TrustToken protege la reputación de las "monedas estables más fiables del mundo".

TrustToken es más conocida por TrueCurrencies, un grupo de stablecoins respaldadas por dólares estadounidenses (que incluye TUSD, la primera stablecoin regulada emitida en EE.UU.), y más recientemente por su lanzamiento de TrueFi.io, un protocolo de préstamo descentralizado y sin garantía con más de 400 millones de dólares financiados con una tasa de impago cero y algo más de 1.000 millones de dólares de valor total bloqueado en el protocolo.

TrustToken, un usuario de TRM desde 2019, al igual que un número creciente de empresas de criptomonedas, quería cumplir con sus obligaciones regulatorias y garantizar que los actores ilícitos no utilicen TrueCurrencies.

Pero para TrustToken, la gestión del riesgo es mucho más que el cumplimiento de las obligaciones reglamentarias, según Teresa Anaya, responsable de BSA/AML de TrustToken. "La reputación de las TrueCurrencies era -y sigue siendo- primordial para la confianza que nuestros usuarios depositan en su utilización. Es realmente un aspecto central de nuestra marca, nuestra propuesta de valor a los clientes y nuestra diferenciación en el mercado."

El papel de la TRM

"La detección proactiva de fraudes u otros vínculos con actividades ilícitas es un componente esencial para mantener esa confianza", afirma Anaya, cuyo equipo se encarga de supervisar las direcciones de quienes participan en TrueCurrencies, TUSD y otros servicios.

La supervisión de las direcciones seudónimas en busca de indicadores de actividad ilícita permite al equipo identificar, marcar y notificar rápidamente cualquier actividad que se sitúe fuera del umbral de riesgo de TrustToken. Las direcciones se revisan de forma continua, incluso en la incorporación, mientras se realizan transacciones y cuando se sale del sistema de vuelta a fiat.

"Dependemos en gran medida de TRM por su comprensión de lo que parece una actividad sospechosa en la cadena de bloques, que en algunos casos es bastante diferente de las señales de alerta que estamos acostumbrados a ver en la supervisión de transacciones fiduciarias", dice Anaya.

Como parte del proceso mejorado de diligencia debida de TrustToken, los analistas de cumplimiento también utilizan la plataforma TRM para investigar las alertas, revisando el perfil de riesgo y el historial de transacciones de una dirección y utilizando las herramientas gráficas propias de TRM para ayudar a visualizar los flujos de transacciones cuando sea necesario. Todos los análisis se guardan en el archivo de investigación, lo que facilita a TrustToken la respuesta a una solicitud de aplicación de la ley.

Qué hace que funcione

Para Anaya y su equipo, es fundamental mantener una estrecha relación de trabajo con su proveedor de inteligencia de riesgos. "Estamos construyendo una plataforma revolucionaria en un espacio que evoluciona rápidamente, y eso puede dar lugar a necesidades de gestión de riesgos nuevas o cambiantes", afirma Anaya.

"TRM no se limita a documentar nuestras solicitudes; su compromiso de realmente escuchar y responder a nuestras necesidades realmente los hace únicos entre los proveedores en este espacio."