TRM Talks: Protección de criptomonedas con Fireblocks Jason Allegrante

En esta TRM Talks, Ari Redbord se sentó con Jason Allegrante, Director Jurídico y de Cumplimiento de Fireblocks, para hablar de ello:

• Los retos de la conformidad de los criptoactivos en un ecosistema en rápida evolución;
• Cómo los responsables políticos pueden trabajar con la industria para desarrollar marcos reguladores sólidos y proteger el ecosistema de las criptomonedas de los hackeos y otros exploits;
• Cómo Fireblocks trabaja con empresas de Inteligencia en Blockchain como TRM;
• Cómo las primeras jurisdicciones en moverse están dando forma a la normativa mundial sobre criptoactivos.

A pesar del llamado "criptoinvierno", hemos asistido a una oleada de adopción institucional. Pero, a medida que crece el ecosistema, también lo hace la necesidad de mantener seguros los fondos. En esta TRM Talks hablamos sobre la protección del ecosistema criptográfico frente a hacks y otros exploits, cómo Fireblocks trabaja con Inteligencia en Blockchain como TRM Labsy cómo los responsables políticos pueden trabajar con la industria para crear marcos regulatorios sólidos. El Sr. Allegrante, que comenzó su carrera legal en el Banco de la Reserva Federal de Nueva York y ejerció la abogacía en la práctica privada, ha pasado su carrera centrado en la intersección de la regulación financiera, el cumplimiento y los activos digitales.

Además de la regulación, la política y el cumplimiento, en este TRM Talks, también discutimos el panorama de las amenazas, incluida la amenaza cibernética de Corea del Norte. Según un informe reciente de TRM, en los últimos cinco años, los hackers norcoreanos han robado más de 2.000 millones de dólares en criptomonedas en más de 30 ataques. En 2023, aunque la cantidad total robada en ataques a criptomonedas se ha reducido respecto al récord de 2022, Corea del Norte ha mantenido su enfoque en el ecosistema de las criptomonedas. En lo que va de año, Corea del Norte ha robado 200 millones de USD en criptomonedas, lo que representa más del 20 % de todas las criptomonedas robadas este año. 

La historia de Fireblocks tiene mucho que ver con el cambio de Corea del Norte del blanqueo de dinero tradicional al espacio digital. En 2017, cuando el grupo Lazarus pirateó cuatro bolsas surcoreanas y robó 200 millones de dólares en Bitcoin, los futuros fundadores de Fireblocks formaron parte del grupo de trabajo que investigó el ataque. Según la empresa, "el cambio y la motivación de los ciberdelincuentes de hackear las finanzas tradicionales a los activos digitales, y la complejidad y la falta de soluciones para asegurar los activos digitales en un entorno empresarial [inspiraron a los fundadores a crear una solución] para asegurar el blockchain."

En este TRM Talks ahondamos en la amenaza cibernética de Corea del Norte y en cómo el sector puede colaborar para mitigarla. Como explica el Sr. Allegrante: "Cuando un individuo sufre un ataque informático, el coste de ello recae potencialmente sobre el colectivo y recae sobre la industria. Es necesario iniciar una conversación sobre el establecimiento de normas y empezar a pedir cuentas a todos los demás dentro del ecosistema, porque no creo que sea suficiente para la salud a largo plazo, la integridad y la reputación de la industria que digamos, vale, estupendo que Fireblocks no haya sido pirateado hoy. A todos nos interesa".

Vea la grabación completa o lea nuestro resumen a continuación:

‍Garantizarel cumplimiento de los criptoactivos es un reto importante

En el vertiginoso mundo de las criptomonedas surgen constantemente nuevas innovaciones y apasionantes oportunidades de negocio. Sin embargo, como explicó el Sr. Allegrante, estas plantean complejas cuestiones jurídicas y de cumplimiento.

Aunque, como empresa de software, Fireblocks no está sujeta a las mismas obligaciones reglamentarias que las entidades de servicios financieros, explicó el Sr. Allegrante, la empresa se toma muy en serio los riesgos de cumplimiento, seguridad y reputación. Dirigida por sus departamentos jurídico y de cumplimiento normativo, la empresa aspira a colaborar estrechamente con los reguladores y sus clientes para aportar una mayor claridad jurídica al sector, garantizando al mismo tiempo el apoyo a la innovación.

‍Las partes interesadas del sectordeben ponerse de acuerdo sobre soluciones normativas eficaces

Haciéndose eco de la opinión expresada en unas TRM Talks anteriores TRM Talks, en opinión del Sr. Allegrante, es responsabilidad del sector en su conjunto hacerse con el control del entorno normativo. "Nos incumbe construir una ratonera mejor" en lo que respecta al cumplimiento de la normativa sobre delincuencia financiera. Añadió que "gastar energía para intentar establecer normas más adaptadas a lo que hacemos" también redunda en interés de las empresas del sector.

