Anchorage Digital Bank adopte TRM Labs

Comment la première banque d'actifs numériques à charte fédérale sert à la fois les régulateurs et les clients avec une conformité de premier ordre‍.

Anchorage Digital Bank est la première banque d'actifs numériques à charte fédérale aux États-Unis, ce qui en fait un partenaire clé pour un nombre croissant d'institutions cherchant à s'engager en toute sécurité avec des actifs numériques - des fonds de capital-risque qui veulent détenir des actifs aux banques qui cherchent à développer une offre complète d'actifs numériques.

"L'objectif est de perpétuer les actifs numériques en fournissant une infrastructure institutionnelle", explique Nathan McCauley, cofondateur et directeur général d'Anchorage Digital. Pour Anchorage, cela signifiait créer un service cohésif basé sur deux exigences fondamentales des clients : la garde sécurisée des actifs numériques, qui nécessite une sophistication technique extrême, et une conformité réglementaire poussée - au point d'être soi-même une institution réglementée.

La conformité étant au cœur non seulement des relations d'Anchorage avec les régulateurs, mais aussi de ses relations avec les clients, les décisions sur la manière d'élaborer et de maintenir un programme de conformité efficace - et sur les technologies qui l'alimenteront - revêtent une importance toute nouvelle pour M. McCauley et l'équipe croissante d'experts en matière de conformité au sein de la banque.‍

Une pièce maîtresse du puzzle : la surveillance des transactions de niveau entreprise par TRM‍

Dans le cadre de ce programme, Anchorage utilise la plateforme de gestion des risques de TRM pour surveiller tous les flux de transactions entrants et sortants sur sa plateforme afin de détecter les indicateurs de risque. Pour les transactions individuelles, la plateforme leur permet de détecter et d'examiner tout risque associé à la source des fonds d'un dépôt ou à l'adresse de destination d'un retrait. Plus généralement, l'équipe s'appuie sur les analyses de TRM pour obtenir une vision globale des flux de fonds sur la plateforme d'Anchorage.

Selon M. McCauley, le processus de contrôle des transactions est essentiel pour maintenir la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de sanctions, et en particulier pour remplir les obligations liées aux programmes de sanctions de la Bank Secrecy Act (BSA) et de l'Office of Foreign Asset Control (OFAC), qui ont des exigences plus spécialisées en matière de contrôle et de déclaration.

"Avant de lancer un nouvel actif, nous devons l'inclure dans notre programme de surveillance des transactions. L'étendue du support de TRM pour les actifs actuels - et la rapidité avec laquelle ils peuvent mettre en œuvre de nouveaux actifs - est extrêmement importante pour nous".

Une autre capacité que M. McCauley considère comme essentielle à l'efficacité du programme repose sur le principe selon lequel les alertes déclenchées dans le cadre de la surveillance des transactions ne sont pas simplement traitées comme des points de données isolés par les analystes de la conformité. "Les alertes ne sont pas seulement des alertes ; elles ont un cycle de vie qui implique souvent de multiples étapes et points de décision", explique-t-il. "Le fait de disposer d'un système de gestion des cas intégré à l'outil est essentiel pour pouvoir montrer les actions que nous avons entreprises et la manière dont nous avons traité un cas particulier.

A une question de confiance et de sécurité

Fondée en 2017 pour répondre au besoin d'une garde institutionnelle facile et sécurisée, Anchorage est depuis devenue une plateforme financière et un fournisseur d'infrastructure à service complet qui ouvre la porte à toute institution financière pour fournir un accès aux actifs numériques aux clients.

Maintenant, en tant qu'institution réglementée axée sur la fourniture d'un environnement dans lequel ses clients et ses régulateurs peuvent avoir confiance, Anchorage continue de montrer la voie en pratiquant une conformité réglementaire de premier ordre et une gestion proactive des risques alimentée par la plateforme d'blockchain intelligence de TRM.

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À propos d'Anchorage

Anchorage Digital est une plateforme réglementée qui offre aux institutions une participation simple et sécurisée aux actifs numériques, le tout intégré à la garde. En tant que première banque cryptographique à charte fédérale, Anchorage offre la plateforme d'actifs numériques la plus avancée pour les investisseurs institutionnels et établit une nouvelle norme en matière de sécurité et de convivialité. Avec la garde sécurisée à son cœur, Anchorage fournit des solutions financières pour aujourd'hui et demain. Pour en savoir plus, consultez anchorage.com et @Anchorage.

A propos de TRM Labs

TRM Labs fournit une blockchain intelligence aux organisations qui ont besoin de surveiller, de détecter et d'enquêter sur la fraude et la criminalité financière liées aux crypto-monnaies. Reconnue par les institutions financières, les entreprises de crypto-monnaie et les agences gouvernementales du monde entier, la plateforme de TRM comprend des outils pour l'examen des portefeuilles de crypto-monnaie, la surveillance des transactions, la diligence raisonnable VASP et le traçage d'enquête, et offre une étendue inégalée dans la couverture des actifs numériques. La plateforme permet à une communauté croissante d'innovateurs d'adopter en toute sécurité des transactions, des produits et des partenariats liés aux crypto-monnaies.