영국의 암호화 자산 사기 문제 해결

2022~2023년 영국 국가범죄청 통계에 따르면 사기는 영국에서 가장 흔한 범죄 형태입니다. TRM의 분석에 따르면 가상자산 범죄의 주요 유형이기도 하며, 전 세계 불법 가상자산 거래량의 거의 3분의 1을 차지합니다. TRM은 2023년에 사기 및 사기로 인해 최소 100억 달러가 손실될 것으로 예상했습니다. 

이번 주 영국은 G7 국가, 한국, 싱가포르와 함께 글로벌 사기 서밋을 개최하여 글로벌 커뮤니티로서 모든 형태의 사기에 더 잘 대처할 수 있는 방법을 평가합니다. 서밋이 진행됨에 따라 TRM은 영국의 암호화폐 사기 환경을 살펴봅니다. 

영국에서 발생한 암호화폐 사기 현황 

세계 최대의 암호화폐 사기 및 사기 피해자 신고 사이트인 TRM의 Chainabuse 플랫폼에서 2022년 10월부터 수집한 데이터에 따르면, 암호화폐 사기와 관련된 영국 피해자의 평균 손실액은 15,000파운드 미만이었습니다. 이 기간 동안 영국 피해자가 신고한 최고 손실액은 55만 파운드가 넘었습니다.

피해자들은 다양한 유형의 사기를 체인어뷰스에 신고했습니다. 가장 많은 비율을 차지한 것은 약 40%로 성착취였습니다. 이러한 범죄는 사기범이 피해자에게 음란물 시청을 녹화한 멀웨어를 수신자의 디바이스에 설치했다고 주장하는 메시지를 보내는 방식으로 이루어집니다. 사기범은 몸값을 지불하지 않으면 범죄 영상을 유포하겠다고 협박합니다. TRM의 분석에 따르면 체인어뷰즈에 신고된 몸캠피싱 사기는 거의 전적으로 비트코인을 몸값으로 요구하는 것으로 나타났습니다. 

투자 사기로도 알려진 반환 사기가 16%를 차지했으며, 피싱(9%)이 그 뒤를 이었습니다. 체인어뷰즈 보고서에 따르면 성착취 사기와 달리 피싱 사기는 이더리움 블록체인에서 압도적으로 많이 발생(90% 이상)합니다. 이러한 사기 유형에 대해 자세히 알아보려면 여기에서 확인할 수 있는 불법 가상자산 생태계 보고서에서 가상자산과 관련된 광범위한 사기를 분류해 보시기 바랍니다. 

이러한 사기의 공격 벡터는 매우 다양하며, 소셜 미디어, 이메일 또는 문자 메시지를 통해 피해자에게 접근합니다. 사기범들은 종종 메타버스, 자선 단체 또는 거래 이익과 관련된 내러티브를 사용하여 피해자를 사기에 끌어들입니다. 또한 가짜 리뷰나 인플루언서 추천과 같은 '사회적 증거'를 사용하여 피해자에게 투자에 대한 안정감을 주기도 합니다. 

초국가적 조직 범죄와 관련된 링크

암호화폐를 이용한 사기의 또 다른 중요한 범주는 흔히돼지도살 사기로 불리는 로맨스 스캠입니다. 이러한 사기는 심리적인 조작을 통해 큰 투자 수익을 약속하며 피해자를 유인합니다. 일반적으로 사기는 피해자가 신고하는 비율이 현저히 낮기 때문에 전 세계적으로 돼지도살 규모를 정량화하기는 어렵습니다. 그러나 개인이 운영하는 것처럼 보이는 많은 사기가 실제로는 다른 조직과 연계되어 있습니다. 또한, 샘플로 수집한 돼지도살 사기의 절반 이상이 TRM Labs 대규모 다국적 조직 범죄 집단과 명백한 연관성을 보였습니다. 아래 그래프는 불법 행위자들이 연속적으로 또는 동시에 운영하는 여러 개의 상호 연결된 사기를 보여줍니다: 

TRM 연구에 따르면 전 세계 사기범들은 다양한 수법을 사용하지만, 일단 자금이 이동하면 라이선스가 있는 서비스 제공업체보다 라이선스가 없는 서비스 제공업체를 거칠 확률이 두 배나 높습니다. 2023년에 투자 사기와 관련된 자금이 라이선스 VASP로 유입된 금액의 0.04%를 차지한 반면, 비인가 VASP의 경우 이 수치는 유입 금액의 0.11%로 급증했습니다.

