편집자 주: 다음 게시물은 저희의 2025 가상자산 범죄 보고서에서 발췌한 것으로, 앞으로 몇 주에 걸쳐 위협 범주별로 분석할 예정입니다. 이전 게시물에서는
- 2024년 전체 가상자산 거래량
- 2024년 제재 대상 기관이 불법 가상자산 거래량을 늘린 방법
- 테러 자금 조달에 가상자산 사용 동향
- 가상자산 랜섬웨어 공격의 위협 증가
- 2024년에 가상자산 해킹이 진화한 방법
이번 포스팅에서는 2024년 가상자산 불법 사용에 대해 자세히 살펴보겠습니다. 2025 가상자산 범죄 보고서 전문을 읽고 사본을 다운로드하려면 여기를 클릭하세요, 여기를 클릭.
2024년에 사기로 송금된 자금은 최소 107억 달러로 2023년에 비해 40% 감소했습니다. 이는 폰지 사기 및 금융 그루밍 사기(흔히돼지도살 사기로 불리는)로 송금된 자금이 약 168억 달러로 사상 최고치를 기록했던 2022년에 이어 감소세를 이어간 것입니다.
이 보고서에서 논의된 모든 유형의 가상자산 범죄와 마찬가지로, 2024년 TRM의 사기 적발 건수는 시간이 지남에 따라 더 많은 사례가 발견됨에 따라 증가할 것입니다. 사기의 경우 피해자의 사기 신고 지연으로 인해 다른 범죄보다 훨씬 더 많은 영향을 받는 것으로 보입니다. 따라서 TRM은 2024년에도 사기 규모가 감소할 것으로 보이지만 현재 데이터만큼 급격하게 감소하지는 않을 것으로 평가합니다.
미화 1억 달러 이상을 받은 폰지 및 피라미드 사기 건수 감소
2024년 사기 규모 감소의 약 45%는 폰지 및 피라미드 사기로 유입되는 자금의 감소에 따른 것으로 보입니다. 이러한 사기는 피해자로부터 총 43억 달러의 자금을 받았으며, 이는 2023년 유입액 대비 37% 감소한 수치입니다. 이 사기 유형은 여전히 인기를 끌고 있으며 미국, 아르헨티나, 한국, 영국, 이탈리아, 키프로스, 필리핀 등 다양한 지역의 피해자를 대상으로 매달 수백 건이 여전히 발생하고 있지만, TRM은 전년도처럼 1억 달러 이상을 받은 대형 사기가 많지는 않았지만 (2024년 6개, 2023년 14개), 소수의 대형 사기에 의해 불균형적으로 유입된 금액이 많았습니다.
폰지 및 다단계 사기는 입소문, 마케팅 및 소셜 네트워크에 의존하여 인기를 얻고 큰 손실을 초래합니다. 이들은 오프라인과 온라인을 통해 다른 유형의 소셜 미디어 활동과 유사한 수준의 바이러스성을 확보하여 5백만 달러의 유입을 받는 사기를 수억 달러로 끌어올릴 수 있습니다.
2024년에는 예년만큼 이런 일이 자주 발생하지 않은 것으로 보입니다. 특정 소셜 미디어 게시물이 '입소문을 타는' 이유와 그렇지 않은 이유를 파악하는 것과 마찬가지로, 2024년에 예년과 같이 '입소문을 타는' 사기가 발생하지 않은 이유를 말하기는 어렵습니다. 사람들이 이러한 사기 수법에 대해 더 잘 알고 있어 그다지 많이 속지 않았을 수도 있습니다. 또는 이러한 사기에 대한 모집과 마케팅이 오프라인이나 비공개 메시지로 이동하여 찾아내고 추적하기가 더 어려워졌을 수도 있습니다.
자진 신고된 사기 사례는 여전히 높은 수준입니다.
전체적인 사기 규모는 감소했지만, TRM은 여전히 매달 수천 개의 새로운 투자 스캠 및 피싱 웹사이트가 배포되고 있으며, 불법 가상자산 활동에 대한 최대 공개 신고 플랫폼인 Chainabuse를 통해 수천 건의 신고가 접수되고 있습니다.
체인러버스에 보고된 주소로의 수신량은 2024년에도 꾸준히 유지될 것으로 보이며, 이전 해에 비해 상대적으로 많은 양을 기록했습니다.
마지막으로, Chainabuse에서 보고된 사기 활동은 시간이 지남에 따라 비트코인의 점유율이 감소했지만 사기꾼이 가장 많이 요청하는 결제 수단인 것으로 나타난 TRM 내부 데이터와 일치합니다.
