2023년 12월 4일

호주의 가상자산 사기 대응 웨비나 - 요약 및 녹취록

호주는다양한 유형의 금융 사기로 인해 큰 타격을 입었습니다. 호주 경쟁 및 소비자 위원회(ACCC)의 최신 스캠 활동 보고서에 따르면, 호주인들은 2022년에 사기로 인해 31억 호주달러를 잃었으며, 이는 2021년 대비 80% 증가한 수치입니다. 이 중 2억 2,100만 호주 달러가 가상자산 통해 지급된 스캠 손실이었습니다. 이는 전체 손실액에서 차지하는 비율은 여전히 적지만, 2021년보다 162% 증가한 수치입니다.

호주의 전국 스캠 인식 주간을 맞아 TRM의 안젤라 앙과 존노 뉴먼은 마틴 버크(남호주 경찰(SAPOL) 형사 경사, 합동 경찰 사이버 범죄 조정 센터(JPC3)), 가비 루이스(Swyftx 사기 관리자), 사이먼 캘러한(블록체인 오스트레일리아 CEO)과 함께 호주에서 가상자산 사기에 대응하기 위한 노력을 설명하는 시간을 가졌습니다.

전체 토론을 다시 보려면 동영상을 시청하고, 주요 요점은 아래 요약에서 확인하세요.

같은 사기, 다른 방법

뉴먼은 사기의 개요를 설명하고 사기의 오랜 역사를 강조하는 것으로 토론을 시작했습니다. 그는 폰지 사기는 실제로 한 세기 전에 정확히 그런 스캠 저지른 찰스 폰지의 이름을 따서 명명되었다고 지적했습니다. 근본적으로 모든 사기는 매력적이지만 거짓된 제안을 통해 피해자가 자금을 넘기도록 유도합니다. 수년에 걸쳐 교환 매체가 진화했음에도 불구하고 이 전제는 동일하게 유지되고 있습니다. 가상자산 즉각적이고 국경 없는 가치 이동을 약속하며 최근 사기꾼들에게 인기를 얻고 있습니다. 그러나 기술 자체는 중립적이며 좋은 의미와 나쁜 의미 모두에 사용될 수 있다는 점을 기억하는 것이 중요합니다. 가상자산 구동하는 블록체인 기술에는 악의적인 행위자를 추적할 수 있는 기능이 내장되어 있습니다 가상자산

세 가지 방어선 - 교육, 예방, 차단

이어서 앙은 가상자산 사기에 대처할 수 있는 선량한 행위자의 역할에 대해 논의했는데, 앙은 "세 가지 방어선"이라는 프레임을 제시했습니다.

교육: 소비자 스스로 사기를 식별할 수 있는 능력 갖추기
예방: 사기꾼에게 돈을 건네줄 위기에 처한 소비자를 식별하고 구하기 위해 업계 종사자들이 나서고 있습니다.
혼란: 법 집행 기관과 업계가 협력하여 사기당한 자금을 회수하고 사기범을 체포합니다.

호주인들에게 사기에 대해 교육하는 것은 공동의 노력입니다.

부문 간 협업의 중요성을 강조한 그는 다양한 생태계 이해관계자를 모아 대중을 교육하고 사기에 맞서 싸우는 호주 정부가 새로 설립한 국가 사기 스캠 센터(NASC)의 업무에 대해 논의했습니다. 그는 스캠 진입점과 출구 지점이 서로 다른 산업에 있을 수 있다는 점을 지적하며 다양한 NASC 융합 셀과 실무 그룹을 통해 통신사, 소셜 미디어 회사, 은행, 가상자산 회사가 스캠 방지 업무에 참여하는 것을 고무적으로 생각했습니다. 그는 또한 데이터의 품질과 가용성을 향상시키는 데 있어 TRM과 같은 블록체인 인텔리전스 도구의 중요한 역할을 언급하며 데이터 투명성과 공유 메커니즘 개선의 중요성을 강조했습니다.

