Webinar sobre cómo desbaratar las criptoestafas en Australia - Recapitulación y grabación

‍Australiase ha visto muy afectada por diversos tipos de estafas financieras. Según el último informe sobre estafas de la Comisión Australiana de Competencia y Consumo (ACCC), los australianos perdieron 3.100 millones de dólares australianos en estafas en 2022, lo que supone un aumento del 80% con respecto a 2021. De ellos, 221 millones de dólares australianos en pérdidas por estafas se pagaron a través de criptomonedas. Aunque esto sigue siendo un pequeño porcentaje de las pérdidas totales, la cifra fue un 162% superior a la de 2021.

Con motivo de la Semana Nacional de Concienciación sobre las Estafas en Australia, Angela Ang y Jonno Newman, de TRM, se unieron a Martin Burke (Sargento Detective, Policía de Australia Meridional (SAPOL), Centro Conjunto de Coordinación Policial contra la Ciberdelincuencia (JPC3)), Gabby Lewis (Directora de Fraudes, Swyftx) y Simon Callaghan (Director Ejecutivo, Blockchain Australia) para hablar de los esfuerzos para luchar contra las criptoestafas en Australia.

Vea en el vídeo la repetición del debate completo y consulte el resumen que figura a continuación para conocer las principales conclusiones.

Mismas estafas, distintos métodos

El Sr. Newman inició el debate esbozando la anatomía y subrayando la larga historia de las estafas. Señaló que las estafas Ponzi deben su nombre a Charles Ponzi, que perpetró precisamente una estafa de este tipo hace más de un siglo. Fundamentalmente, todas las estafas se basan en una propuesta atractiva pero falsa para atraer a las víctimas a entregar sus fondos. La premisa sigue siendo la misma, aunque el medio de intercambio haya evolucionado con los años. Las criptomonedas, con su promesa de movimiento de valor instantáneo y sin fronteras, han ganado popularidad entre los estafadores en los últimos tiempos. Sin embargo, es importante recordar que la tecnología en sí es neutral y que puede utilizarse tanto para el bien como para el mal. Resulta prometedor que la tecnología blockchain que impulsa las criptomonedas incorpore la capacidad de rastrear a actores nefastos.

Tres líneas de defensa: educación, prevención e interrupción

A continuación, el debate se centró en la forma en que los buenos actores pueden combatir las criptoestafas, que la Sra. Ang enmarcó en "tres líneas de defensa".

• Educación: los propios consumidores están equipados para identificar las estafas
• Prevención: los agentes del sector intervienen para identificar y salvar a los consumidores que están a punto de entregar su dinero a los estafadores.
• Interrupción: las fuerzas del orden y el sector colaboran para recuperar los fondos estafados y detener a los estafadores.

Educar a los australianos sobre las estafas es un esfuerzo colectivo

Destacando la importancia de la colaboración intersectorial, el Sr. Callaghan habló de la labor del recién creado Centro Nacional Antiestafas (NASC) del gobierno australiano, que reúne a las distintas partes interesadas del ecosistema para educar al público y luchar contra las estafas. Tras señalar que los puntos de entrada y salida de una estafa pueden estar en diferentes sectores, se mostró alentado por la participación de las empresas de telecomunicaciones, redes sociales, bancos y criptomonedas en la labor de prevención de estafas a través de varias células de fusión y grupos de trabajo del NASC. También destacó la importancia de mejorar la transparencia de los datos y los mecanismos para compartirlos, señalando el papel fundamental que desempeñan las herramientas de Inteligencia en Blockchain , como TRM, en la mejora de la calidad y la disponibilidad de los datos.

El Sr. Burke describió la importante labor educativa de SAPOL en diferentes tipos de medios de comunicación y el papel del JPC3 a la hora de garantizar un "mensaje coherente" en toda Australia. Dada la limitación real de los recursos limitados, esta puesta en común y coordinación de esfuerzos entre diferentes organismos es un multiplicador de fuerza en los esfuerzos educativos.

Sin embargo, dado que los estafadores evolucionan rápidamente sus métodos de captación, mantener las nuevas tipologías de estafa en la mente de los consumidores es un gran reto. Muchas personas tienden a prestar atención a la información sobre estafas sólo después de haber sido víctimas, lo que es demasiado tarde. Para incentivar a los australianos a prestar atención, TRM se asoció con Swyftx para lanzar una prueba pionera en el mundo en la que se pagará a los consumidores por completar un curso educativo sobre estafas y activar la autenticación de dos factores (2FA) en sus cuentas. Lewis explicó que era como hacer que la gente cerrara la puerta con llave (2FA) y enseñarles a no abrir la puerta a los malos (educación sobre estafas). El curso también informa a los consumidores sobre Chainabuse, una plataforma mundial de denuncia de estafas y fraudes criptográficos gestionada por TRM, donde pueden buscar y denunciar plataformas y direcciones de blockchain fraudulentas. El Sr. Newman también destacó que una plataforma global de este tipo aporta eficiencia en un mundo de recursos finitos y un ecosistema criptográfico sin fronteras.

