카르텔의 가상자산 사용에 대한 이해 

도널드 트럼프는 대통령으로 취임한 직후 멕시코 마약 카르텔을 테러 조직으로 지정하는 행정 명령에 서명했습니다.

미국 국무부 장관은 이민 및 국적법(INA) 219조에 따라 테러 활동에 연루되어 미국 국민 또는 국가 안보를 위협하는 단체를 해외 테러 단체(FTO)로 지정할 수 있습니다. 멕시코 마약 카르텔에 대한 이러한 지정은 중대한 법적 및 운영상의 변화를 초래합니다.

첫째, 이러한 카르텔에 물질적 지원을 제공하는 행위는 연방 범죄로 지정되며, 자금, 물류 또는 서비스 등 카르텔을 돕는 자에 대해서는 엄중한 처벌을 받게 됩니다.

또한 FTO 지정으로 미국은 가상자산 지갑을 포함하여 카르텔과 연결된 모든 자산과 금융 네트워크를 동결할 수 있습니다. 이민 조치로 카르텔 조직원 및 지지자의 미국 입국이 금지되고 추방이 신속하게 이루어질 수 있습니다. 또한 FBI DEA와 같은 미국 법 집행 기관은 이제 카르텔 조직에 보다 효과적으로 대처하기 위해 강화된 감시 및 정보 공유를 포함한 대테러 도구를 이용할 수 있게 되었습니다.

국경을 초월한 신속한 익명 금융 거래를 가능하게 하는 암호화폐는 멕시코 마약 카르텔을 비롯한 초국가적 범죄 조직에서 점점 더 많이 활용되고 있습니다. 

이러한 그룹 중 가장 악명 높은 시날로아 카르텔은 수익성이 높은 마약 밀매 사업에서 얻은 수익을 세탁하기 위해 디지털 자산을 실험해 왔습니다. 하지만 새로운 집행 기관이 등장하면서 블록체인 인텔리전스 활용하여 이러한 네트워크를 혼란에 빠뜨릴 수 있는 기회가 생겼습니다. 실제로 카르텔과 중국 조력자 간의 수익 흐름을 촉진하는 암호화폐 기반 금융 네트워크는 카르텔의 물리적 운영보다 방해하기가 더 쉬울 수 있습니다.

카르텔에 의한 암호화폐 세탁의 메커니즘

중국 자금 세탁 네트워크와의 협업

카르텔 자금 세탁의 핵심적인 진화는 중국 자금 세탁 네트워크와의 협력입니다. 이러한 단체는 종종 암호화폐를 중개 수단으로 사용하여 불법 수익의 국제적 이동을 용이하게 합니다.

• 자금 흐름: 미국에서 판매된 마약 수익금은 중국 브로커에게 전달되고, 브로커는 현금을 가상자산 전환합니다 가상자산 그런 다음 이 디지털 자산은 전 세계로 전송되거나 마약 제조에 필수적인 전구체 화학 물질을 구매하는 데 사용됩니다.
• 전구체 화학물질 및 마약 생산: 중국 공급업체는 펜타닐과 메탐페타민 생산에 필요한 전구체를 제공하는 데 중요한 역할을 합니다. 카르텔은 이러한 화학 물질에 의존하여 전 세계에 유통되는 마약을 제조합니다. 2024년 TRM이 26개 도시와 16개 성에 걸쳐 조사한 120개 이상의 중국 전구체 제조업체 중 97%가 암호화폐로 결제를 제공했습니다.

TRM 조사에 따르면 중국 자금 세탁 네트워크는 이러한 작업에 필수적인 역할을 합니다. 이러한 지갑 중 상당수는 미국 재무부의 제재를 받았으며,OFAC(해외재산관리국))은 카르텔 활동과 관련된 주소를 대상으로 제재를 가하고 있습니다.

불법 현금을 가상자산 직접 전환하는 방법

시날로아 카르텔과 같은 카르텔은 마약 수익의 출처를 숨기고 전통적인 금융 감시를 우회하기 위해 암호화폐를 직접 실험하기도 했습니다.

• 가상자산 대량 구매 가상자산 카르텔은 거래소에서 대량 구매를 통해 마약 수익금을 암호화폐로 전환했으며, 이는 종종 중개자나 현금 집약적인 비즈니스에 의해 촉진되었습니다.
• 암호화폐 거래소 및 지갑 네트워크 사용: 자금은 지갑 네트워크를 통해 이동되며, 때로는 자금의 출처와 최종 목적지를 추적하기 어렵게 만들기 위해 레이어링 기술을 사용하기도 합니다. 이러한 활동을 합법적인 비즈니스와 통합함으로써 카르텔은 불법적인 운영을 은폐할 수 있습니다.

