사이버 범죄의 기록적인 한 해: FBI2024 IC3 보고서의 주요 결과

이번 주 FBI인터넷 범죄 신고 센터(IC3)는 2024 연례 보고서를 발표하며 미국에서 사이버를 이용한 범죄가 기록적인 한 해를 보냈다고 밝혔습니다. 이 보고서에서는 859,000건 이상의 불만 신고로 인한 피해액이 166억 달러로 2023년에 비해 33% 증가했다고 강조합니다. 인터넷 범죄를 추적하는 FBI중앙 허브 역할을 하는 IC3는 신흥 기술을 활용하고 취약 계층, 특히 노년층을 대상으로 하는 온라인 사기가 놀라울 정도로 증가하고 있다고 기록했습니다. 가장 중요한 조사 결과 중 하나는 가상자산 사기가 이러한 손실의 주요 원인이라는 점입니다.

가상자산 이용한사기: 93억 달러의 손실

2024년에 보고된 사이버 범죄 손실의 중심에는 암호화폐가 있었습니다. FBI 따르면 디지털 자산 사용과 관련된 신고 건수는 약 15만 건으로, 전년 대비 66% 증가한 93억 달러의 손실이 발생했습니다. 투자 사기가 가장 많은 가상자산 범죄 유형으로 58억 달러의 손실을 기록했습니다. 이러한 사기의 대부분은 사기범들이 가짜 온라인 관계를 구축하여 피해자가 사기성 가상자산 플랫폼에 더 많은 금액을 투자하도록 유도하는돼지도살'이라는 수법을 사용했습니다.

특히 노년층의 피해가 심각했습니다. 60세 이상의 개인은 가상자산 사기로 인해 28억 달러 이상의 손실을 보고하여 재정적으로 가장 큰 영향을 받은 인구 집단이 되었습니다. 이에 따라 FBI 2024년 초에 레벨 업 작전을 시작했습니다. 이 이니셔티브를 통해 4,300명 이상의 가상자산 투자 사기 피해자를 확인했으며, 시기적절한 개입과 수사 노력을 통해 약 2억 8,600만 달러의 잠재적 손실을 예방하는 데 성공했습니다.

FBI 가상 자산 부서장 패트릭 와이먼이 설명한 것처럼 TRM Talks에서 "4,300명 이상의 피해자가 확인되었으며, 그 중 76%는 연락 당시 자신이 실제로 피해를 당하고 있다는 사실을 알지 못했기 때문에 더 이상 피해를 당하지 않도록 막을 수 있었습니다. 그리고 이러한 추가 접촉을 막음으로써 약 2억 8,500만 달러 상당의 비용을 절감할 수 있었습니다."

이 이니셔티브는 조기 발견과 신속한 개입을 강조하며, 수사 도구와 민간 부문 파트너십을 활용하여 피해자가 돌이킬 수 없는 피해를 입기 전에 자금을 동결하고 스캠 네트워크를 교란하는 데 중점을 둡니다. 작전 레벨 업은 가장 빠르게 성장하는 온라인 금융 범죄 범주 중 하나를 해결하기 위한 사전 예방적인 가상자산 집행 전략으로의 광범위한 변화를 반영합니다.

TRM의 가상자산 범죄 보고서와 일치하는 IC3 조사 결과

에 따르면 TRM Labs의 2025 가상자산 범죄 보고서에 따르면 2024년에도 사기가 온체인 불법 활동의 지배적인 형태였으며, 이는 FBIIC3 연례 보고서에서 관찰된 추세를 강화했습니다. TRM은 매월 수천 개의 새로운 피싱 및 투자 스캠 웹사이트가 등장하면서 최소 107억 달러의 가상자산 자금이 사기 조직에 송금된 것을 확인했습니다.돼지도살사기를 포함한 투자 사기가 불법 거래량의 상당 부분을 차지했으며, 이러한 사기로 인해 58억 달러의 피해자 손실이 발생했다는 IC3의 조사 결과와 일치했습니다.

TRM의 데이터에 따르면 금융 그루밍 사기로 수십억 달러의 가상자산 계속 유입되었으며, 2024년에는 이러한 사기와 관련된 주소가 25억 달러 이상을 받았습니다. 또한, 사기범들이 탈중앙화된 금융 플랫폼과 인공지능으로 생성된 인물 등 새로운 수법을 활용하여 전 세계적으로 탐지를 피하고 피해자를 노리는 가운데 가상자산 ATM, QR코드, USDT 및 DAI와 같은 스테이블코인이 광범위하게 사용되는 것을 관찰했습니다.