금융 그루밍 또는돼지도살' 사기로 2024년 미화 25억 달러 이상 피해 발생
일명돼지도살'로 알려진 금융 그루밍 사기는 2024년에 크게 감소했습니다. 이 사기 유형과 관련된 피해 금액은 최소 25억 달러로 추정되며, 이는 2023년에 비해 58% 감소한 수치입니다. 피해 사실을 신고하지 않는 피해자가 많고 피해 사실을 공개적으로 신고하는 피해자는 더 적기 때문에 이 수치는 실제보다 과소 집계되었을 가능성이 높습니다.
TRM은 이러한 감소의 원인을 부분적으로는 전 세계적으로 강화된 법 집행 노력 때문이라고 설명합니다. 예를 들어, 역사적으로 금융 그루밍족이 선호하는 가상자산 USDT의 동결 건수는 2023년 말에 크게 증가했으며 2024년에도 계속되었습니다.
또한, 2023년에 비해 2024년에 활동하는 대규모 금융 그루밍 단체의 수가 감소한 것으로 나타났습니다. 이러한 감소는 앞서 언급한 단속 조치와 함께 인식 증가, 신고 지연, 사기범들의 수법 변화 등이 복합적으로 작용한 것으로 보입니다.
- 인식 제고: 뉴스 미디어와 소셜 미디어 사용자들은 2023년과 2024년 내내 피해자들의 큰 손실, 스캠 수법, 초국적 조직 범죄 및 인신매매와의 연관성에 관한 기사를 게시해 왔습니다. 더 많은 사람들이 이 사기 수법에 대해 알면 알수록 사기범들이 피해자를 찾기가 더 어려워집니다.
- 신고 지연: 피해자가 스캠 피해를 신고하는 데는 보통 수개월이 걸리는 경우가 많습니다. TRM은 시간이 지남에 따라 더 많은 스캠 사례가 발견됨에 따라 특정 유형에 더 많은 양을 할당할 것입니다. 예를 들어, TRM의 2023년 불법 가상자산 경제 보고서에서 금융 그루밍 주소로 받은 자금에 대한 추정치는 약 44억 달러였습니다. 현재 저희는 2023년 이 수치를 약 60억 달러로 평가하고 있습니다.
- 변화하는 사기꾼의 전술: TRM은 사기꾼들의 자금 이동이 변화하고 있음을 관찰했습니다. 사기범들은 2023년에 비해 더 자주 USDT를 압류한 것에 대한 대응으로 다이를 더 많이 사용하고 있는 것으로 보입니다. 또한 더 다양한 탈중앙화 서비스를 사용하고 있으며, 과거보다 더 자주 탈중앙화 서비스를 통해 자금을 연결하고 있는 것으로 보입니다.
안타깝게도 공개적으로 보고된 금융 그루밍과 강제 사기의 연관성은 여전히 살아 있는 것으로 보입니다. 강제 사기 피해자를 구출하기 위한 몸값 지불에 사용된 것으로 알려진 주소는 2024년에도 수백만 달러의 자금이 유입되었습니다.
피해자를 속이기 위해 점점 더 많은 위협 행위자들이 AI를 활용하고 있습니다.
TRM은 2024년에 사기꾼들이 다양한 방식으로 AI를 사용하는 것을 목격했으며, 향후 AI의 활용에 대해 크게 우려하고 있습니다. 금융 그루머와 기타 사기꾼들은 대규모 언어 모델(LLM)을 사용합니다:
- 대상 피해자가 거주하는 지역에 맞춤화된 페르소나를 보다 쉽게 생성하고 보다 현실적인 대화를 나눌 수 있습니다.
- 유명인(또는 피해자의 친척이나 CEO)의 라이브 음성 및 비디오 딥페이크(딥페이크)를 생성하여 피해자가 돈을 투자하거나 송장을 지불하거나 인질 지불을 하도록 속입니다.
- 더 많은 양의 피싱 메시지(그리고 더 나은 품질의 메시지) 보내기
- 개인에 대한 음란한 이미지를 생성하여 갈취하는 행위
- 가짜 페르소나를 생성하여 고객 파악(KYC) 요건 우회하기
TRM은 2025년에 모든 종류의 범죄자들이 AI 사용을 크게 확대할 것으로 보고 이 심각한 위협에 대응하기 위해 노력하고 있습니다.
이 시리즈의 다음 편입니다: 마지막 카테고리를 살펴봅니다. 2025 가상자산 범죄 보고서: 불법 마약 판매.
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