 대부분의 관할권에서 가상자산사업자(VASP)의 고위 경영진에 대한 적합성 및 타당성 임계값이 있기 때문에 중요합니다. TRM은 또한 부정적인 미디어 점검을 통합하여 기업과 그 대표자의 잠재적인 평판 리스크를 추가로 측정합니다.

‍무엇을... 그리고 얼마나?

가상자산사업자(VASP) 가 어떤 자산을 지원하는지 모니터링하면 규제 당국은 라이선스 또는 인가 신청서를 검증할 수 있습니다. 블록체인 인텔리전스 도구는 해당 법인과 관련된 지갑 간에 이동하는 자산을 오프체인과 온체인으로 평가하여 이를 수행하며, 이는 자산 책임에 대한 국제 표준 및 기타 지역 규제 요건이 개발됨에 따라 특히 중요합니다.

규제 당국은 관할 지역 내 VASP에 다음과 같은 질문을 자주 합니다:

• 온체인 볼륨이 라이선스 애플리케이션의 숫자와 상관관계가 있나요? 
• 거래량의 최고점과 최저점이 알려진 시장 이벤트와 상관관계가 있나요? 
• 위험 수준이 전체 볼륨에 비례하는가?
• 위험한 활동이 발생하면 기업은 이를 보고하고 통제를 수정하기 위한 올바른 조치를 취하고 있나요?

TRM은 법인의 거래량, 달러 가치, 거래 상대방 및 불법 위험 노출 대한 통합된 인사이트를 제공합니다 노출 이 정보는 거래가 블록체인 원장에 기록됨에 따라 실시간으로 업데이트됩니다.

거래상대방 노출 이해하는 것은 불법 활동에 대한 법인의 노출 파악하는 데 중요할 뿐만 아니라 기생 거래소라고도 하는 중첩 거래소를 식별하는 데도 중요할 수 있습니다. 기생 거래소는 대형 거래소의 아키텍처에 의존하여 사용자에게 디지털 자산 거래 서비스를 제공하는데, 일반적으로 호스트 거래소의 지식이나 동의 없이 이루어집니다. TRM 연구에 따르면 이러한 거래소는 불법 자금에 100배나 더 많이 노출되어 있다고 합니다. 대부분의 기생충 거래소는 러시아와 이란에 기반을 두고 있으며, 제재 대상 기관과 연계되어 있는 경우도 많습니다.

블록체인 인텔리전스 에서 지속적인 감독을 지원하는 방법

블록체인 인텔리전스 에는 감독 라이프사이클의 다음 단계인 지속적인 감독을 위한 여러 가지 애플리케이션이 있습니다. 

첫 번째는 법인의 거래량 변화를 실시간으로 추적할 수 있는 기능입니다. 규제 당국은 블록체인 인텔리전스 을 사용하여 법인의 거래량이 제출한 사업 계획과 일치하는지, 고위험 거래의 비율에 상응하는 금융 범죄 방지 통제가 이루어지고 있는지 확인할 수 있습니다. 

규제 대상 기업이 위험 노출 높은 경우, 규제 기관은 해당 기업이 적절한 의심스러운 활동 보고서를 제출하는지 확인하기 위해 해당 기업과 소통할 수 있습니다. 이 시점에서 위험 기반 감독을 시행하는 사람들은 해당 기업을 감독하는 데 더 많은 리소스를 투입하기로 결정할 수 있습니다.

지속적인 지리적 인식이 중요합니다. 라이선스를 받은 법인은 일반적으로 새로운 시장 진출에 대해 승인을 받거나 규제 기관에 알려야 합니다. 규제 기관은 법인이 이러한 의무를 적시에 완벽하게 이행하고 있는지 확인해야 하므로 블록체인 인텔리전스 도구를 통해 업데이트된 법인 정보에 액세스하는 것이 중요합니다. 

블록체인 인텔리전스 도구는 자체 조사를 기반으로 특정 관할권 내에서 활동하는 것으로 판단되는 법인 목록을 제공할 수 있습니다. 예를 들어, 어떤 법인이 자산 범위에 루블 지원을 추가하는 경우 여러 제재 체제에서 불법 행위인 러시아 법인과 거래하고 있을 수 있습니다.

또한 규제 당국은 관할 지역에서 운영되는 무허가 업체를 지속적으로 주시해야 합니다. 관할권의 가상자산 부문의 무결성을 보장하기 위해서는 이러한 법인이 소비자나 시장에 잠재적으로 해를 끼치기 전에 식별해야 합니다. 블록체인 인텔리전스 도구는 적절한 라이선스 없이 관할권에서 활동하는 법인을 식별할 수 있습니다.

블록체인 인텔리전스 이 시행을 지원하는 방법 

규제 당국은 블록체인 인텔리전스 도구를 사용해 위법 행위가 의심되는 기업을 조사하고 해당 기업에 대한 신중한 사례를 수집할 수 있습니다. 무허가 비즈니스의 예를 들어보겠습니다. 규제 당국이 관할 지역에서 운영되는 것으로 확인되면 해당 법인의 활동, 거래량, 불법 노출 여부를 파악하면 사건의 우선순위를 정하는 데 도움이 될 수 있습니다. 법인의 프로필에 주요 관계자를 등록해두면 연락을 취하는 데 도움이 될 수 있습니다. 그런 다음 규제 당국은 해당 법인을 상대로 소송을 제기할 수 있습니다.

결론 

블록체인 인텔리전스 불법 금융 위험에 대한 기업이나 관할권의 노출 정도를 측정하는 데 필수적인 도구입니다. 또한 규제 당국이 개별 행위자뿐만 아니라 더 넓은 부문에 대한 세분화된 데이터 기반 감독을 수행하는 데 도움이 됩니다. 이러한 인사이트로 무장한 감독자와 규제 당국은 입증 가능한 수준의 금융 범죄 방지 효과를 달성하기 위해 노력할 수 있습니다.

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지속적인 감독에 블록체인 인텔리전스 활용하는 방법에 대해 더 자세히 알아보고 싶으신가요? 저희 가이드 "지속적인 자금세탁방지(AML) 감독 강화하기."