아래에서 자세히 설명하는 한 가지 주목할 만한 사례는 가상자산 통해 수백만 달러의 카르텔 마약 자금을 세탁한 혐의로 유죄 판결을 받은 라스베이거스 남성의 사례입니다. 이 남성은 암호화폐 거래소에 계좌를 개설하고, 자금의 이동을 감추기 위해 지갑망을 만든 다음, 이를 다시 법정화폐로 전환하는 수법을 사용했습니다.

최근 제재 및 집행 조치

2024년 6월 DOJ(미국 법무부) 로스앤젤레스에 본사를 둔 시날로아 카르텔 관련자 기소

2024년 6월, 미국 법무부 DOJ(미국 법무부) 는 중국 지하 금융망을 통해 5천만 달러가 넘는 마약 자금을 세탁한 혐의로 로스앤젤레스에 본사를 둔 시날로아 카르텔 조직원들에 대한 기소를 대체한다고 발표했습니다. 기소장에 따르면 에드가 조엘 마르티네즈-레예스가 이끄는 이 단체는 무역 기반 자금 세탁과 구조화된 거래를 통해 연방 보고 요건을 회피하고 가상자산 구매를 통해 자금의 출처를 숨겼다고 주장하고 있습니다.

수사 과정에서 경찰은 현금 5백만 달러, 코카인 302파운드, 메탐페타민 92파운드, 엑스터시 3,000알, 실로시빈 44파운드, 케타민, 총기류를 압수했습니다. 이 사건은 카르텔 조직원과 중국 지하 은행이 불법 마약 수익금을 은닉하고 이체하는 데 있어 광범위한 협력이 이루어지고 있음을 보여줍니다.

2024년 1월 카르텔 수익금 세탁 혐의로 유죄 판결을 받은 라스베가스 남성

2024년 1월, 라스베이거스에 거주하는 마틴 미즈라히는 400만 달러가 넘는 카르텔 수익금을 세탁하고 여러 건의 사기 범죄를 저지른 혐의로 유죄 판결을 받았습니다. 미즈라히는 가상자산 사용하여 대량의 마약 현금의 출처를 숨기고, 이를 비트코인으로 전환하고, 여러 지갑을 통해 거래를 겹겹이 쌓았습니다. 그는 멕시코 카르텔 조직원들과 협력하여 자금을 세탁하고 불법 활동에 재투자했습니다.

이 유죄 판결은 카르텔 자금 세탁 작업에서 가상자산 역할이 커지고 있으며 다음과 같은 블록체인 인텔리전스 도구의 중요성이 강조되었습니다. TRM Labs 과 같은 블록체인 인텔리전스 도구가 불법적인 금융 흐름을 추적하고 차단하는 데 있어 중요하다는 점을 강조했습니다.

2023년 9월 OFAC(해외재산관리국) , 시날로아 카르텔 계열사 및 암호화폐 세탁 대상 지정

2023년 9월 26일 OFAC(해외재산관리국) 미국으로의 펜타닐 밀매를 주도하는 시날로아 카르텔의 로스 차피토스 분파와 관련된 9명의 개인을제재했습니다. 그중 마리오 알베르토 히메네스 카스트로는 가상자산 전신 송금을 이용해 미국 펜타닐 판매 수익을 멕시코의 카르텔 지도자들에게 송금하는 자금 세탁 네트워크를 운영한 혐의로 기소되었습니다. 

OFAC(해외재산관리국) 또한 2022년 3월부터 2023년 2월까지 74만 달러 이상을 받은 히메네스 카스트로와 연결된 이더리움 블록체인의 가상자산 주소를 지정했습니다. 이 조치는 OFAC(해외재산관리국) 카르텔이 마약 수익 세탁에 가상자산 사용한 것을 공개적으로 확인한 첫 번째 사례입니다.

가상자산 마약 구매에 사용되지는 않았지만, 수익금 세탁에 중요한 역할을 했으며, 탐지를 피하고 운영을 유지하기 위한 카르텔의 진화하는 금융 전략을 강조했습니다.

2023년 10월 3일 OFAC(해외재산관리국) 제재 및 DOJ(미국 법무부) 글로벌 마약 네트워크에 대한 기소

2023년 10월 3일, OFAC(해외재산관리국) 펜타닐, 메탐페타민, MDMA 전구체 밀매에 관여한 중국 기반 네트워크를 포함하여 불법 마약 생산 및 유통과 관련된 개인 및 단체 28곳을제재했습니다. 이 제재는 시날로아 카르텔과 연계된 펜타닐 전구체 제조업체와 위조 의약품 장비 공급업체를 대상으로 이루어졌습니다. 

OFAC(해외재산관리국) 도 2021년 10월부터 2023년 10월까지 370만 달러 이상을 받은 6개의 지정된 개인 및 단체와 연결된 17개의 가상자산 주소를 확인했습니다. TRM Labs 은 펜타닐 전구체 판매에 관여한 한홍제약기술유한회사와 관련된 가상자산 주소를 추가로 발견했습니다.

