Grabación y recapitulación TRM Talks: Australia

Ha sido un 2023 ajetreado en Australia, con los responsables políticos consultando sobre la concesión de licencias de criptomonedas, la reforma de AML/CTF y más. Con el crecimiento del ecosistema de criptomonedas de Australia ha llegado el escrutinio regulatorio centrado en la protección del consumidor, la lucha contra la delincuencia financiera y la creación de un régimen moderno y basado en el riesgo para los criptoactivos. 

En este episodio, Ari Redbord Ari Redbord y Angela Ang se unieron a Bradley Brown, Director General Adjunto en funciones de Regulación y Reforma de AUSTRAC, Joni Pirovich, Director de Blockchain & Digital Assets Services + Law (BADAS*L), y Steve Vallas, Director Gerente de Blockchain APAC, para analizar estos desarrollos. El debate abarcó:

• Los retos que afectan al criptoecosistema australiano
• Entorno normativo actual
• La labor de AUSTRAC en la supervisión de los intercambios de divisas digitales en el marco de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
• Los deseos y necesidades de las criptoempresas australianas
• Cómo pueden colaborar los sectores público y privado para avanzar

Vea el vídeo con la reproducción íntegra del debate, o eche un vistazo al resumen que figura a continuación para conocer las principales conclusiones.

El criptoecosistema australiano crece, pero debe abordar la gestión de riesgos y la delincuencia financiera

Las criptomonedas son la segunda inversión más popular en Australia después de las acciones, según una encuesta realizada en 2022 por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC). En la actualidad hay 400 bolsas de divisas digitales registradas en el Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC) de distintos tamaños y ámbitos de producto, entre las que se incluyen empresas internacionales y locales.

Sin embargo, un cambio reciente en el entorno local puede estar afectando a la confianza de los inversores en el ecosistema australiano, explicó Vallas. Aunque el "positivismo en torno a la innovación" que se respiraba en todo el mundo se contagió en un principio a Australia, la conversación está cada vez más "dominada por la preocupación por el comercio minorista, la protección de los consumidores y las estafas, y se está produciendo a expensas de algunas de las oportunidades económicas", afirmó. 

Desde una perspectiva reguladora, el Sr. Brown compartió las observaciones de AUSTRAC a partir de la supervisión de los intercambios de divisas digitales (DCE) desde 2018. El sector de las divisas digitales sigue estando en un viaje de "madurez, capacidad y aptitud", y las entidades más pequeñas, en particular, todavía necesitan desarrollar sus capacidades de gestión de riesgos. Según el Sr. Brown, AUSTRAC se asocia con los organismos encargados de hacer cumplir la ley para combatir los riesgos financieros ilícitos, como el fraude y las estafas, que son un foco importante para el gobierno. Sin embargo, estos problemas no son exclusivos de los criptoactivos, que no son sino uno de los medios a través de los cuales se perpetran actividades de blanqueo, entre una "miríada de otros productos diferentes".

La educación y la colaboración público-privada son claves para avanzar

De cara al futuro, todos coincidieron en que la educación y la colaboración público-privada son esenciales para que el sector progrese. La Sra. Pirovich señaló una "brecha educativa" entre los reguladores y la industria. Sugirió que cuando haya recursos públicos limitados para dedicar a los criptoactivos, las asociaciones público-privadas, potencialmente en un formato de autorregulación como el de Japón, pueden ser una forma eficaz de aportar "conocimientos sobre las mejores prácticas de la industria para llevar a cabo funciones de regulación y supervisión."

En este frente, el Sr. Vallas elogió a AUSTRAC por ser "inquisitiva hasta el final". El Sr. Brown compartió que AUSTRAC dedica un esfuerzo significativo a comprender a 400 DCE que regula, más que otros "extremos más puntiagudos del palo". Por ejemplo, AUSTRAC ha iniciado encuestas en el sector para conocer la composición de las ECD, sus productos y servicios y la naturaleza de los riesgos a los que se enfrentan. También ha adaptado su requisito de informe de cumplimiento para que las ECD "comprendan mejor, [...] tomen las decisiones correctas y se comprometan de la manera adecuada". 

