La red 1inch identifica cientos de direcciones de alto riesgo

1inch Network es una plataforma DeFi y un agregador de liquidez que optimiza las operaciones con criptomonedas a través de múltiples fuentes de liquidez. Conocida por su gran liquidez, su compatibilidad con múltiples cadenas y sus tipos de cambio competitivos, 1inch cuenta con más de 11 millones de usuarios y un volumen total de operaciones que supera los 400.000 millones de dólares.

Un panorama normativo indefinido pero en evolución

Hasta hace poco, la atención de los reguladores se centraba en cómo regular el espacio centralizado de las criptomonedas: bolsas, custodios, intermediarios y otras empresas de criptomonedas. Sin embargo, a medida que avanzamos hacia un espacio verdaderamente descentralizado, en el que cada vez se producen más transacciones entre pares y enteramente en blockchains, el reto para los reguladores, los responsables políticos y los constructores por igual es cómo garantizar que los usuarios legales puedan realizar transacciones de forma segura y privada y, al mismo tiempo, mitigar los riesgos de los actores ilícitos que buscan aprovecharse de la promesa del software desintermediado. 

Aunque algunos reguladores han sugerido que las plataformas de DeFi que se dedican a los servicios financieros tienen actualmente obligaciones contra el blanqueo de capitales, con algunas excepciones, hay muy poca regulación u orientación para las plataformas DeFi . Esto significa que muchas plataformas DeFi no tienen más remedio que decidir cuál es la mejor manera de abordar el cumplimiento de la normativa.

Superar la incertidumbre mediante un cumplimiento proactivo

1inch se encuentra entre una cohorte de protocolos DeFi que adoptan proactivamente medidas de cumplimiento y se asocian con proveedores de Inteligencia en Blockchain como TRM para cumplir con las sanciones, limitar la capacidad de los actores de amenazas para utilizar DeFi para actividades ilícitas y ayudar a dar forma al futuro entorno normativo DeFi .

Dado que muchos usuarios interactúan con los protocolos DeFi de forma anónima, una de las principales prioridades de 1inches identificar los riesgos de AML y sanciones en torno a sus usuarios, de modo que pueda limitar su exposición a actores de riesgo y fondos de origen potencialmente ilícito. Para ello, en agosto de 2022, 1inch integró TRM Wallet Screening-TRM Labsen 1inch dApp y 1inch Wallet para examinar rutinariamente las carteras de los usuarios. La lista dinámica creada como resultado de la integración se utiliza para cotejar los usuarios finales que interactúan con la API de 1inch con la lista de actores de alto riesgo previamente documentada por 1inch dApp o 1inch Wallet.

La API de TRM permite a 1inch consultar datos sobre la exposición de una dirección o transacción en la cadena a actividades ilícitas o ilegales, incluidas categorías como: sanciones, financiación del terrorismo, fondos pirateados o robados, grupos conocidos de piratas informáticos, ransomware, estafas, trata de seres humanos y material de abuso sexual infantil (CSAM). Basándose en la consulta, la API de TRM devuelve una puntuación de riesgo para indicar:

• Si una dirección es propiedad de, está controlada por o asociada con una entidad sancionada u otra forma de actividad ilegal ("riesgo de propiedad")
• Si una dirección ha realizado transacciones con una dirección sancionada o asociada a otras formas de actividad ilegal ("riesgo de contraparte").

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Basándose en los factores de riesgo detectados por la API de TRM en torno a cualquier dirección de monedero específica, 1inch restringe sistemáticamente al usuario la conexión a 1inch dApp, 1inch Wallet o la API de 1incho la realización de cualquier transacción a través de estos servicios. Si un usuario cree que su dirección ha sido restringida por error, puede solicitar una revisión manual.

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En el modo Fusion de 1inch, las medidas de cumplimiento de la interfaz van más allá. A diferencia de los swaps tradicionales, en el modo Fusion las operaciones de swap son ejecutadas por resolvers o creadores de mercado profesionales. Como aplicaciones automatizadas de terceros, los resolvers ejecutan los swaps automáticamente mediante un proceso descentralizado.

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Por este motivo, 1inch obliga a los resolvers a someterse a un proceso de verificación que consiste en la identificación del cliente, así como en comprobaciones de detección de carteras, para obtener el derecho a resolver intercambios de modo Fusion. La API de TRM comprueba los monederos, mientras que el KYC/KYB de los resolvers lo realiza un servicio de terceros, un proveedor de procesos de verificación de identidad y KYC/KYB/AML centrado en web3.

1inch refuerza la seguridad financiera: La API de TRM examina millones de monederos, bloquea cientos de direcciones de alto riesgo y marca el camino hacia un sistema DeFi más seguro.

La implantación por parte de 1inchde herramientas de cumplimiento en todos sus productos y servicios está transformando su visibilidad de los riesgos de delitos financieros asociados a sus usuarios y sus fondos, así como la seguridad general de su plataforma.

Desde agosto de 2022, la API de TRM ha examinado los monederos de varios productos 1inch , lo que ha dado lugar a que la interfaz restrinja el acceso de determinadas direcciones a sus servicios. El volumen de monederos examinados mensualmente por la API de TRM no deja de aumentar. 

TRM Wallet Screening ha agudizado la comprensión de 1inchde los tipos de riesgos asociados a los fondos y usuarios que se conectan a sus productos. Entre los diversos riesgos detectados por la API de TRM, los vinculados a vendedores de material de abuso sexual infantil, estafas y fondos pirateados y robados fueron los más frecuentes entre las direcciones a las que 1inch decidió finalmente prohibir el acceso a sus productos. 

1inch está estudiando nuevas formas de mejorar su programa de cumplimiento para proteger su negocio del procesamiento de fondos contaminados y contribuir a un sistema DeFi más seguro a medida que el entorno normativo va tomando forma. 

A medida que más entidades contemplan su respuesta a un mayor escrutinio y a la evolución de las obligaciones reglamentarias en materia DeFi, el enfoque proactivo de 1inches un recordatorio de cómo la industria puede liderar el camino para ayudar a definir su futuro contexto operativo y allanar un camino de mejora continua del cumplimiento.