Comment Visa utilise la CRT pour créer un écosystème cryptographique plus sûr, une carte à la fois

Visa est depuis longtemps le leader de confiance en matière de technologie de paiement numérique. Depuis près de 70 ans, elle innove et fixe la norme pour les prestataires de services de paiement du monde entier. 

Aujourd'hui, leur engagement à connecter les individus, les entreprises et les économies se poursuit. L'innovation continue de Visa, l'ajout de nouvelles solutions et capacités à ses offres existantes, et l'investissement dans des partenariats et des cartes de crédit co-marquées avec des VASP contribuent à rendre les crypto-monnaies encore plus accessibles - et la liberté financière encore plus réalisable - pour tout le monde.

Les risques et les avantages des partenariats dans le domaine des cryptomonnaies

Avec l'adoption rapide de la crypto-monnaie ces dernières années, Visa a reconnu une opportunité de partenariat avec les SVAV pour émettre des cartes co-marquées qui permettent aux clients d'effectuer des achats en utilisant des monnaies numériques. Cependant, la conclusion de ce type de partenariats avec des organisations dans un secteur relativement naissant nécessite une diligence raisonnable approfondie. Visa s'est donc tournée vers l' blockchain intelligenceTRM Labs pour mieux comprendre qui seraient ces partenaires - et en particulier, le niveau de risque impliqué dans la collaboration avec eux.

Depuis 2020, Visa s'appuie sur la plateforme d'blockchain intelligence de TRM pour comprendre les profils de risque des VASP avec lesquels la société envisage d'émettre des cartes de crédit comarquées. Cette combinaison d'analyses approfondies sur la chaîne de TRM et d'informations hors chaîne provenant des autres ressources de veille stratégique de Visa aide l'entreprise à prendre des décisions de partenariat plus éclairées concernant son programme de cartes cryptographiques.

Voir quelque chose, dire quelque chose

Aujourd'hui, Visa utilise TRM pour obtenir un profil de risque holistique de tout SVAA avec lequel la société envisage d'émettre une carte de crédit co-brandée - en combinant des analyses approfondies sur la chaîne avec des informations hors chaîne pour aider Visa à comprendre de manière proactive et à protéger l'organisation et ses clients contre les risques inutiles. 

Plus précisément, l'équipe de surveillance des transactions cryptographiques de Visa utilise le Graph Visualizer de TRM pour identifier toutes les transactions au sujet desquelles elle doit interroger les clients. Elle s'appuie également sur TRM pour créer des entités personnalisées qui combinent plusieurs adresses de portefeuilles afin d'évaluer les scores de risque des clients auxquels elle a demandé des données sur les transactions. 

Les profils en chaîne, les informations KYC (Know Your Customer) et les entités associées dans le Block Explorer de TRM sont également des sources critiques d'informations pour Visa - et sont finalement incorporées dans les rapports de risque holistiques que l'équipe utilise pour prendre des décisions sur les VASP avec lesquels Visa devrait s'associer.

Adopter une approche proactive des risques pour construire des partenariats plus solides

Les processus de contrôle rigoureux de Visa ne sont pas seulement importants pour les processus de diligence raisonnable de l'entreprise - ils constituent également un moyen essentiel pour Visa d'établir des relations plus solides et plus efficaces avec ses partenaires et ses clients. Comme l'a fait remarquer un représentant, " la confiance est un mot important lorsqu'il s'agit de nos partenariats - pas seulement avec les SVAV, mais avec toute institution qui souhaite émettre des cartes. Visa est une marque de confiance, acceptée dans le monde entier". 

En maintenant les normes rigoureuses de diligence raisonnable de l'entreprise et en abordant les technologies émergentes telles que les crypto-monnaies avec le même souci de sécurité et de résilience que l'entreprise a défendu depuis sa création, Visa aide ses clients à gagner la confiance et à créer leur propre richesse et leur propre confiance dans les actifs numériques.

Depuis 2022, Visa a examiné environ 200+ VASP individuels pour déterminer leur viabilité en tant que partenaires de cartes cryptographiques - un processus qui aurait été pratiquement impossible sans l'blockchain intelligence TRM. Un représentant de Visa a expliqué : "Nous aimons travailler en partenariat avec TRM parce que TRM nous permet de vraiment comprendre le risque de l'entité avec laquelle nous essayons de faire du co-marquage. ... Si nous n'avions pas TRM à nos côtés, il nous faudrait beaucoup d'efforts manuels pour saisir les informations qui sont facilement disponibles au sein de TRM lui-même, en termes de profil hors chaîne et de suivi des données de la chaîne de blocs."

Donner aux clients encore plus de moyens de paiement

Visa contribue à façonner l'avenir des paiements en s'associant à une nouvelle génération d'entreprises - crypto-entreprises et VASP - et en donnant aux consommateurs un éventail de plus en plus large de choix dans la manière dont ils paient leurs achats.

Grâce aux informations exploitables et proactives de la plateforme d'blockchain intelligence de TRM, Visa peut continuer à innover tout en atténuant les risques contre les mauvais acteurs, en inspirant aux entreprises et aux particuliers la confiance dans les crypto-monnaies et en poursuivant l'héritage de plus de 70 ans de l'entreprise en matière d'excellence opérationnelle à la pointe du secteur et de confiance des consommateurs.