El Tesoro de EE.UU. continúa su torbellino de actividad en el criptoespacio

El 29 de noviembre, el subsecretario del Tesoro, Wally Adeyemo, se dirigió a una reunión de líderes de la industria en la Cumbre Política de la Asociación Blockchain en Washington, D.C. El discurso, amplio y detallado, se centró en las medidas que el Tesoro planea tomar para "evitar que los malos actores utilicen el ecosistema de activos digitales para actividades ilícitas". En el discurso se expuso el libro de jugadas del Tesoro en materia de financiación ilícita relacionada con las criptomonedas: centrarse en las partes ilícitas del ecosistema de las criptomonedas con sanciones y utilizar acciones coercitivas para enviar un mensaje sobre la necesidad de cumplimiento.

Un día antes del discurso, el Secretario de Estado envió una carta al Congreso en la que solicitaba más autoridad, incluida la creación de una nueva herramienta de sanciones secundarias que permitiera al Tesoro atacar más fácilmente a los intercambios de criptomoneda que "facilitan pagos a Hamás y otros grupos terroristas", y legislación que pudiera incluir varios servicios DeFi en el ámbito de aplicación de la Ley de Secreto Bancario.

Más allá del discurso y la carta, en las últimas semanas hemos asistido a un aluvión de actividad procedente del Tesoro: desde sanciones a propuestas de normativa, pasando por medidas de ejecución y acuerdos históricos. Aunque todo esto parece un torbellino de actividad, si se frena un momento se pueden ver los temas clave que se están desarrollando.

• Hacienda tiene serias dudas sobre las mezcladoras

Incluso antes de que la FinCEN propusiera el 19 de octubre una norma que obligaría a las instituciones financieras estadounidenses, incluidas las empresas de criptomoneda, a supervisar e informar sobre las transacciones con mezcladores de criptomoneda, el Tesoro temía que Corea del Norte y otros actores de amenazas se aprovecharan de los mezcladores para blanquear el producto de los hackeos y otros delitos financieros. 

La ofensiva contra los mezcladores comenzó el año pasado, cuando la OFAC sancionó a Blender.io, después a Tornado Cash y, por último, el DOJ desmanteló ChipMixer. Además, el Tesoro (y DOJ) han puesto en el punto de mira a mezcladores como Helix y Bitcoin Fog, que se anunciaban en mercados de la red oscura. Más recientemente, la OFAC sancionó al mezclador de bitcoins Sinbad en un intento de acabar con el último servicio de Corea del Norte. Es probable que el Tesoro siga persiguiendo las herramientas de mejora del anonimato utilizadas por los ciberdelincuentes. 

• El Tesoro sigue sancionando a los actores ilícitos

Desde sus primeras sanciones contra SUEX, el VASP ruso que no cumplía las normas, el Tesoro ha utilizado sus autoridades para eliminar a los malos actores, preservando al mismo tiempo el ecosistema criptográfico legal. Esta es la estrategia que el funcionario del Tesoro Todd Conklin anticipó después de la designación de SUEX en TRM Talks cuando se refirió a la necesidad de centrarse en los "bajos fondos ilícitos" de la criptoeconomía. Entre los objetivos se encuentran las bolsas que no cumplen las normas, como Chatex, Garantex, Bitzlato y, más recientemente, BuyCash, con sede en Gaza. Además de las bolsas, el Tesoro ha recurrido a las sanciones y a otras autoridades para perseguir mercados de la red oscura como Hydra y a quienes facilitan la evasión de sanciones, el tráfico de drogas y otras actividades ilícitas.

• El Tesoro opina sobre DeFi

En abril, el Tesoro publicó su Evaluación de Riesgos de DeFi , en la que opinaba que las actividades DeFi podrían entrar en el ámbito de aplicación de la Ley de Secreto Bancario. Para más información, escuche TRM Talks con el Tesoro aquí y con expertos del sector aquí. 

