Primera condena de un cajero automático de criptomonedas en el Reino Unido: La FCA condena a 4 años de prisión a un operador sin licencia

La semana pasada, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) consiguió una condena de cuatro años de prisión para Olumide Osunkoya, tras declararse culpable de explotar ilegalmente una red de cajeros automáticos de criptomoneda y de cargos adicionales de falsificación, uso de documentos de identidad falsos y posesión de bienes delictivos.

Según el antiguo especialista técnico en criptodivisas de la FCA Ben Braik-Scivyer, ahora en TRM, "la FCA ha marcado un hito importante en la interrupción de las operaciones ilegales de VASP en el Reino Unido. Esto, y su innovadora colaboración con las fuerzas de seguridad en acciones similares contra los cajeros automáticos ilegales de criptomonedas en 2023 ha hecho que el ecosistema de criptomonedas del Reino Unido sea más seguro."

Osunkoya solicitó una licencia de la FCA en 2020 para operar su negocio, GidiPlus Ltd, pero la solicitud fue denegada en 2021 debido a preocupaciones sobre el cumplimiento y la falta de pruebas sobre cómo el negocio cumpliría los requisitos reglamentarios. Un juez británico confirmó la decisión tras una apelación.

A pesar de esto, Osunkoya continuó operando una red reducida de cajeros automáticos, trasladando al menos 11 cajeros automáticos de GidiPlus Ltd a tiendas de conveniencia en todo el Reino Unido. Entre diciembre de 2021 y septiembre de 2023, estos cajeros automáticos procesaron más de 2,6 millones de libras en transacciones de criptodivisas. Según la FCA, estas transacciones se llevaron a cabo sin la debida diligencia del cliente ni comprobaciones del origen de los fondos.

Investigación de la FCA e interrupción de cajeros automáticos de criptomonedas no registrados

La FCA, en coordinación con las fuerzas policiales del Reino Unido, visitó 38 lugares e inutilizó 30 cajeros automáticos de criptodivisas en 2023. Se descubrió que Osunkoya operaba con una identidad falsa mientras gestionaba su red de cajeros automáticos.

Durante la sentencia, el juez Perrins declaró:

"Su decisión de seguir operando ilegalmente fue un acto de desafío deliberado y calculado al regulador.... Usted sabía muy bien que estaba actuando ilegalmente... Hizo todo lo posible por crear una identidad falsa para ocultar su participación... Sus acciones fueron deliberadas y cuidadosamente planeadas... No puede decirse que se trate de un mero incumplimiento de la normativa".

La FCA informó de que Osunkoya cobraba sobreprecios por transacción de entre el 30% y el 60% en sus máquinas. Tras su condena, la FCA ha solicitado un procedimiento de confiscación en virtud de la Proceeds of Crime Act 2022 para recuperar los beneficios financieros obtenidos de estas operaciones.

Therese Chambers, Directora Ejecutiva Conjunta de Ejecución y Supervisión del Mercado de la FCA, declaró:

"Esta es la primera sentencia penal del Reino Unido por actividad criptográfica no registrada y envía un mensaje claro: aquellos que burlan nuestras reglas, buscan evadir la detección y se involucran en actividades delictivas enfrentarán serias consecuencias."

Cajeros automáticos de criptomonedas y financiación ilícita

Según TRM, en 2023, los cajeros automáticos de criptomonedas procesaron un volumen total de transacciones estimado en 3.600 millones de dólares, con más de 250 millones de dólares (7%) vinculados a actividades ilícitas, el doble de la tasa de transacciones ilícitas del sector de las criptomonedas en general (poco más del 3%). Este aumento está impulsado en gran medida por las estafas pig butchering , en las que los estafadores se aprovechan de los cajeros automáticos para recaudar fondos de las víctimas, lo que representa más de la mitad de la actividad ilícita en cajeros automáticos. Otros usos ilícitos importantes son el tráfico de drogas, el fraude y los vínculos con mercados de la red oscura e intercambios ilícitos.

A pesar de los esfuerzos reguladores, los cajeros automáticos de criptomonedas siguen siendo atractivos para las finanzas ilícitas debido al pseudoanonimato y la accesibilidad al efectivo. Estados Unidos, que alberga más del 80% de los cajeros automáticos de criptomonedas del mundo, es el principal punto caliente, ya que algunos operadores no aplican las medidas adecuadas de CSC/AML o estructuran las transacciones para eludir los umbrales de notificación. A medida que aumenta la actividad ilícita en los cajeros automáticos, los reguladores y los organismos encargados de hacer cumplir la ley refuerzan la supervisión para colmar las lagunas de cumplimiento y combatir la delincuencia financiera.

Conclusión

La condena de Olumide Osunkoya representa una importante medida coercitiva en la regulación de los cajeros automáticos de criptomonedas en el Reino Unido. Su condena es consecuencia de una investigación de la FCA sobre cajeros automáticos de criptomonedas no registrados, en la que se detectaron incumplimientos y evasión de la normativa. El caso subraya los esfuerzos en curso para desbaratar las actividades financieras ilícitas vinculadas a la infraestructura de criptomonedas no regulada.

Dado que los cajeros automáticos de criptomonedas muestran mayores tasas de actividad ilícita que el sector de las criptomonedas en general, los organismos reguladores de múltiples jurisdicciones están ampliando las acciones de aplicación contra los operadores no registrados. La FCA también ha iniciado procedimientos de confiscación en virtud de la Proceeds of Crime Act 2022 para recuperar los beneficios ilícitos.

Este caso refleja el creciente escrutinio sobre las empresas de criptomoneda que operan fuera de los marcos regulatorios, con las autoridades priorizando el cumplimiento de la AML, la debida diligencia del cliente y la prevención de delitos financieros.