팍스풀 CEO, 효과적인 자금세탁방지(AML) 프로그램 유지 실패에 대한 유죄 인정

지난주 Paxful의 공동창업자이자 전 최고기술책임자였던 아르투르 샤백은 효과적인자금세탁방지(AML) 프로그램을 유지하지 않은 공모 혐의에 대해 오늘 유죄를 인정했습니다.

Paxful은 P2P 가상자산 마켓플레이스로, 사용자가 법정화폐, 선불카드, 기프트카드 등 다양한 상품을 암호화폐로 직접 사고팔 수 있습니다.

이 사건은 국토안보수사국(HSI)과 국세청 IRS 조사했습니다. TRM은 이 조사에서 법 집행 기관을 지원하게 된 것을 자랑스럽게 생각합니다.

법원 문서에 따르면 샤백은 2015년 7월부터 2019년 6월까지 충분한 고객알기제도(KYC) 정보를 수집하지 않고 고객이 Paxful에서 계좌를 개설하고 거래하도록 허용했으며, Paxful을 KYC가 필요 없는 플랫폼으로 마케팅했습니다; 실제로는 Paxful에서 시행하거나 시행하지 않는 것으로 알고 있는 가짜 자금세탁방지(AML) ) 정책을 제3자에게 제시했으며, Paxful 사용자가 의심스러운 범죄 행위를 저지르고 있다는 사실을 알면서도 의심스러운 활동 신고를 단 한 건도 제출하지 않았습니다.

가상화폐 거래소 및 기타 비즈니스는 미국의 자금세탁 방지 제도인 은행비밀보호법(BSA)의 목적상 자금 서비스 비즈니스(MSB)로 간주됩니다. BSA에 따라FinCEN(금융범죄단속네트워크))는 가상 화폐의 교환, 거래 또는 보관을 취급하는 법인을 MSB, 특히 "자금 송금업자"로 분류합니다. 이 분류에 따라 이러한 업체에는 등록, 자금세탁방지(AML) ) 프로그램 유지, 기록 보관 및 보고 요건 등의 규제 의무가 부과됩니다. TRM은 대형 거래소부터 다음과 같은 가상자산 비지니스 협력합니다. 디파이(Defi) 프로토콜에 이르기까지 다양한 가상자산 비즈니스와 협력하여 BSA 및 기타 자금세탁방지(AML) ) 제도를 준수할 수 있도록 지원합니다.

샤백은 자금세탁방지(AML) ) 및 고객신원확인(KYC) 프로그램을 이행하지 않은 결과 Paxful을 자금세탁, 제재 위반, 사기, 연애 사기, 갈취, 매춘 등 기타 범죄 행위의 수단으로 사용하게 만들었습니다.

이 사건은 HSI와 IRS 수사한 결과물입니다. 은행 무결성 부서 부국장 겸 국가 암호화폐 단속팀 부국장 케빈 모슬리와 형사부 자금세탁 및 자산 회수 부서(MLARS)의 에밀리 코헨, 빅터 살가도, 케일리 캠벨, 그리고 캘리포니아 동부지검의 매튜 투센 미국 검사보가 이 사건을 기소하고 있습니다. 이번 기소는 조직범죄 마약 단속 태스크포스(OCDETF) 수사의 일환입니다.