Las empresas de criptomonedas, las organizaciones de normalización y los reguladores deben reunirse para acordar el camino a seguir, explicó. Deberían aprovechar las tecnologías emergentes y los mayores niveles de transparencia para mejorar el entorno normativo y establecer un contexto operativo más claro. En su opinión, esto crearía "un resultado mucho mejor para el sector, así como para las fuerzas de seguridad y otras personas interesadas."

‍InteligenciaInteligencia en Blockchain las empresas pueden ayudar a identificar la actividad ilícita en la cadena y dar forma al entorno normativo

Las empresas de Inteligencia en Blockchain , según el Sr. Allegrante, tienen un papel que desempeñar a la hora de poner de relieve las actividades ilícitas y ayudar a los participantes del sector a navegar por un panorama normativo cambiante.

Por ejemplo, Fireblocks integra herramientas de Inteligencia en Blockchain en sus monederos y en su interfaz de usuario. Esto permite a sus clientes examinar los monederos y comprobar la procedencia de los activos en busca de vínculos con actividades ilícitas. Como explicó el Sr. Allegrante, "[los clientes de Fireblocks] realmente desean estos servicios... [y] los buscan". 

En el debate se abordaron otras formas en que las empresas Inteligencia en Blockchain pueden impulsar la transparencia y ayudar a regular el sector. Por ejemplo, TRM gestiona Chainabuse, una base de datos de fraudes y estafas de acceso público. Al informar a la plataforma sobre actividades maliciosas en la cadena, los clientes ayudan a concienciar sobre las tipologías de delitos en el ecosistema, lo que a su vez ayuda a los agentes del sector y a las fuerzas de seguridad a ofrecer una mejor protección. 

‍Lapersistente amenaza cibernética exige una responsabilidad colectiva para eliminar las vulnerabilidades del ecosistema

Este TRM Talks incluyó un segmento sobre el panorama de las amenazas y la ciberamenaza de Corea del Norte. Según el Sr. Allegrante, para Fireblocks es "prioritario" evitar el pirateo de activos digitales por parte de agentes estatales hostiles. Los orígenes de Fireblocks se remontan al paso de Corea del Norte del blanqueo de dinero tradicional al espacio digital. Los fundadores de la empresa formaron parte del grupo de trabajo que investigó el robo en 2017 de 200 millones de dólares en bitcoins de cuatro bolsas surcoreanas por parte de Lazarus Group, vinculado a Corea del Norte. 

La persistencia de hackeos y exploits en activos digitales pesa mucho sobre la viabilidad de todo el ecosistema, explicó el Sr. Allegrante. "Cuando un individuo sufre un pirateo... el coste recae potencialmente sobre el colectivo, y recae sobre la industria", afirmó. 

En opinión del Sr. Allegrante, esto significa que la responsabilidad de garantizar unos controles de ciberseguridad sólidos no debe recaer únicamente en las entidades individuales. Por el contrario, las normas deben establecerse en todo el ecosistema. "Tenemos que empezar... a pedir cuentas a todos los demás dentro del ecosistema... por la salud, la integridad y la reputación a largo plazo del sector".

‍La oportunidadestá en seguir la "cascada normativa"

La conversación concluyó con unas palabras sobre hacia dónde se dirige la regulación estadounidense y mundial de las criptomonedas. El Sr. Allegrante habló de lo que Fireblocks ha denominado la "cascada regulatoria". Es decir, la noción de que un puñado de jurisdicciones influyentes definen los marcos reguladores que luego se replican en todo el mundo. 

"Como es más fácil para los menos sofisticados o menos implicados tomar lo que ya existe, la normativa de los primeros se filtra y se convierte en ley o reglamento en otras jurisdicciones", dijo.

Fireblocks ha estado siguiendo la evolución de la normativa internacional para identificar a los pioneros y saber dónde deben centrar sus recursos y su atención. La aprobación de la legislación sobre mercados de criptoactivos (MiCA) en la UE fue un hito en este sentido, reconoció Allegrante. Señaló que ya se está debatiendo la MiCA como modelo a seguir por otras jurisdicciones.

En lo que respecta a EE.UU., el contexto de las criptooperaciones se ha vuelto difícil en los últimos doce meses, continuó Allegrante. Sin embargo, se mostró prudentemente optimista respecto a la mejora del clima. En su opinión, la aprobación de ETF de bitcoin o la legislación sobre stablecoin a principios de 2024 podrían cambiar las reglas del juego. Sin embargo, estos acontecimientos distan mucho de ser seguros, y los participantes en el sector deben seguir observando la evolución de la normativa en todo el mundo para evaluar el probable contexto operativo mundial en este ámbito.