Conozca a Tom Armstrong, Asesor de Cumplimiento Normativo en TRM y ex Jefe de Cumplimiento Normativo de Delitos Financieros en Goldman Sachs.

Antes de unirse a TRM en mayo, el Sr. Armstrong dirigió los esfuerzos estratégicos para crear el primer equipo de Goldman Sachs dedicado al cumplimiento de delitos financieros que cubría los activos basados en blockchain, y se desempeñó en calidad de asesor en una serie de verticales de negocios, incluyendo banca de inversión, patrimonio privado, gestión de activos y mercados globales. El Sr. Armstrong también codirigió el equipo de Vigilancia de Transacciones de Goldman Sachs y fue jefe de los equipos de la Unidad de Inteligencia Financiera y del Grupo Forense. El Sr. Armstrong trabajó extensamente en la configuración de la evolución del banco en el ecosistema cripto, colaborando en todo el negocio para dar forma a la estrategia necesaria desde una perspectiva de la delincuencia financiera, y aporta más de una década de experiencia en la lucha contra el blanqueo de dinero y las cuestiones de cumplimiento relacionadas con TRM, la tecnología líder de Inteligencia en Blockchain . Habiendo dedicado su carrera a maximizar el potencial de la lucha contra el blanqueo de capitales para detectar y prevenir actividades ilícitas, el Sr. Armstrong aporta una gran cantidad de conocimientos sobre la delincuencia financiera y los métodos para combatirla.

¿Cómo fue formar parte del equipo de cumplimiento en las primeras etapas de la adopción de criptomonedas en Goldman Sachs?

Fue un reto increíble y emocionante a partes iguales. Los retos para cualquier institución que se adentre en este espacio son considerables. El panorama normativo está evolucionando, los casos de negocio y de uso para la adopción se están desarrollando en tiempo real, al mismo tiempo que se está tratando de educar a sí mismo y a los demás en cripto, todo ello mientras se equilibra una amplia gama de opiniones de las partes interesadas. Fundamentalmente, no existía un plan sobre cómo debían diseñarse los controles y los programas de cumplimiento para mitigar los matices de riesgo que la adopción de criptomonedas presenta para un banco tradicional. Dicho esto, el trabajo fue muy gratificante, ya que me dio la oportunidad de pensar y diseñar realmente un entorno de control ideal para un programa de cumplimiento de cripto desde cero. 

¿Puede hablarnos de su función en TRM?

Como Asesora de Cumplimiento, ayudaré a nuestros clientes del sector privado a crear y aplicar sólidos programas de cumplimiento. Hasta ahora, esto ha abarcado desde la definición de marcos de evaluación del riesgo de contraparte hasta el diseño de mejoras en la supervisión de las transacciones.

También proporcionamos a nuestros clientes y a la comunidad de cumplimiento en general formación y recursos sobre nuevos riesgos y cambios normativos, por lo que aportaré mi experiencia como antiguo profesional para ayudar a dar forma y producir estos materiales. Además, me aseguraré de que el conjunto de herramientas de inteligencia y análisis de TRM refleje las necesidades cambiantes de nuestros clientes dentro del panorama criptográfico en rápida evolución. 

¿Qué le llevó a unirse a TRM? 

Para mí, unirme a TRM es una oportunidad de trabajar con un equipo altamente cualificado que está teniendo un impacto real en la tecnología de lucha contra el blanqueo de capitales y, en última instancia, elevando el listón de los regímenes de lucha contra el blanqueo de capitales. Me fascina la idea de que todavía estamos en una fase relativamente incipiente de este nuevo mundo de desarrollo financiero y posterior evolución del cumplimiento. Cada semana parece haber una nueva normativa, nuevas directrices, nueva jurisprudencia, y estamos viendo esta aceleración del desarrollo en tiempo real. Construir la próxima generación de herramientas innovadoras de lucha contra la delincuencia financiera en tiempo real para capacitar a nuestros socios en la aplicación de la ley y las instituciones a nivel mundial es increíblemente energizante. 

El calibre del equipo de TRM también fue un factor importante en mi decisión. El equipo está formado por una colección de los mejores talentos de una variedad de agencias y campos, incluyendo el IRS, FBI, HSI, científicos de datos, profesionales de cumplimiento y empresarios. Me encanta estar en un lugar de trabajo colaborativo trabajando por un objetivo compartido, rodeado de personas que me inspiran a ser mejor. 

¿Qué le entusiasma del mundo de las criptomonedas?

Históricamente, el sector de la lucha contra el blanqueo de capitales ha estado muy fragmentado. Existen silos entre los sectores público y privado, entre instituciones e incluso entre los distintos equipos de lucha contra el blanqueo de capitales de una misma institución.

Con la cripto ALD, estoy empezando a ver señales de que poco a poco estamos eliminando esas barreras. Hay enjuiciamientos que involucran criptomonedas con colaboración público-privada de libro de texto, nuevas formas de compartir información sobre conjuntos más amplios de redes y vínculos ilícitos, y herramientas de Inteligencia en Blockchain que por su propio diseño reúnen a los equipos de KYC, monitoreo de transacciones, sanciones y otros de una manera mucho más holística. Todos estos son cambios realmente importantes en la industria que hemos estado esperando ver durante mucho tiempo.

Hay mucho más por venir y trabajo por hacer, y no podría estar más entusiasmado por ello.

¿Qué consejo le daría a alguien que esté creando un programa de cumplimiento de criptomonedas?

Forjar relaciones sólidas tanto con los reguladores como con los segmentos del cripto negocio es absolutamente crucial. Esto es cierto para el cumplimiento en general, pero es más pronunciado y crítico con las cripto oportunidades. Se habla mucho de los avances tecnológicos y las promesas de la tecnología blockchain, pero al igual que con el cumplimiento tradicional, las relaciones y las personas siguen siendo el recurso más importante.

Además, no olvide los principios básicos de la lucha contra el blanqueo de capitales. Puede ser fácil perderse en todos los matices y avances tecnológicos, y el flujo constante de titulares sobre cripto, pero si usted es capaz de posicionar su programa de cumplimiento de cripto en un sólido conjunto de primeros principios y aumentar donde se identifican nuevos riesgos, se convierte en una tarea mucho menos desalentadora.

Por último, recuerde que el cumplimiento de la normativa en materia de criptografía es un ámbito en el que todos estamos en continua mejora, sobre todo teniendo en cuenta que se trata de un campo más nuevo que el cumplimiento tradicional. Siga aprendiendo, siga probando nuevas prácticas y encuentre lo que funciona mejor para su institución y su situación única.

Gracias por compartirlo; ¡estamos encantados de tenerte a bordo!

Para más información sobre Tom TRM Talks: Temas candentes en el cumplimiento de la criptografía.

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