이는 가상자산 사기에 대응하기 위한 라이선스 프레임워크의 중요성을 강조합니다. 

암호화 자산 사기에 대응하기 위한 노력  

규제 프레임워크는 가상자산 범죄에 대처하는 한 가지 방법입니다. 2023년 10월, 영국은 가상자산에 대한 금융 프로모션 제도를 도입하여 적절한 승인 없이 영국 소비자에게 사기성 또는 기타 방식으로 광고를 하는 것을 금지하고 있습니다. 기업은 FCA(영국 금융행위감독청) 에 등록하거나 공인된 제3자와 협력하여 광고를 승인받아야 합니다. 이 제도의 효과에 대한 초기 보고에서 FCA(영국 금융행위감독청) 은 소비자가 사기로 인해 돈을 잃는 것을 방지하기 위해 2022년 1,800건에서 2,285건의 경고를 발행했다고 보고했습니다. 영국은 또한 경제 범죄 및 기업 투명성 법에 새로운 법안을 도입하여 범죄 암호화폐 자산을 더 쉽게 압류할 수 있도록 하는 한편, 기업의 사기 범죄를 방지할 수 있도록 하는 법안을 도입했습니다.

법률과 법 집행 기관의 권한 외에도 사기에 대한 대중의 인식과 사기 신고 방법을 높이는 것이 중요합니다. 2024년 영국 정부는 사기범들이 피해자를 불안하게 만들기 위해 조성하는 긴박감을 없애기 위해 "멈춰, 사기 생각하기" 캠페인을 시작했습니다. 런던 메트로폴리탄 경찰도 최근 가상자산 사기의 징후에 대한 인식을 높이기 위해 "크립토크라임에 관한 작은 책"을 발간했습니다. 

종합해보면, 규제 및 대중 인식 개선 캠페인이 영향을 미치고 있는 것으로 보입니다. TRM 연구에 따르면 2022년부터 2023년까지 전 세계적으로 암호화폐 사기가 16% 감소했으며, 영국의 금융 규제 기관인 FCA(영국 금융행위감독청))는 최근 법정화폐 및 가상자산 투자 사기 증가율이 2023년에 "상당히" 둔화했다고 밝혔습니다 . FCA(영국 금융행위감독청)의 데이터에 따르면 2023년 피해자 수는 2022년 28%에서 4.3% 감소한 것으로 나타났습니다. 

다음 단계는 무엇인가요? 

사기에 대한 지금까지의 긍정적인 진전을 이어가기 위해서는 공공 및 민간 부문 주체들의 지속적인 노력이 필수적입니다: 

• 가상자산 사기의 유형과 피해를 예방하는 방법에 대한 인식을 높입니다. TRM은 체인어스 안전 지원 센터에서 소비자를 위한 다양한 리소스를 제공하고 있습니다. 
• 사기 신고 및 지원 간소화 피해자가 사기를 더 빨리 신고할수록 법 집행 기관에서 최소 일부 자금을 동결할 가능성이 높아집니다. 일부 텍스트
  • 체인버스와 같이 가상자산 사기에 초점을 맞춘 민간 부문 리소스도 퍼즐의 한 부분이지만, 더 넓은 사기 생태계 전반의 보고서를 통합할 수 있는 공공 부문 사기 보고 도구도 중요합니다.
• 국경 간 범죄는 국경 간 법 집행 활동으로 해결됩니다. 일부 텍스트
  • 암호화폐 자산을 이용한 사기를 포함한 모든 사기의 경우 피해자와 가해자가 같은 국가에 있는 경우가 드뭅니다. 법 집행 기관은 국경을 넘어 성공적으로 자금을 동결하고 피해자에게 반환되는 자산의 양을 늘리기 위해 계속해서 방법을 개발해야 합니다. 최근 미국 지역 경찰의 압수수색은 전 세계 법 집행 기관의 성공 사례를 보여주는 사례입니다.
  • 최근 17개국에서 발생한 1억 5천만 유로 규모의 부가가치세 사기 사건에서 유로폴과 같은 기관은 국제 공조를 통해 상당한 성공을 거둘 수 있음을 보여주었으며, 범죄용 암호화폐 자산을 성공적으로 압수하는 데 성공했습니다. 

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