Evitar pérdidas por estafas es un trabajo duro pero gratificante

Desgraciadamente, los estafadores hábiles y convincentes siguen aprovechándose de los particulares. Aquí es donde los equipos antifraude de las entidades financieras pueden desempeñar un papel importante, detectando a las víctimas potenciales y disuadiéndolas de entregar a un estafador el dinero que tanto les ha costado ganar. Tanto el Sr. Burke como la Sra. Lewis destacaron que esto puede resultar difícil, especialmente en casos de estafas prolongadas en las que los estafadores se han ganado por completo la confianza de sus víctimas. En tales casos, puede ser difícil, incluso para los agentes de policía de uniforme, convencer a una víctima de que ha sido estafada. Los estafadores también invierten grandes esfuerzos en comprender los controles de las entidades financieras, con el fin de entrenar con éxito a sus víctimas para que superen estas comprobaciones.

La Sra. Lewis compartió un caso en el que una víctima de una estafa romántica había sido entrenada por los estafadores para completar con éxito todos los niveles de verificación con Swyftx, hasta el punto de sonar como un experto en criptomonedas. Afortunadamente, el sistema de monitorización de transacciones de Swyftx detectó movimientos transaccionales inusuales, y el equipo realizó una llamada de cumplimiento secundaria en la que el cliente finalmente compartió con el equipo todo lo que había sucedido. El equipo buscó la dirección de la cartera a la que la víctima había retirado sus fondos y descubrió que los estafadores aún no habían cobrado. Consiguieron que la víctima retirara los fondos minutos antes de que los estafadores lo hicieran. La transparencia de los datos públicos de la cadena de bloques, aprovechada por el equipo antifraude bien formado de Swyftx, evitó que la víctima perdiera 55.000 dólares australianos en la estafa. De hecho, sólo este año el equipo de Swyftx ha evitado pérdidas por valor de unos 3 millones de dólares australianos.

En el frente gubernamental, el Sr. Burke compartió que una estrategia eficaz ha sido la retirada activa de sitios web de estafas. Esto no sólo impide que las víctimas potenciales accedan a esas plataformas fraudulentas, sino que ayuda a identificar a las víctimas existentes. Cuando estas víctimas no pueden acceder a los sitios, se ponen en contacto con la policía para denunciar un "hackeo" y, a partir de ahí, los agentes pueden ayudarles. El examen de la información financiera de los delincuentes detenidos también ha ayudado a identificar a las primeras víctimas y ha evitado pérdidas mayores.

Interrumpir los movimientos de fondos de los estafadores puede ser más fácil en cripto que en efectivo

Por último, el debate giró en torno a la desarticulación de los estafadores mediante la recuperación de activos. Desenmascarando la idea de que la recuperación de activos es difícil en criptomoneda, el Sr. Newman dijo que todo se reduce a conocimientos, herramientas y experiencia. Con la combinación adecuada de estos tres elementos, a los investigadores experimentados como Newman les resulta más fácil rastrear criptomonedas robadas que dinero en efectivo. Fundamentalmente, las criptomonedas se negocian en un libro de contabilidad público e inmutable al que cualquiera puede acceder, y las criptotransacciones son "muy raramente [...] realmente anónimas". En este frente, TRM ha equipado a los investigadores a través de sus programas de formación y certificación. La herramienta de TRM también proporciona a los investigadores información mejorada sobre la propiedad de las criptomonedas, los patrones de transacción, etc., gracias a un equipo de expertos especializados.

En cuanto a las complejidades de las investigaciones sobre criptomonedas, Burke destacó que la tecnología blockchain permite a los investigadores ir más allá de las fronteras nacionales. En el mundo de las finanzas tradicionales, una vez que los fondos se mueven fuera de la jurisdicción, la capacidad de las autoridades para obtener información de las instituciones financieras es limitada. Sin embargo, en el cripto, esto era "sólo un salto en los gráficos" que podían seguir utilizando Inteligencia en Blockchain herramientas como TRM. Esto les ha permitido investigar más a fondo, y comprometer a sus homólogos policiales internacionales con casos bien fundamentados. También señaló que el sector de las criptomonedas tenía una mentalidad más global en la lucha contra la delincuencia financiera, y que las fuerzas de seguridad australianas habían logrado contactar con bolsas de fuera de Australia para que congelaran fondos.

Australia necesita un frente unido para luchar contra las estafas

Para concluir el seminario web, los panelistas compartieron una esperanza común para los esfuerzos de Australia en la lucha contra las estafas: un esfuerzo unificado. Los estafadores no actúan aislados, y nosotros tampoco podemos hacerlo.

Callaghan y Newman destacaron la importancia de un enfoque colaborativo y el papel vital que desempeñan organismos como el NASC y Blockchain Australia en el fortalecimiento de las asociaciones. La Sra. Lewis también se refirió a la apuesta del sector de las criptomonedas por desempeñar su papel educando a sus homólogos en las fuerzas del orden, bancos y otras instituciones financieras sobre los entresijos de las criptomonedas, para que puedan identificar mejor las posibles estafas con un nexo criptográfico. Por último, el Sr. Burke expresó su esperanza de una comunicación mejor y más rápida entre las diferentes partes interesadas, para poder llamar o enviar un correo electrónico rápidamente a la persona adecuada y obtener la respuesta correcta.

En resumen: hablemos, eduquemos y colaboremos más.

Academia TRM - formación y certificaciones

Para obtener más información sobre la investigación de estafas y otros tipos de delitos criptográficos, consulte la formación y las certificaciones de TRM Academy .