마리아노 (나노) 제미그나니

아르헨티나 FIU에서 맡고 있는 역할과 가상자산 조사 분야에 뛰어든 계기를 설명해 주세요.

저는 복잡한 자금세탁방지(AML) ) 수사와 관련하여 판사와 검사에게 기술 지원을 제공했습니다. 인신매매, 복잡한 탈세, 마약 밀매, 테러리스트 자금 조달과 관련된 사건을 맡았습니다. 또한 의심스러운 활동 보고서(SAR)를 평가하고 국경 간 조사의 일환으로 다른 국가의 FIU와 협력하기도 했습니다.

가상자산 사건을 가끔 접하면서 블록체인의 기초를 공부하고 불법적인 금융 흐름을 조사하는 데 블록체인을 어떻게 활용할 수 있는지 이해하기 시작했습니다. 금융 기관과 같은 기관을 소환하여 관련 기록을 확보할 필요 없이 모든 공개 탐색기에서 거래를 분석할 수 있다는 사실에 즉시 흥미를 느꼈습니다.

비트판다에서 일하면서 관점이 어떻게 바뀌었나요? 규정 준수 관점에서 무엇을 배웠나요?

효과적이고 비례적인 가상자산 규정 준수 프로그램은 블록체인의 작동 방식에 대한 탄탄한 기능적 지식이 필요합니다. 이러한 실질적인 이해 없이 개발된 정책은 목적에 부합하지 않을 가능성이 높습니다!

가상자산 최전선에 있는 비트판다에서 일하면서 블록체인 기능에 대한 운영 인사이트를 얻을 수 있었습니다. 처음에는 거래 모니터링에 집중하여 잠재적으로 고위험으로 분류된 법정화폐 거래와 가상자산 거래를 모두 면밀히 조사했습니다. 이후 Bitpanda의 리스크 팀에 합류하여 불법 행위자들이 거래소와 어떻게 상호작용하는지, 다양한 리스크가 무엇인지, 어떻게 효과적으로 완화할 수 있는지에 대한 이해가 깊어졌습니다.

무엇보다도 거래소의 운영 기능과 거래 차단 결정의 기본 원칙 사이의 미묘한 균형을 이해하는 법을 배웠습니다.

조사관으로서 특별히 교훈이 되었던 사건은 어떤 것이 있나요?

아르헨티나 FIU에서 근무하는 동안 저는 많은 국가 기관이 연루된 매우 복잡하고 정교한 탈세 계획에 대한 조사를 진행했습니다. 인내와 협력의 가치를 배웠습니다. 처음에는 사건의 범위가 너무 광범위해서 조사 가설을 확인하는 것이 거의 불가능해 보였습니다. 하지만 다른 기관들과 건설적으로 협력한 결과 가해자를 체포하는 데 필요한 입증 책임에 도달할 수 있었습니다.

이후 비트판다에서 저는 불법적인 목적으로 플랫폼을 악용하려는 고객 그룹을 추적했습니다. 이 그룹의 초기 전략은 쉽게 탐지할 수 있었지만 시간이 지날수록 더욱 정교해졌습니다. 저는 적응력, 특히 한 발 물러서서 접근 방식을 재평가할 수 있는 관점을 갖는 것이 조사관에게 필요한 핵심 기술이라는 것을 배웠습니다. 이러한 적응력이야말로 진화하는 범죄 수법에 보조를 맞추고 궁극적으로는 이를 방해할 수 있는 능력입니다.

또 다른 교훈은 언어 능력의 중요성입니다. 불법 행위자들은 여러 관할권에 걸쳐 활동하기 때문에 복잡한 수사를 진행할 때 스페인어 원어민이 되는 것은 필수적입니다. 24시간 연중무휴로 거래가 이루어지기 때문에 여러 언어로 신속하고 정확하게 의사소통할 수 있는 능력이 있으면 시간이 매우 중요합니다.

조사자로서 직면했던 가장 큰 어려움은 무엇인가요? 이를 어떻게 해결했나요?

초기에는 가상자산 모든 조사는 그 자체로 어려운 일이었습니다. 어트리뷰션 없이 블록 탐색기를 통해서만 거래를 추적할 수 있었기 때문에 복잡한 조사에 엄청난 시간이 소요되었습니다. 또한 블록체인 거래 자체의 빠른 속도와 즉각적인 특성과는 정반대되는 방식이었습니다!

범죄자들이 비트코인에서 벗어나기 시작하면서 이더리움 블록체인의 거래를 추적하고 분석할 수 있는 도구가 부족해지면서 귀중한 정보를 추출하기가 훨씬 더 어려워졌습니다. 이는 종종 우리가 온체인에서 볼 수 있는 것과 거래의 배후에 있는 행위자 사이의 지식 격차를 좁힐 수 없다는 것을 의미했습니다.

잘 설계된 블록체인 분석 도구는 수사관에게 혁신적인 변화를 가져다줍니다. 제 경우, 멀티체인 추적 기능을 갖춘 TRM Forensics 사용하면서 큰 변화를 경험했습니다. 관심 주소 중 하나가 자금을 송금하거나 수신하는 즉시 알림을 받는 이 도구의 '탐지' 기능은 수사관에게 사고 대응 사건에 필수적인 실시간 추적 기회를 제공하고 실질적인 우위를 점할 수 있게 해줍니다. 다른 뛰어난 기능으로는 플로팅되지 않은 흐름과 크로스체인 스왑을 추적하는 기능이 있습니다.

법 집행 기관과의 협업을 통해 사건을 변화시킨 사례를 기억하시나요?

TRM에 합류한 직후 저는 가상자산 세탁이 의심되는 사건을 수사하는 법 집행 파트너를 지원했습니다. 수사관은 가상자산사업자(VASP) 로부터 엄청난 양의 정보가 담긴 답변을 받았지만, 그 정보에서 가치를 추출하는 데 어려움을 겪고 있었습니다.

이를 돕기 위해 저는 TRM Forensics 사용하여 그가 제공한 거래와 주소를 추적했습니다. 제가 수집한 정보는 여러 구성원이 뚜렷한 역할을 맡은 조직화된 범죄 집단이 존재한다는 신호였습니다. 이 정보를 바탕으로 수사관은 사건을 감독하는 검사에게 개인에 대한 기소를 요청할 수 있었습니다. 저희의 입금 수사 퍼즐의 마지막 조각을 제공했다는 사실에 큰 보람을 느꼈습니다!