영국의 가상자산 사기

2022년에만 영국에서는 대면, 전화, 온라인을 통해 450만 건의 사기가 발생했습니다. 디지털 자산은 영국의 사기 환경에서 점점 더 큰 비중을 차지하고 있으며, 현재 사기 10건 중 8건은 디지털 요소가 포함되어 있습니다. 

디지털 자산 시대의 사기 

2022년 8월, 정보공개청구의 일환으로 공개된 사기 데이터에 따르면 암호화폐를 이용한 사기가 증가하고 있는 것으로 나타났습니다. 2019년에는 3244건의 사기 사건이 신고되어 5,500만 파운드의 피해자가 발생했습니다. 2021년에는 9427건으로 3배 가까이 증가하여 1억 9,050만 파운드가 도난당했습니다. 

2022년 데이터는 아직 불완전하지만, 2022년 1월부터 8월까지의 손실은 총 1억 6,600만 파운드에 달해 연간 2억 4,000만 파운드의 수치를 기록할 것으로 예상되는 등 이러한 추세는 계속될 것으로 보입니다. 

하지만 이 데이터는 빙산의 일각에 불과할 가능성이 높습니다. 사기 사례는 과소 보고되는 것으로 악명이 높으며, 계속 진화하는 가상자산 사기의 특성을 파악하기 어렵기 때문에 더욱 심각합니다. 

가상자산 사기의 가장 일반적인 형태는 다음과 같습니다: 

• 투자 사기: 가상자산 화폐로 예치금을 요구하는 피라미드 또는 투자 사기가 빈번하게 발생합니다. 
• 일명 연애 사기 돼지도살: 심리적 조작을 사용하여 피해자의 자금에서 분리합니다. 
• 드레인웨어: 숨겨진 코드를 배포하여 피해자의 지갑을 제어하고 자금 및 기타 자산을 탈취합니다. 

사기의 영향은 무엇인가요? 

개인적 차원에서 사기로 인한 손실은 피해자의 정서적 안녕에 치명적인 영향을 미치며, 많은 사람들이 스트레스, 불안, 우울증을 호소합니다. 이러한 피해는 가족, 친구, 법 집행 기관에 범죄 피해를 당했다는 사실을 공개해야 하는 수치심과 2차 피해감으로 인해 더욱 악화됩니다. 

반대로, 사기를 가능하게 하는 디지털 커뮤니케이션의 거리두기 효과는 범죄자들이 범죄로 인한 인적 결과로부터 격리될 수 있게 해줍니다.

경제적 측면에서도 사기는 영국 경제에 큰 영향을 미칩니다. 2019년 영국 정부가 발표한 경제 범죄 계획 2019-2022에 따르면 영국 경제에 미치는 경제 범죄 비용은 연간 144억 파운드에 달하며, 사기만 연간 68억 파운드에 달하는 것으로 추산됩니다. 

무엇을 할 수 있나요?

가상자산 가상자산 사기 및 가상자산 사용 증가에 대처하기 위해서는 가상자산 사기 식별에 대한 대중의 인식 제고부터 온체인 조사 역량 강화, 강력한 집행 프레임워크 개발까지 다각적인 접근 방식이 필요합니다. 

공익 캠페인

심각하고 조직적인 범죄 전략은 추적, 예방, 보호, 대비(또는 4P) 접근 방식을 사용하여 이를 명확히 합니다. 특히 취약하고 접근하기 어려운 그룹에 초점을 맞춘 '보호' 메시지 또는 공익 광고는 중요한 교육 도구입니다. 가상자산 사기는 종종 FOMO(공포감)에 의존하기 때문에 '보호' 메시지는 피해자가 잠시 멈추고 자신이 하고 있는 일을 고려할 수 있는 순간을 만들어 이러한 수법을 방해하고자 합니다. 영국의 'Take Five' 캠페인이 이러한 전략의 한 예입니다. 

이러한 캠페인의 성공을 위해서는 민간 부문의 역할이 매우 중요합니다. 2022년 보고서에서 영국 하원은 은행 앱에서 '일시 중지' 메시지를 사용하여 진짜 수취인으로 위장한 사기범에게 자금을 송금하도록 속이는 사기 유형인 인증된 푸시 결제 사기를 예방할 수 있다고 지적했습니다. 

공개적으로 사용 가능한 도구

공개 도구는 상호작용이 사기일 수 있는 시점을 파악하는 데도 도움이 될 수 있습니다. 예를 들어, 누군가 송금을 요청하는 지갑 주소를 ChainAbuse 데이터베이스와 대조하면 해당 지갑이 사기 행위와 연관되어 있는지 여부를 확인할 수 있습니다. 

수사 도구에 대한 법 집행 기관의 액세스

법 집행 기관은 또한 가장 큰 피해를 유발하는 복잡한 사기 사건을 조사할 수 있는 능력과 역량을 갖춰야 합니다. 최신 트렌드에 발맞추기 위해서는 수사 단서를 파악하고, 사기범에 대한 소송을 지원하고, 자금을 추적하는 데 도움이 되는 맞춤형 교육과 블록체인 인텔리전스 도구가 경찰관에게 필요합니다. 

여기서 중요한 점은 사기 사건은 일회성으로 끝나는 경우가 거의 없다는 것입니다. 블록체인 블록체인 인텔리전스 수사관이 여러 사기 사례를 서로 연결하여 사기의 조직적인 구조를 파악하고 네트워크를 매핑 주요 거래와 지갑을 식별하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 이를 통해 자금을 식별하고, 지갑을 블랙리스트에 올리고, 거래소 내 보유 자산을 동결할 수 있습니다. 

 다음 단계

성공적인 기소와 자산 회수는 법 집행 기관이 사건을 조사하고 범죄자를 사법 처리할 수 있는 역량을 갖추고 있다는 것을 보여줌으로써 대중의 신뢰를 높일 수 있습니다. 영국에서는 2023년 말 경제 범죄 및 기업 투명성 법안이 통과되면 법 집행 기관이 더 많은 사건에서 의심되는 가상자산 자산을 압수할 수 있는 범위가 확대되어 피해자에게 돌려줄 가능성이 높아질 것입니다. 

다행히도 영국은 사기의 추세를 파악할 수 있는 고유한 데이터 및 보고 아키텍처를 갖추고 있습니다. 정부 이니셔티브인 Action Fraud와 국가 사기 정보국은 모든 경찰의 사기 데이터를 수신, 열람 및 해석합니다. 

이 데이터를 사용하여 추세를 조기에 파악하고 군이 현장에서 이러한 추세에 대응하는 데 필요한 도구를 제공함으로써 영국은 가상자산 사기에 대응하는 능력을 강화할 수 있습니다. 

마지막으로, 불법 행위자들이 사기를 저지르고 흔적을 감추기 위해 새롭고 혁신적인 방법을 찾고 있는 상황에서 지역 및 국가 차원에서 영국 법 집행 기관 전반에 걸쳐 가상자산 전담 수사팀을 개발하고 시행하는 것은 영국 내 사기를 근절하고 영국 국민을 보호하기 위한 법 집행 기관의 응집력 있고 협력적인 노력을 분명히 보여주고 있습니다.