El consejero delegado de Paxful se declara culpable de no mantener un programa eficaz de lucha contra el blanqueo de capitales

La semana pasada, Artur Schaback, cofundador y antiguo director de tecnología de Paxful, se declaró hoy culpable de conspiración por no mantener un programa eficaz contra el blanqueo de capitales.

Paxful es un mercado peer-to-peer (P2P) de criptomonedas que permite a los usuarios comprar y vender criptomonedas directamente entre sí por una variedad de otros artículos, incluyendo moneda fiduciaria, tarjetas de prepago y tarjetas de regalo.

Este caso fue investigado por Homeland Security Investigations (HSI) e IRS Investigation. TRM se enorgullece de haber apoyado a las fuerzas del orden en esta investigación.

Según los documentos judiciales, desde julio de 2015 hasta junio de 2019, Schaback permitió a los clientes abrir cuentas y operar en Paxful sin recopilar suficiente información de conocimiento del cliente (KYC); comercializó Paxful como una plataforma que no requería KYC; presentó políticas falsas de AML a terceros que sabía que, de hecho, no se implementaron ni aplicaron en Paxful; y no presentó un solo informe de actividad sospechosa, a pesar de saber que los usuarios de Paxful estaban perpetrando actividades sospechosas y delictivas.

Los intercambios de criptomonedas y otros negocios se consideran Negocios de Servicios Monetarios (MSB) a efectos de la Ley de Secreto Bancario (BSA), el régimen estadounidense contra el blanqueo de capitales. En virtud de la BSA, la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) clasifica a las entidades que se dedican al intercambio, transferencia o almacenamiento de monedas virtuales como MSB, concretamente como "transmisores de dinero". Esta clasificación impone obligaciones regulatorias a estos negocios, incluyendo el registro, el mantenimiento de programas AML, el mantenimiento de registros y los requisitos de presentación de informes. TRM trabaja con empresas de criptomonedas - desde grandes intercambios hasta protocolos DeFi - para garantizar el cumplimiento de la BSA y otros regímenes ALD.

Como resultado de su incapacidad para implantar programas AML y KYC, Schaback hizo que Paxful sirviera de vehículo para el blanqueo de capitales, la violación de sanciones y otras actividades delictivas, incluidos fraudes, estafas románticas, esquemas de extorsión y prostitución.

Este caso es el producto de una investigación realizada por HSI e IRS. El Jefe Adjunto de la Unidad de Integridad Bancaria y Director Adjunto del Equipo Nacional de Aplicación de la Ley sobre Criptomoneda, Kevin Mosley, y los abogados litigantes Emily Cohen, Victor Salgado y Caylee Campbell, de la Sección de Blanqueo de Dinero y Recuperación de Activos (MLARS) de la División Penal, y el Fiscal Federal Adjunto del Distrito Este de California, Matthew Thuesen, están llevando el caso. Esta acusación forma parte de una investigación de las Fuerzas Especiales de Lucha contra la Droga y el Crimen Organizado (OCDETF).