Resumen de la mesa redonda sobre criptopolítica de TRM: Q1 2024

En la primera mesa redonda de políticas de TRM de 2024, Isabella Chase y Angela Ang, asesoras sénior de políticas de TRM, se unieron a Tom Armstrong, asesor de cumplimiento de TRM, para desentrañar las ideas de nuestro informe global sobre políticas de criptomonedas y discutir las implicaciones del cambiante panorama normativo para los profesionales del cumplimiento. Vea el vídeo a continuación para conocer todos los detalles, o lea el resumen escrito a continuación para conocer los puntos clave.

Novedades normativas en APAC

Angela comenzó destacando los importantes cambios normativos en la región APAC, concretamente en Hong Kong y Corea del Sur. 

En febrero, Hong Kong introdujo una nueva normativa sobre el comercio extrabursátil y los cajeros automáticos de criptomonedas para proteger a los consumidores del fraude. Además, Hong Kong consultó sobre un marco regulador de las stablecoins, con planes para aplicar el régimen a finales de año.

Corea del Sur también está avanzando con su Ley de Protección del Usuario de Activos Virtuales, que entrará en vigor en julio de 2024. Esta legislación general supone un paso importante en la creación de un entorno normativo completo para los activos digitales y refleja una tendencia más amplia en APAC hacia marcos normativos sólidos que equilibren la innovación con la protección de los consumidores.

Tendencias normativas en EE.UU.

A continuación, Tom proporcionó información sobre el panorama normativo de EE.UU., señalando que se sigue haciendo hincapié en la aplicación de la ley. Si se aprueba la reciente Notificación de Propuesta de Reglamentación (NPRM) sobre mezcladores y transacciones de mezcla, tendrá un impacto significativo en el criptoespacio al imponer requisitos de información y mantenimiento de registros sobre transacciones que ocultan su origen.

La aprobación de los ETF de Bitcoin al contado ha sido otro acontecimiento importante en Estados Unidos. Aunque muchos lo anunciaron como un paso hacia la institucionalización de las criptomonedas, los comentarios de los responsables de la SEC revelan una postura mixta, que indica el escepticismo constante de los reguladores. La entrada de gigantes de las finanzas tradicionales como Fidelity y BlackRock en el espacio de los ETF contrasta con la reticencia de otras instituciones, lo que ilustra la diversidad de enfoques dentro del sector financiero.

Panorama normativo europeo

Isabella señaló que Europa también ha estado ocupada, dando pasos significativos en la normativa contra el blanqueo de capitales (AML). El Reglamento contra el blanqueo de capitales y la creación de la Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales marcan hitos clave. Estos reglamentos, que entrarán en vigor en 2027, impondrán nuevas normas a los proveedores de servicios de criptoactivos, entre otros.

También prosigue la aplicación de la normativa sobre mercados de criptoactivos (MiCA ), con consultas en curso sobre aclaraciones jurídicas y solicitud inversa. El objetivo de estos esfuerzos es crear un entorno normativo coherente en toda Europa.

Tendencias mundiales de aplicación de la legislación

En los últimos meses, también hemos asistido a una aceleración mundial de las medidas de ejecución, lo que indica una nueva era de escrutinio regulador. 

En Estados Unidos, las importantes multas impuestas a las bolsas de criptomonedas por deficiencias en el cumplimiento ponen de manifiesto lo mucho que está en juego el cumplimiento de la normativa sobre criptomonedas. Y en APAC, las autoridades se están centrando en las estafas y el fraude, con varios desmantelamientos de alto perfil ya este año. Esta tendencia se alinea con los esfuerzos regulatorios para proteger a los consumidores e interrumpir las actividades financieras ilícitas, con énfasis en la importancia de las asociaciones público-privadas.

De cara al futuro

El seminario web concluyó con una mirada a los próximos acontecimientos que configurarán el panorama de la criptopolítica en 2024. 

En APAC, se acerca rápidamente el periodo de gracia de Hong Kong para las plataformas de negociación de activos virtuales que operan sin licencia. En EE.UU., la temporada electoral influirá probablemente en las prioridades reguladoras. Y en Europa, la aplicación de las normativas MiCA y AML será fundamental para la integridad del sector de activos digitales del bloque.

En todos los ámbitos, los profesionales del cumplimiento tendrán que centrarse en adaptarse a estas nuevas normativas, mejorar la eficacia de sus programas de cumplimiento y prepararse para un futuro en el que la supervisión en tiempo real se convierta en la norma. El próximo año promete ser dinámico y desafiante, pero también lleno de oportunidades para quienes se mantengan informados y proactivos.

Para más actualizaciones y análisis en profundidad sobre las novedades y las próximas novedades de la criptopolítica mundial, sintonice nuestra próxima mesa redonda el 25 o 26 de junio.