Comment TrustToken protège la réputation des "Stablecoins les plus fiables au monde".

TrustToken est surtout connu pour TrueCurrencies, un groupe de stablecoins adossés au dollar américain (dont TUSD, le premier stablecoin réglementé à être émis aux États-Unis), et plus récemment pour le lancement de TrueFi.io, un protocole de prêt non garanti décentralisé avec plus de 400 millions de dollars financés avec un taux de défaillance nul et un peu plus d'un milliard de dollars de valeur totale bloquée dans le protocole.

Utilisateur de TRM depuis 2019, TrustToken, comme un nombre croissant d'entreprises de crypto-monnaies, souhaitait respecter ses obligations réglementaires et s'assurer que les acteurs illicites n'utilisent pas les TrueCurrencies.

Mais pour TrustToken, la gestion des risques ne se limite pas au respect des obligations réglementaires, selon Teresa Anaya, responsable BSA/AML chez TrustToken. "La réputation des monnaies TrueCurrencies était - et reste - primordiale pour la confiance que nos utilisateurs leur accordent. C'est vraiment un aspect essentiel de notre marque, de notre proposition de valeur aux clients et de notre différenciation sur le marché."

Le rôle des CRT

"La détection proactive de la fraude ou d'autres liens avec des activités illicites est un élément essentiel du maintien de la confiance", explique M. Anaya, dont l'équipe est chargée de contrôler les adresses des participants à TrueCurrencies, TUSD et d'autres services.

La surveillance des adresses pseudonymes à la recherche d'indicateurs d'activités illicites permet à l'équipe d'identifier, de signaler et de rapporter rapidement toute activité qui dépasse le seuil de risque de TrustToken. Les adresses sont examinées en permanence, y compris lors de l'inscription, pendant les transactions et lors de la sortie du système pour revenir à la monnaie fiduciaire.

"Nous comptons beaucoup sur TRM pour sa compréhension de l'activité suspecte sur la blockchain, qui dans certains cas est très différente des signaux d'alerte que nous avons l'habitude de voir dans la surveillance des transactions en monnaie fiduciaire", explique Anaya.

Dans le cadre du processus amélioré de diligence raisonnable de TrustToken, les analystes de conformité utilisent également la plateforme TRM pour enquêter sur les alertes - en examinant le profil de risque d'une adresse et l'historique des transactions et en utilisant les outils graphiques exclusifs de TRM pour aider à visualiser les flux de transactions si nécessaire. Toutes les analyses sont enregistrées dans le dossier d'enquête, ce qui permet à TrustToken de répondre facilement à une demande des forces de l'ordre.

Ce qui fonctionne

Pour Anaya et son équipe, il est essentiel d'avoir une relation de travail solide avec leur fournisseur de renseignements sur les risques. "Nous construisons une plateforme révolutionnaire dans un espace qui évolue rapidement, ce qui peut entraîner des besoins nouveaux ou changeants en matière de gestion des risques", explique M. Anaya.

"TRM ne se contente pas de documenter nos demandes ; son engagement à nous écouter et à répondre à nos besoins la rend unique parmi les fournisseurs de ce secteur.