Cómo Visa utiliza la TRM para crear un criptoecosistema más seguro, tarjeta a tarjeta

Visa lleva mucho tiempo siendo el líder de confianza en tecnología de pago digital. Llevan casi 70 años innovando y marcando la pauta para los proveedores de servicios de pago de todo el mundo. 

Hoy en día, su compromiso de conectar a particulares, empresas y economías continúa. La innovación continua de Visa, la incorporación de nuevas soluciones y capacidades a sus ofertas tradicionales y la inversión en asociaciones y tarjetas de crédito de marca compartida con proveedores de servicios de valor añadido están contribuyendo a que las criptomonedas sean aún más accesibles y la libertad financiera aún más asequible para todos.

Riesgos y beneficios de las asociaciones de criptomonedas

Con la rápida adopción de las criptomonedas en los últimos años, Visa ha reconocido la oportunidad de asociarse con proveedores de servicios de valor añadido para emitir tarjetas de marca compartida que permitan a los clientes realizar compras utilizando monedas digitales. Sin embargo, establecer este tipo de asociaciones con organizaciones de un sector relativamente incipiente requiere una exhaustiva diligencia debida. Por ello, Visa recurrió a Inteligencia en Blockchain deTRM Labs para comprender mejor quiénes serían estos socios y, en particular, el nivel de riesgo que implicaría trabajar con ellos.

Desde 2020, Visa ha estado aprovechando la plataforma Inteligencia en Blockchain de TRM para comprender los perfiles de riesgo de los VASP con los que la empresa está considerando emitir tarjetas de crédito de marca compartida. Esta combinación de análisis profundos en la cadena de TRM y perspectivas fuera de la cadena de otros recursos de inteligencia empresarial de Visa ayuda a la compañía a tomar decisiones de asociación más informadas sobre su programa de tarjetas criptográficas.

Ver algo, decir algo

En la actualidad, Visa utiliza TRM para obtener un perfil de riesgo holístico de cualquier proveedor de servicios de valor añadido con el que la empresa esté considerando emitir una tarjeta de crédito de marca compartida, combinando análisis profundos en la cadena con perspectivas fuera de la cadena para ayudar a Visa a comprender y proteger de forma proactiva a la organización y a sus clientes frente a riesgos innecesarios. 

Concretamente, el equipo de supervisión de transacciones de criptomonedas de Visa utiliza el Graph Visualizer de TRM para identificar las transacciones que necesitan consultar a los clientes. También aprovechan TRM para crear entidades personalizadas que combinan múltiples direcciones de billetera para evaluar las puntuaciones de riesgo de los clientes a los que han solicitado datos de transacciones. 

Los perfiles en cadena, la información KYC (Conozca a su cliente) y las entidades asociadas dentro de Block Explorer de TRM también son fuentes de información fundamentales para Visa y, en última instancia, se incorporan a los informes de riesgo holísticos que el equipo utiliza para tomar decisiones sobre los proveedores de servicios de valor añadido con los que Visa debería asociarse.

Adoptar un enfoque proactivo del riesgo para crear asociaciones más sólidas

Los rigurosos procesos de investigación de Visa no sólo son importantes para los propios procesos de diligencia debida de la empresa, sino que también son una forma clave de que Visa establezca relaciones más sólidas y de mayor impacto con sus socios y clientes. Como señaló un representante: "La confianza es una palabra importante cuando se trata de nuestras asociaciones, no sólo con los proveedores de servicios de valor añadido, sino con cualquier institución que desee emitir tarjetas. Visa es una marca de confianza, aceptada en todo el mundo". 

Al mantener las rigurosas normas de diligencia debida de la empresa y abordar las tecnologías emergentes como las criptomonedas con el mismo enfoque en la seguridad y resistencia que la empresa ha defendido desde su creación, Visa está ayudando a sus clientes a ganar confianza y construir su propia riqueza y confianza en los activos digitales.

Desde 2022, Visa ha examinado a más de 200 proveedores de servicios de valor añadido para determinar su viabilidad como socios de tarjetas criptográficas, un proceso que habría sido prácticamente imposible sin Inteligencia en Blockchain de TRM. Un representante de Visa explicó: "Nos gusta asociarnos con TRM porque TRM nos permite entender realmente el riesgo de la entidad con la que estamos tratando de co-brandear. . . Si no tuviéramos a TRM a nuestro lado, nos costaría mucho esfuerzo manual captar la información que está fácilmente disponible en la propia TRM, en cuanto al perfil fuera de la cadena y el rastreo de los datos de la cadena de bloques."

Más formas de pago para los clientes

Visa está ayudando a dar forma al futuro de los pagos asociándose con una nueva generación de empresas - criptoempresas y VASP - y ofreciendo a los consumidores un abanico cada vez mayor de opciones para pagar sus compras.

Con información procesable y proactiva de la plataforma Inteligencia en Blockchain de TRM, Visa puede continuar innovando mientras mitiga el riesgo contra los malos actores, infundiendo confianza en las criptomonedas a empresas y particulares, y continuando con el legado de más de 70 años de la compañía de excelencia operativa líder en la industria y la confianza del consumidor.