El informe señala que las obligaciones de lucha contra el blanqueo de capitales en Estados Unidos se basan en la actividad, y afirma que la BSA exige a las entidades que actúan como instituciones financieras que "establezcan y apliquen un programa eficaz contra el blanqueo de capitales" y cumplan las sanciones de la OFAC. El Tesoro afirma que "[s]i bien el grado de centralización de una persona puede influir en el servicio que preste, las personas que realicen las actividades de las instituciones financieras definidas por la BSA, independientemente de que estén centralizadas o descentralizadas, tendrán estas obligaciones". Aunque no se trata de un reglamento, ni siquiera de una guía -los funcionarios del Tesoro se refirieron al documento como el inicio de una conversación-, la evaluación de riesgos DeFi fue un primer paso del Tesoro para anticipar sus ideas sobre el espacio descentralizado.

• El Tesoro sigue enviando un mensaje sobre la importancia del cumplimiento de la normativa

Tras el acuerdo con Binance, está más claro que nunca que el Tesoro está enviando un mensaje sobre el cumplimiento a otros proveedores de servicios de valor añadido. A lo largo de los años, el Tesoro ha tomado medidas coercitivas contra BitPay, BitGo, Bittrex, Kraken y otros simplemente por no tener sanciones y controles de AML en su lugar. En cada acción de aplicación el Tesoro destaca la necesidad de ciertos controles - desde Inteligencia en Blockchain a la geolocalización - en un esfuerzo no sólo para castigar y cambiar el comportamiento del objetivo, sino también para enviar un mensaje a la industria en general sobre la necesidad de sanciones robustas y programas de cumplimiento de AML.

• El Tesoro recurre a grupos de trabajo y socios extranjeros para aplicar la estrategia de financiación ilícita

En su discurso a la industria, el Subsecretario Adeyemo subrayó la necesidad de trabajar con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), organismo que establece las normas internacionales contra el blanqueo de capitales, "para asegurarnos de que nuestros aliados y socios de todo el mundo se unen a nosotros en la actualización de su enfoque normativo". En otras palabras, el argumento de "somos tan fuertes como nuestro eslabón más débil". La defensa de las normas contra el blanqueo de capitales a través del GAFI forma parte desde hace tiempo de la estrategia del Tesoro en materia de activos digitales y más allá.

Además, justo en la última semana, el Tesoro anunció grupos de trabajo tanto sobre la financiación del terrorismo como sobre el fentanilo. En primer lugar, el FinCEN se unió a doce unidades de inteligencia financiera para formar un grupo operativo de UIF con el fin de combatir la financiación. Según el anuncio, el grupo de trabajo se creó inmediatamente después de los atentados terroristas perpetrados por Hamás contra Israel el 7 de octubre, y señala explícitamente la necesidad de coordinarse con las "empresas tecnológicas" como parte de la estrategia.

Además, el Tesoro anunció el lanzamiento de un Grupo de Acción contra el Fentanilo del Tesoro y IRS para combatir el azote del fentanilo a través de una acción coordinada de regulación y aplicación de la ley. Según el comunicado de prensa, la Strike Force "identificará oportunidades adicionales de interrupción de nodos clave de blanqueo de capitales en las redes internacionales de tráfico de fentanilo, especialmente aquellas que dependen en gran medida de la criptodivisa".

A finales de 2023, el manual del Tesoro está claro: utilizar las sanciones para perseguir a las personas, entidades y servicios que se considera que facilitan la financiación ilícita, y utilizar las medidas coercitivas para castigar y enviar un mensaje sobre el incumplimiento. Es probable que este enfoque continúe en 2024. 

Sin embargo, la carta del Tesoro al Congreso en la que se solicitan autoridades adicionales parece llevar las cosas un paso más allá, ampliando esencialmente la capacidad del Tesoro para perseguir "nodos o redes de blockchain particulares, en lugar de exigir que sean propiedad o interés en la propiedad de una persona designada", como es el caso en el actual régimen de sanciones. Este lenguaje se basa en la evaluación de riesgos DeFi, que sugiere la aplicación de la BSA a DeFi.

A medida que crece el ecosistema de las criptomonedas y se realizan cada vez más transacciones en libros de contabilidad abiertos y públicos, el reto para el Tesoro y otros reguladores será garantizar que los usuarios legales puedan realizar transacciones de forma segura y privada y, al mismo tiempo, mitigar los riesgos de los actores ilícitos que tratan de aprovechar la promesa de la tecnología para actividades malignas. Las últimas semanas, si no otra cosa, nos dan una idea de cómo el Departamento del Tesoro está pensando en este equilibrio.