Tras señalar que el sector de las criptomonedas y los reguladores empiezan hablando idiomas diferentes, Ang destacó la necesidad de que ambas partes estén abiertas a dar y recibir en el proceso educativo. Las asociaciones público-privadas (APP) ofrecen una plataforma importante para este tipo de intercambios. El Sr. Brown esbozó el trabajo en curso en este frente, incluida la Alianza Fintel de AUSTRAC. Desde 2022, la Alianza incluye un grupo de trabajo sobre activos virtuales. También ha elaborado guías sobre la prevención del uso indebido de las monedas digitales y el ransomware. Más allá de AUSTRAC, en julio de 2023, la Comisión Australiana de Competencia y Consumo puso en marcha el Centro Nacional Antiestafas para atajar el fraude y las estafas. 

‍Las empresas de criptomonedas quieren seguridad, claridad y proporcionalidad

A medida que Australia avanza hacia una regulación más amplia de los criptoactivos, Ang reiteró que la claridad y la certidumbre son las principales prioridades del sector. "La industria no está buscando un atajo ... [o] una regulación ligera. Lo que buscan es claridad". Tras la crisis de confianza en el sector de las criptomonedas después de 2022, ven el beneficio de una regulación sólida, están dispuestos a trabajar duro y quieren un conjunto claro de normas, explicó. 

Según Ang, también es necesaria una aplicación meditada y proporcionada del principio del Consejo de Estabilidad Financiera de "mismo riesgo, misma actividad y misma regulación". Muchos de los mismos principios de buena gobernanza y cumplimiento pueden aplicarse tanto a las finanzas tradicionales como a los criptoactivos. Sin embargo, como se señala en la respuesta de TRM a la consulta del Tesoro de la Commonwealth sobre el mapeo de tokens, la forma en que esto se vea en la etapa de implementación será probablemente muy diferente, dadas las diferencias clave entre las finanzas tradicionales y las criptoinfraestructuras, añadió.

Con tendencia a la cautela, la Sra. Pirovich observó que Australia ha sido más bien un "seguidor rápido" en lo que respecta a la regulación de los criptoactivos. Sin embargo, los innovadores responsables del sector no se quedan de brazos cruzados esperando a que surja. En su lugar, explicó Pirovich, se fijan en los marcos elaborados por las jurisdicciones pioneras como base para sus propias políticas y propuestas a los clientes. "Se trata de un ejercicio constante de [...] cuál es la jurisdicción más prometedora en cuanto a certidumbre normativa, para tener un margen de uno a dos años de construcción con algunas líneas fronterizas que probablemente se mantengan", dijo. Citando como ejemplos a Singapur, Hong Kong, el Reino Unido y los EAU, Vallas añadió que "se está prestando más atención a las jurisdicciones que son un hogar natural para la inversión extranjera directa".

‍Australiatiene mucho trabajo por delante, pero hay esperanza en el horizonte

La TRM Talk concluyó con una rápida evaluación del futuro a corto plazo del sector de los criptoactivos en Australia. 

Los panelistas ofrecieron un panorama desigual. El Sr. Vallas opinó que, aunque abundan las oportunidades en APAC, Australia va a la zaga de sus pares regionales. En su opinión, "hay demasiado trabajo por hacer y pocas ganas de hacerlo".

Los demás panelistas se mostraron prudentemente optimistas. Pirovich cree que se está iniciando un cambio de paradigma. Expresó su esperanza de que se aproveche la tecnología existente para identificar el abuso del mercado y elaborar perfiles de riesgo "preservando la intimidad". En su opinión, ésta es una vía clave para aumentar la confianza de los australianos. 

La Sra. Ang y el Sr. Brown se centraron en la importancia de la claridad normativa, que Australia está tratando de lograr a medida que moderniza su régimen de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. El Sr. Brown hizo un llamamiento al sector para que reconozca el papel que desempeña en la protección de sus clientes y expresó su esperanza de que las empresas busquen oportunidades de participar en el proceso de lucha contra la delincuencia y el fraude financieros. 

Para más contenido sobre Australia, no deje de consultar nuestra entrada de blog sobre delitos relacionados con criptomonedas en Australia.