동시에 DOJ(미국 법무부) 는 펜타닐 전구체를 포함한 합성 오피오이드를 생산 및 유통한 혐의로 중국에 본사를 둔 화학 제조업체에 대해 플로리다에서 기소된 8건의 기소를 취소했습니다. TRM Labs 은 2023년 5월부터 9월까지 미화 13만 달러 이상의 거래가 이루어진 리허 제약 기술과 샤먼 원더풀 바이오테크놀로지 등 두 개의 기소된 회사와 관련된 가상자산 주소를 확인했습니다.

시날로아 카르텔의 암호화폐 생태계

당국은 시날로아 카르텔이 사용하는 복잡한 자금 세탁 시스템을 밝혀내고 있습니다.

• 대량 현금-암호화폐 파이프라인: 미국의 카르텔 계열사는 마약 판매에서 대량의 현금을 모아 암호화폐로 전환합니다. 중국 밖에서 경화를 찾는 중국인을 위해 미국 통화를 획득하는 것이 주된 관심사인 중국 브로커는 미국과 라틴 아메리카의 현금 기반 비즈니스를 통해 마약 자금을 세탁합니다. 
• 중개자 역할을 하는 중국 브로커: 중국 자금 세탁 조직은 가상자산 가교로 삼아 전 세계에서 자금을 거래 . 가상자산은 복잡하고 비용이 많이 드는 유령 회사와 기존 은행 계좌에 의존하던 국제 범죄 네트워크를 보다 효율적으로 운영할 수 있게 해줍니다.
• 공급망 자금 조달: 이러한 네트워크는 펜타닐과 메탐페타민 생산에 필수적인 전구체 화학물질과 헤로인보다 최대 500배 더 강력한 니타제네를 비롯한 신종 합성 오피오이드를 중국에서 구매하는 데도 사용됩니다.

TRM의 보고서에 따르면 카르텔은 이러한 활동을 수행하기 위해 제재 대상 기관과 연결된 지갑을 사용하는 경우가 많다고 강조했습니다. 미국 재무부의 제재는 관련 거래가 눈에 띄게 감소하는 등 이러한 자금 흐름을 줄이는 데 효과적이었습니다.

중국-멕시코 연결

멕시코 카르텔과 중국 자금 세탁 네트워크의 협력은 가상자산 넘어선 것입니다. 

중국산 전구체 화학물질은 펜타닐과 메탐페타민 생산에 필수적이며, 이는 시날로아 그룹과 같은 카르텔에 의해 전 세계로 유통됩니다. 멕시코 카르텔은 중국 브로커를 통해 세탁된 자금으로 전구체 화학물질을 구매하는 중국 공급업체에 의존하고 있습니다. 미국 법 집행 기관은 공급망을 교란하기 위해 이러한 종류의 거래와 연결된 지갑을 표적으로 삼는 경우가 많습니다.

초국가적 범죄(및 암호화폐 사용)가 진화하고 있습니다.

카르텔, 특히 시날로아 카르텔의 가상자산 사용은 초국적 범죄의 진화하는 특성을 잘 보여줍니다. 이러한 조직은 전통적인 금융 통제를 우회하기 위해 암호화폐를 세탁 작업에 통합하는 것부터 중국 자금 세탁 네트워크와의 협력에 이르기까지 정교한 기술을 채택하고 있습니다. 표적 제재, 집행 조치, 블록체인 분석 이러한 네트워크를 혼란에 빠뜨렸지만, 이러한 카르텔의 적응력은 여전히 중요한 과제로 남아 있습니다. 

중요한 것은 현재 카르텔이 미국에서 수익을 창출하고 해외에서 무역 기반 자금 세탁을 촉진하기 위해 사용하는 암호화폐 기반 금융 네트워크가 현대 마약 밀매의 부드러운 하부 구조일 수 있다는 점입니다. 이러한 네트워크는 미국에 기반을 둔 중국 요원들과 그들의 현금 기반 비즈니스에 의존하여 마약 거래의 불법 수익을 정산하는 반면, 암호화폐는 중국, 멕시코 및 남미에서 계좌 정산에 사용되는 하왈라와 같은 원장을 대체합니다. 

적절한 도구와 정보만 있다면 카르텔과 브로커가 사용하는 스테이블코인의 동결, 미국 내 현금 대 은행 세탁 단속, 애국법과 같은 사법 당국의 적극적인 사용으로 중국 자금 세탁 산업을 촉진하는 데 사용되는 중국 본토 기업과 계좌를 소환하고 공개함으로써 이러한 채널을 방해할 수 있습니다. 

집행 기관이 전략을 개선하고 규제 프레임워크가 진화함에 따라 카르텔 운영에서 가상자산 사용을 막으려면 지속적인 경계, 기술 혁신, 국제 협력이 필요합니다.