버크는 다양한 유형의 미디어에 걸친 SAPOL의 중요한 스캠 교육 활동과 호주 전역에서 '일관된 메시지'를 전달하기 위한 JPC3의 역할에 대해 설명했습니다. 한정된 자원이라는 현실적인 제약이 있는 상황에서 여러 기관의 노력을 공유하고 조율하는 것은 교육 노력의 효과를 배가시키는 힘입니다.

하지만 사기범들의 표적 수법이 빠르게 진화하고 있기 때문에 소비자들이 새로운 스캠 유형을 미리 파악하는 것은 큰 과제입니다. 많은 사람들이 사기 피해를 당한 후에야 사기에 대한 정보에 주의를 기울이는 경향이 있는데, 이는 너무 늦은 대처입니다. 호주인들이 주의를 기울이도록 장려하기 위해 TRM은 Swyftx와 제휴하여 소비자가 사기 교육 과정을 이수하고 계정에서 2단계 인증(2FA)을 활성화하면 돈을 지급하는 세계 최초의 시범 프로그램을 시작했습니다. 루이스 씨는 이를 사람들이 문을 잠그게 하고(2FA), 나쁜 사람이 문을 열지 못하도록 가르치는 것스캠 교육)과 비슷하다고 설명했습니다. 이 과정에서는 소비자들이 사기성 플랫폼과 블록체인 주소를 조회하고 신고할 수 있는 TRM이 운영하는 글로벌 가상자산 스캠 및 사기 신고 플랫폼인 체인버즈에 대해서도 교육합니다. 뉴먼은 또한 이러한 글로벌 플랫폼이 한정된 자원과 국경이 없는 가상자산 생태계에서 효율성을 가져다준다는 점을 강조했습니다.

스캠 손실을 방지하는 것은 어렵지만 보람 있는 일입니다.

안타깝게도 개인은 여전히 숙련되고 설득력 있는 사기꾼에게 이용당하고 있습니다. 이러한 상황에서 금융 기관의 사기 팀은 잠재적인 피해자를 찾아내고, 어렵게 번 돈을 사기꾼에게 넘기지 않도록 설득함으로써 중요한 역할을 할 수 있습니다. 버크 씨와 루이스 씨는 사기범이 피해자의 신뢰를 완전히 얻은 장기 사기의 경우 특히 이 작업이 어려울 수 있다고 강조했습니다. 이러한 경우 제복을 입은 경찰관조차도 피해자에게 사기를 당했다는 사실을 설득하기 어려울 수 있습니다. 또한 사기범들은 피해자가 이러한 수표를 통과하도록 성공적으로 지도하기 위해 금융 기관의 통제 사항을 이해하는 데 상당한 노력을 기울입니다.

루이스 씨는 로맨스 스캠 피해자가 가상자산 전문가처럼 들리도록 사기꾼의 코치를 받아 모든 단계의 검증을 성공적으로 완료한 사례를 공유했습니다. 다행히도 Swyftx의 거래 모니터링 시스템이 비정상적인 거래 움직임을 감지했고, 팀은 2차 컴플라이언스 통화를 진행하여 고객이 결국 팀과 전체 상황을 공유했습니다. 팀은 피해자가 자금을 인출한 지갑 주소를 조회한 결과 사기범이 아직 현금화하지 않았다는 사실을 확인했습니다. 사기범들이 자금을 인출하기 몇 분 전에 피해자가 자금을 인출하도록 유도할 수 있었습니다. 퍼블릭 블록체인 데이터의 투명성, 그리고 Swyftx의 잘 훈련된 사기 방지 팀의 도움으로 피해자가 스캠 5만 5천 호주달러를 잃는 것을 막을 수 있었습니다. 실제로 Swyftx 팀은 올해에만 총 3백만 호주 달러의 손실을 예방했습니다.