TRM의 공개 신고 플랫폼인 Chainabuse는 특히 60세 이상의 미국인들이 가장 큰 피해를 입었다는 IC3의 조사 결과를 반영하듯 자진 신고된 사기가 지속적으로 접수되었으며, 특히 고령 피해자들에게 영향을 미쳤습니다. 이 데이터는 가상자산 사기의 지속적인 위협과 불법 금융 위험을 완화하기 위한 지속적인 민관 협력과 블록체인 인텔리전스 필요성을 강조합니다.

추가 가상자산 위협 벡터 QR코드, ATM 및 사칭 사기

IC3 보고서는 투자 사기 외에도 가상자산 ATM과 QR 코드를 이용한 사기가 급격히 증가하고 있다고 설명합니다. 이러한 수법은 기술 지원 사기, 갈취 사건, 정부 사칭 사기에 특히 많이 사용되었으며, 그 결과 약 2억 4,700만 달러의 손실이 발생했습니다. 노인 피해자는 이러한 사기에 대한 불만과 금전적 손실 모두에서 불균형적인 비중을 차지했습니다.

이러한 사기에 가상자산 사용되는 것은 익명성, 불가역성, 국경을 넘어 거래 쉽다는 점에서 사기꾼들에게 가상자산이 매력적이라는 점을 강조합니다. IC3에 따르면 가상자산 다양한 사기에 걸쳐 사이버 범죄자들이 선호하는 결제 수단으로 계속 사용되고 있습니다.

가상자산 넘어선 사이버 범죄: IC3 보고서의 광범위한 동향

이 보고서는 또한 미국의 광범위한 사이버 범죄 환경에 대해서도 자세히 설명합니다. 2024년 모든 유형의 노인 스캠 인한 피해액은 49억 달러로 전년 대비 43% 증가했습니다. 고령층에게 영향을 미치는 주요 스캠 유형에는 기술 지원 사기, 연애 사기, 가상자산 사기가 포함되었습니다.

2024년의 다른 주요 사이버 위협으로는 비즈니스 이메일 침해(BEC), 랜섬웨어, 데이터 유출이 있습니다. BEC 사기는 계속해서 막대한 금전적 손실을 입혔고, 랜섬웨어 사고는 9% 증가했으며, 특히 중요 인프라를 표적으로 삼은 랜섬웨어가 집중적으로 발생했습니다.

지역적으로는 캘리포니아, 텍사스, 플로리다에서 2024년에 가장 많은 불만 건수와 총 손실액을 기록했는데, 이는 이들 지역의 인구가 많고 디지털 범죄에 노출 있음을 반영하는 결과입니다.

법 집행 기관 대응 및 국제 협력

증가하는 사이버 범죄 위협에 대응하기 위해 FBI 여러 차례 성공적인 개입을 보고했습니다. FBI의 복구 자산 팀은 금융 사기 킬 체인 프로세스를 사용하여 부정하게 획득한 자금 5억 6,100만 달러를 동결하여 66%의 성공률을 달성했습니다. 이 이니셔티브를 통해 법 집행 기관은 자금이 영구적으로 손실되기 전에 의심스러운 송금을 신속하게 신고하고 중단할 수 있습니다.

FBI 또한 국제 파트너십의 중요성을 강조했습니다. 2024년에는 미국 소비자를 대상으로 하는 초국적 스캠 네트워크를 해체하기 위해 인도 당국을 포함한 외국 법 집행 기관과 긴밀히 협력했습니다.

결론

FBI2024 IC3 보고서는 사이버를 이용한 금융 범죄의 범위가 확대되고 있으며 그 안에서 가상자산 역할이 중요해지고 있음을 강조합니다. 디지털 자산이 투자 도구이자 사기의 수단으로 점점 더 많이 사용됨에 따라, 표적화된 안전장치와 공공 교육의 필요성이 그 어느 때보다 커졌습니다. IC3 데이터는 위협의 규모뿐만 아니라 법 집행기관, 규제기관, 민간 부문의 조율된 데이터 기반 대응의 시급한 중요성을 반영하고 있습니다.

TRM은 불법 행위자의 암호화폐 사용을 방지하기 위해 FBI 및 글로벌 법 집행 기관과 긴밀히 협력하고 있습니다.