Comment le procureur général du Massachusetts s'est battu pour les victimes de fraude à l'investissement

Le bureau du procureur général du Massachusetts est souvent appelé le "cabinet juridique du peuple". Il est un puissant défenseur et une ressource pour les habitants du Massachusetts, traitant un large éventail de questions - de la protection des consommateurs et de la prévention de la fraude à l'application des droits environnementaux et civils. Au sein de son bureau de protection et de défense du public, la division des assurances et des services financiers est spécialisée dans la protection des résidents contre les pratiques déloyales ou trompeuses, y compris dans le domaine de plus en plus répandu des crypto-monnaies.

Lilia DuBois, assistante du procureur général, souligne la mission du bureau : "Les habitants du Commonwealth sont prioritaires. Nous ferons tout ce qu'il faut pour protéger leurs droits et les aider à s'en sortir". Cet engagement est illustré par des cas comme celui d'Aleksey Madan, où les efforts de l'équipe sont allés au-delà de l'action juridique pour donner des résultats qui ont changé la vie.

L'histoire d'Aleksey

Aleksey, un immigrant récemment arrivé dans le Massachusetts avec une famille nombreuse, a été victime d'une escroquerie sophistiquée aux crypto-monnaies. Les escrocs, qui se faisaient passer pour des représentants d'une plateforme d'investissement appelée SpireBit, l'ont contacté pendant un an, s'exprimant en russe pour gagner sa confiance. Aleksey se souvient : "Ils m'ont proposé des options d'investissement avec des profits garantis, soutenues par un site web d'apparence professionnelle et une application de trading. Cela semblait légitime."

D'abord hésitant, Aleksey s'est laissé convaincre d'investir 50 000 USD après s'être vu promettre une contribution égale par son soi-disant conseiller financier. Les escrocs ont continué à le manipuler en invoquant de fausses obligations fiscales et de faux frais d'assurance, pour finalement lui soutirer un total de 141 000 USD. Malgré les avertissements de sa femme, Aleksey a continué, espérant récupérer ses pertes. Il a déclaré se sentir comme "une personne qui se noie, essayant de s'accrocher à n'importe quoi pour se soutenir".

Lorsqu'Aleksey a finalement réalisé qu'il avait été victime d'une escroquerie, il s'est trouvé confronté à la tâche ardue de chercher de l'aide. La recommandation d'un journaliste l'a conduit au bureau du procureur général du Massachusetts, où l'assistante du procureur général Lilia DuBois et son équipe enquêtaient déjà sur SpireBit.

Le fonctionnement de l'escroquerie

Les escrocs à l'origine de SpireBit ont mené une opération très sophistiquée, ciblant des personnes vulnérables, en particulier des russophones âgés aux États-Unis. Ils ont commencé par utiliser des publicités trompeuses sur YouTube et les médias sociaux, avec de fausses mentions de personnalités connues comme Elon Musk. Ces publicités, associées à des voix off russes, donnaient un air de crédibilité à l'opération et dirigeaient les victimes vers le site web et l'application mobile de SpireBit, d'apparence professionnelle. Une fois que les victimes ont exprimé leur intérêt, elles ont été contactées par de soi-disant conseillers en investissement, qui prétendaient être des experts en matière d'échange de crypto-monnaies.

Les escrocs ont méticuleusement établi la confiance grâce à des interactions personnalisées, souvent dans la langue maternelle de la victime. Aleksey, par exemple, s'est vu attribuer un "analyste principal" qui s'est présenté comme un guide compétent, envoyant des articles et offrant des conseils financiers sur mesure. Les victimes étaient incitées à investir en promettant des profits garantis, et les faux tableaux de bord des comptes affichaient des rendements impressionnants afin d'encourager de nouveaux dépôts. Lorsque les victimes tentaient de retirer des fonds, elles se heurtaient à de faux obstacles, tels que de fausses demandes d'impôts ou de faux frais d'assurance, qui les obligeaient à envoyer de l'argent supplémentaire. Finalement, les escrocs ont disparu, laissant leurs victimes avec un portefeuille vide et une confiance brisée.

Agir

Le bureau du procureur général du Massachusetts s'est récemment engagé à donner la priorité à la lutte contre la fraude aux crypto-monnaies en raison de l'augmentation du nombre de plaintes. Il s'est appuyé sur une technologie de pointe, notamment le système TRM Labs blockchain intelligence retrouver les fonds volés. "La première chose dans laquelle nous avons investi était un outil de traçage commercial", a expliqué DuBois. "Il nous a permis de traiter ces affaires de manière efficace".

Dans le cas d'Aleksey, le processus de traçage a été simple. Les transactions qu'il a effectuées sur des bourses de crypto-monnaies et des kiosques ont fourni des informations essentielles. TRM Labsont révélé l'ampleur des opérations de SpireBit, impliquant plus de 700 adresses et des transactions totalisant des millions de dollars. Ces données ont permis à l'équipe de déposer une plainte civile en vertu des lois du Massachusetts sur les pratiques déloyales et trompeuses. Elle a également collaboré avec des bourses de crypto-monnaies pour geler les avoirs des escrocs et les transférer dans un portefeuille contrôlé par les forces de l'ordre, une fois la décision de justice obtenue.

Malgré les difficultés, notamment l'attention des médias et la gestion d'un réseau international complexe d'escroquerie , l'équipe est restée inébranlable. Ian McConachie, juriste au sein du bureau, a déclaré : "Nous avons vu des victimes perdre les économies de toute une vie, et l'impact est dévastateur. Les aider est ce qui nous motive".

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Justice rétablie

Le bureau du procureur général a réussi à récupérer la totalité des 141 000 USD qu'Aleksey avait perdus dans l'escroquerie SpireBit. Les fonds lui ont été restitués, lui offrant une bouée de sauvetage après des mois de tourmente financière et émotionnelle. Aleksey a exprimé sa profonde gratitude : "Ils ont travaillé sans relâche pour retrouver mon argent et me rendre la vie sauve. Je leur suis éternellement reconnaissant de leur soutien."

L'impact de l'affaire ne s'est pas limité à Aleksey. Le bureau a obtenu la restitution de plusieurs victimes de SpireBit dans le Massachusetts, avec 217 000 USD distribués à quatre victimes de SpireBit dans le Massachusetts. À ce jour, le bureau a distribué plus de 600 000 USD aux victimes de diverses escroqueries aux cryptomonnaies - et d'autres fonds sont en attente. Le résultat a également mis en évidence l'engagement du bureau à protéger les populations vulnérables et à utiliser des outils de pointe pour lutter contre la fraude.

Réfléchissant à son expérience, Aleksey a donné un conseil aux autres : "N'abandonnez pas. Contactez les autorités comme le bureau du procureur général - elles peuvent faire la différence". Aujourd'hui, il s'efforce de reconstruire sa vie et d'aider les autres à éviter des escroqueries similaires.