버크는 정부 차원에서 스캠 웹사이트를 적극적으로 차단하는 것이 효과적인 전략 중 하나라고 설명했습니다. 이는 잠재적인 피해자가 이러한 사기 플랫폼에 접속하는 것을 방지할 뿐만 아니라 기존 피해자를 식별하는 데도 도움이 됩니다. 이러한 피해자들은 사이트에 접속할 수 없는 경우 경찰에 연락하여 '해킹'을 신고하고, 경찰은 이를 통해 피해자를 지원할 수 있습니다. 체포된 범죄자의 금융 정보를 살펴보면 초기 단계의 피해자를 식별하고 더 큰 피해를 예방하는 데도 도움이 됩니다.

사기꾼의 자금 이동을 방해하는 것이 현금보다 가상자산 더 쉬울 수 있습니다.

마지막으로 자산 회수 노력을 통해 사기꾼을 차단하는 방안에 대해 논의했습니다. 뉴먼은 가상자산 자산 회수가 어렵다는 개념을 설명하면서 모든 것은 지식, 도구, 경험으로 귀결된다고 말했습니다. 이 세 가지를 적절히 조합하면 뉴먼 씨와 같은 노련한 수사관들은 실제로 도난당한 암호화폐를 추적하는 것이 현금보다 더 쉽다는 것을 알게 됩니다. 무엇보다도 가상자산 누구나 접근할 수 있는 불변의 공개 원장에서 거래되며, 가상자산 거래는 "실제로 [...] 익명으로 이루어지는 경우는 매우 드물다"고 합니다. 이러한 측면에서 TRM은 교육 및 인증 프로그램을 통해 수사관들을 준비시켰습니다. 또한 TRM 도구는 전담 전문가 팀이 제공하는 가상자산 소유권, 거래 패턴 등에 대한 향상된 정보를 수사관에게 제공합니다.

버크는 가상자산 수사의 복잡성에 대해 자세히 설명하면서 블록체인 기술을 통해 수사관들이 국경을 넘어 수사할 수 있다고 강조했습니다. 전통적인 금융 세계에서는 자금이 관할권을 벗어나면 당국이 금융 기관으로부터 정보를 얻을 수 있는 능력이 제한됩니다. 하지만 가상자산 TRM과 같은 블록체인 인텔리전스 도구를 사용하면 그래프를 통해 추적할 수 있습니다. 이를 통해 더 철저하게 조사할 수 있었고, 입증된 사례를 바탕으로 국제 법 집행 기관과 협력할 수 있었습니다. 그는 또한 호주 사법당국이 호주 외 지역의 거래소와 성공적으로 협력하여 자금을 동결하도록 하는 등 가상자산 업계가 금융 범죄와 싸우는 데 있어 보다 글로벌한 사고방식을 가지고 있다고 언급했습니다.

호주는 사기에 맞서기 위해 단합된 전선이 필요합니다.

웨비나를 마무리하며 패널들은 사기 범죄에 대처하기 위한 호주의 노력, 즉 단합된 노력에 대한 공통된 희망을 공유했습니다. 사기꾼은 사일로에서 활동하지 않으며, 우리도 그럴 수 없습니다.

캘러핸과 뉴먼은 모두 협력적 접근의 중요성과 파트너십을 강화하는 데 있어 NASC와 블록체인 오스트레일리아 같은 기관의 역할이 매우 중요하다고 강조했습니다. 또한 루이스 씨는 가상자산 업계가 법 집행 기관, 은행 및 기타 금융 기관의 관계자들에게 가상자산 핵심을 교육하여 가상자산 연관된 잠재적 사기를 더 잘 식별할 수 있도록 하는 등 제 역할을 다해야 한다고 언급했습니다. 마지막으로 버크는 다양한 이해관계자 간의 소통이 더욱 원활하고 빨라져 적절한 담당자에게 신속하게 전화하거나 이메일을 보내 적절한 대응을 할 수 있기를 바란다고 말했습니다.

요컨대, 더 많이 대화하고, 교육하고, 협업하세요.